3 manieren om uw beleggingsprestaties te verbeteren

Hoewel laag kopen en hoog verkopen een strategie is die heeft geresulteerd in grote accumulaties van rijkdom, is dit niet hoe de professionals hun succes vinden. In plaats daarvan zet een slimme belegger strategisch zijn geld in om het op meer dan één manier te laten werken - ze multi-tasken hun geld.

De particuliere belegger die gewend is om met aandelen te werken, kan zijn geld tegelijkertijd op drie manieren inzetten:

• Prijsactie - De voorraad zal hopelijk in waarde stijgen.
• Dividend - De vergoeding die een bedrijf u betaalt in ruil voor het gebruik van uw geld.
• Oproepopbrengst - Het geld dat een belegger u betaalt wanneer u een gedekte oproep tegen uw aandelen verkoopt.

Prijsactie strategieën

Als beleggen een spel was, zou je winnen als je een aandeel voor een lage prijs koopt en het op een later tijdstip tegen een hogere prijs verkoopt. Als u een huis bezit, begrijpt u dit concept op een zeer praktische manier.

Om winst te maken op uw investering, is het vaak het beste om een ​​van de twee strategieën te gebruiken om dat te doen. De eerste wordt waardebeleggen genoemd. Aandelen gaan, net als de producten die u elke dag koopt, van tijd tot tijd in de uitverkoop en beleggers wachten waarde op die verkoopprijs. Dit maakt het nog gemakkelijker om winst te maken, omdat aandelen die ondergewaardeerd zijn (te koop) meer ruimte hebben om te groeien.

Uw favoriete aandeel werkt mogelijk niet voor deze strategie, omdat het een dividend moet betalen, het moet een prijs hebben die goedkoop genoeg is om 100 aandelen te kopen, en het moet elke dag veel aandelen verhandelen; ten minste 1 miljoen aandelen van het dagelijkse volume is het beste. Vergeet niet dat de waarde van een bedrijf niet is gebaseerd op zijn prijs. Er zijn veel aandelen van hoge kwaliteit die minder dan $ 30 per aandeel zijn en er zijn veel aandelen van lage kwaliteit die meer dan $ 100 verhandelen. Aandelen tussen $ 15 en $ 30, met een dividendrendement van minimaal 2%, zijn ideaal. Ten slotte wilt u geen zeer volatiele aandelen. Als het wilde prijsschommelingen heeft, zal dat veel moeilijker te beheren zijn.

Hier zet u uw voorraadonderzoeks- en evaluatievaardigheden aan het werk. Zodra u uw voorraad hebt gevonden, ervan uitgaande dat u wilt beleggen, moet u ervoor zorgen dat deze naam de afgelopen 52 weken in het midden of onderaan de handelsrange staat. Als het er nu niet is, wacht dan tot het je een prijs geeft die je wilt, of zoek een ander bedrijf. Er zijn voldoende waardevolle kandidaten voor deze strategie.

De tweede manier is momentum trading. Sommige beleggers zijn van mening dat de beste tijd om een ​​aandeel te kopen is wanneer het hoger gaat, want net zoals we op de lagere school hebben geleerd, blijft een object in beweging. Het probleem met momentumhandel is dat het meestal beter werkt voor kortere beleggers. Voor onze strategie willen we op lange termijn denken. Hoe meer jaren u de voorraad aanhoudt, hoe beter uw potentiële rendement zou kunnen zijn.

Investeer voor dividenden

In een hightech aandelenhandelwereld kan beleggen voor een dividend als saai worden beschouwd, maar dividenden kunnen een grote bron van inkomsten zijn voor de langetermijnbelegger.

Het dividend geeft ons twee voordelen die ons geld op meer dan één manier voor ons laten werken. Ten eerste geeft het ons een stabiel inkomen. Natuurlijk kan een bedrijf ervoor kiezen om al dan niet een dividend te betalen, zoals ze zouden willen, maar voor een bedrijf van hoge kwaliteit, met een lage uitbetalingsratio, is er een kleinere kans dat het dividend op een driemaandelijkse betaling wordt verlaagd. Ten tweede verlaagt het uw kostenbasis voor de voorraad die u hebt gekocht.

Laten we aannemen dat u uw onderzoek hebt gedaan en hebt besloten tot voorraad XYZ. U kocht 100 aandelen voor $ 30 per aandeel, dat op dat moment een dividendrendement van drie procent had.

$ 3.000 x 3% = $ 90 per jaar.

U verdient niet alleen elk jaar $ 90, maar aangezien een dividend op uw rekening wordt gestort als contant geld (meestal), elk jaar dat u uw 100 aandelen bezit, kunt u die dividenduitkering toepassen op wat u voor de aandelen hebt betaald en in dit geval 90 cent per aandeel aftrekken. Na slechts vijf jaar daalt uw voorraad die u $ 30 per aandeel kost, tot $ 25, 50 per aandeel. Veel langetermijnbeleggers verlagen de prijs die ze hebben betaald voor een aandeel tot $ 0, alleen van het dividend.

Investeren na de Gouden Eeuw

Gebruik een overdekte oproep

Overdekte oproepen zijn iets ingewikkelder. Als u niet zeker bent van dit onderdeel van de strategie, is het kopen van een aandeel en het innen van het dividend naarmate het hoger gaat nog steeds een indrukwekkende winst.

Voordat we de gedekte oproep verkopen, moeten we twee belangrijke beslissingen nemen:

• Wat is de uitoefenprijs?
• Hoeveel maanden in de toekomst willen we dat ons contract afloopt?

Stakingsprijs

Een gedekte call is een optiecontractstrategie die de contracthouder het recht geeft om uw 100 aandelen te kopen, als deze tegen of boven de uitoefenprijs ligt. Vermoedelijk wilt u niet dat uw aandelen van u worden afgenomen, hoewel u van gedachten kunt veranderen in latere jaren, dus uw uitoefenprijs moet hoog genoeg zijn om het aandeel niet boven de uitoefenprijs te laten stijgen, maar laag genoeg om verzamel nog steeds een gezonde premie voor het risico dat u neemt.

Deze beslissing is moeilijk. Als uw aandeel in een dalende trend zit, kunt u waarschijnlijk een optie verkopen met een strike die niet veel hoger is dan de huidige prijs van het aandeel. Als de voorraad zich in een opwaartse trend bevindt, overweeg dan om veiligheidsredenen te wachten om de call te verkopen totdat u denkt dat de opkomst zijn loop heeft voltooid en de voorraad binnenkort de andere kant op gaat. Vergeet niet dat wanneer de voorraad in waarde stijgt, de waarde van uw optie daalt. Dit voegt ook het voordeel toe dat de gedekte call als hedge fungeert.

vervaldatum

Hoe verder in de toekomst u uw optie neemt, hoe meer premie u vooraf wordt betaald om het gesprek te verkopen, maar dat is ook meer tijd dat uw aandeel onder de uitoefenprijs moet blijven, om te voorkomen dat het wordt "weggebeld" van jou. Overweeg voor uw eerste contract drie maanden in de toekomst.

De gedekte oproep zal geld voor u verdienen zodra u het verkoopt, omdat de premie die de koper heeft betaald rechtstreeks op uw account wordt gestort. Het blijft geld voor u verdienen als de koers van uw aandelen daalt. Naarmate de prijs daalt, neemt ook de premie af. U kunt het contract op elk gewenst moment terugkopen van de koper, dus als de premie daalt, kunt u het kopen voor minder dan u het heeft verkocht. Dat is winst. Aan de andere kant, als het aandeel boven de uitoefenprijs stijgt, kunt u het contract kopen voor meer dan u het verkocht en verlies lijden, maar het bespaart u dat u uw 100 aandelen moet opgeven.

Een van de beste manieren om de gedekte call te gebruiken, is om de premie in het begin te innen, en hoewel je de optie terug kunt kopen als deze omhoog of omlaag gaat, bewaar dit voor zware omstandigheden. Vergeet ook niet dat het geld dat u verzamelt door uw gedekte call te verkopen, ook kan worden afgetrokken van de prijs die u voor de aandelen hebt betaald.

De beste manier om een ​​gecompliceerde beleggingsstrategie, zoals de gedekte call, te leren, is door een virtueel platform te gebruiken waar u zich geen zorgen hoeft te maken over het verliezen van echt geld. U kunt nog steeds de aandelen kopen en het dividend verzamelen, maar wacht om de gedekte call te verkopen totdat u vertrouwd bent met hoe het werkt.

Het komt neer op

Voor de meeste beleggers is het de beste manier om op de markt geld te verdienen door gedurende lange tijd geld in hoogwaardige aandelen te stoppen en tegelijkertijd inkomsten uit dividenden te benutten. Later, als u eenmaal begrijpt hoe u het gedekte gesprek kunt gebruiken, kunt u uw opbrengst aanzienlijk verhogen. Hoewel de vastrentende kant van beleggen niet zo spannend is om naar te kijken, is het het meest geschikt voor particuliere beleggers en zoals we kunnen zien, kunnen de cijfers snel oplopen.