5 eigenschappen van succesvolle financiële adviseurs

Verschillende kenmerken onderscheiden goede financiële adviseurs van slechte en succesvolle van niet-succesvolle. Of u nu financieel adviseur wilt worden of er gewoon een moet inhuren om u te helpen bij uw financiële planning, hier zijn vijf eigenschappen om te onthouden dat de meest succesvolle financiële adviseurs dat hebben.

Belangrijkste leerpunten

• Succesvolle financiële adviseurs hebben een groot klantenbestand en een track record van prestaties en service.
• Klanten krijgen en bij je houden - en je aanbevelen - betekent professioneel zijn en je klanten voorop stellen.
• Tegelijkertijd moet u een diep inzicht hebben in de markten, analytische vaardigheden en training, en een passie voor financiën hebben.

1. Passie voor financiële planning en vermogensbeheer

De succesvolle financiële adviseurs zijn degenen die een absolute passie voor het onderwerp hebben. Dit is belangrijk omdat normen, wetten, methodologieën en producten binnen de financiële en beleggingswereld voortdurend evolueren.

Wanneer een financieel adviseur een grote passie voor het onderwerp heeft, trekt die persoon van nature elke dag meer en meer over de industrie. Degenen zonder die passie blijven consequent achter en worstelen om de ontwikkelingen in de branche bij te houden. Dat alleen al kan het verschil zijn tussen succes en falen als financieel adviseur. Een goede vraag om bij elk gesprek financiële adviseurs te vragen is: "Wat is er nieuw in de branche?"

2. Een diep analytisch vermogen

Er zijn veel gebieden betrokken bij een compleet en grondig financieel plan. Cashflowplanning, pensioenplanning, investeringsbeheer, verzekeringsplanning, estate planning en belastingplanning zijn enkele belangrijke gebieden waar een competente financieel adviseur klanten mee kan helpen. Een diep analytisch vermogen op al deze gebieden is belangrijk, maar het is misschien wel het belangrijkste in het investeringsgedeelte.

Succesvolle financiële adviseurs weten dat de risico- en rendementsrelatie bijna elk aspect van een financieel plan drijft. Het is cruciaal om een ​​beleggingsportefeuille op de juiste manier te structureren en de activa opnieuw te kunnen toewijzen naarmate de tijd en doelen veranderen. Het is belangrijk voor een financieel adviseur om een ​​portefeuille te kunnen analyseren en plannen in de context van een verscheidenheid aan statistieken, zoals standaarddeviatie, bèta, strategische activaspreiding, tactische activaspreiding en opname.

3. Professionele verkoop

Dit is een essentiële vereiste voor succesvolle financiële adviseurs. Financiële adviseurs moeten hun bedrijfsboek laten groeien om te gedijen. Om hun diensten over het hele spectrum van financiële planning te kunnen verkopen, van vermogensbeheer tot estate planning, is het noodzakelijk voor financiële adviseurs om succesvol te zijn. Toegegeven, de verkoop van diensten of producten mag niet alleen plaatsvinden om een ​​verkoop te doen. De service of het product moet de klant echt helpen.

Desalniettemin is verkoop noodzakelijk. Een financieel adviseur moet in staat zijn om duidelijk het probleem of de leemte in zijn of haar financiële plan te communiceren, de oplossing correct over te brengen en als laatste stap de zaken van de klant of de prospect vragen. Een financieel adviseur die niet de moed kan opbrengen om zaken te vragen, zal er ongetwijfeld geen krijgen. Met dit in gedachten is de volgende eigenschap cruciaal.

4. Een overtuiging dat belangen moeten worden afgestemd

Succesvolle financiële adviseurs zijn degenen die de belangen van hun klanten voorop stellen en hun eigen belangen op de tweede plaats. De adviseur moet geloven dat de financiële belangen van beide partijen op elkaar moeten worden afgestemd, anders kan er een schadelijke relatie ontstaan. Het is onnodig en onethisch om producten van een klant te verkopen die de klant niet nodig heeft, zoals irrelevante verzekeringspolissen of verzekeringspolissen met te veel dekking.

Bepaalde beleggingsproducten vallen ook in deze categorie, zoals beleggingsfondsen met hoge verkooplasten, omdat er talloze vergelijkbare en betere beleggingsfondsen zijn zonder dergelijke belastingen.

Bovendien is het niet een goede gewoonte om hogere vergoedingen voor beleggingsbeheer aan te rekenen dan nodig is. Een succesvolle financieel adviseur mag geen 2% in rekening brengen op beheerd vermogen wanneer 0, 5% typisch is voor dezelfde service. Succesvolle financiële adviseurs helpen mensen en worden eerlijk vergoed; ze onttrekken hun klanten niet van hun zuurverdiende geld.

5. Nieuwsgierigheid

Precies blootleggen wat een klant nodig heeft voor alle aspecten van financiële planning is vergelijkbaar met detective. Kleine details moeten worden gevonden en aan elkaar worden gekoppeld, en een uitgebreide oplossing voor een groot probleem moet worden gecreëerd en gecommuniceerd. Succesvolle financiële adviseurs zijn degenen die van dit proces genieten en de uitdaging aangaan.