6 regels voor succesvol beleggen in dividenden

Investeren in aandelen die dividenden uitkeren is een strategische manier om een ​​betrouwbare inkomstenstroom op te bouwen en rijkdom op te bouwen. Terwijl beleggers een hoger risico nemen, is er ook een potentieel voor een hoger rendement.

Succes vinden met deze investeringen is niet noodzakelijk rocket science, maar het vereist wel begrip van enkele basisprincipes. Hier zijn zes beproefde regels waar elke slimme belegger op moet letten bij het beleggen in dividenden.

Kies kwaliteit boven kwantiteit

Een van de belangrijkste overwegingen voor beleggers bij het kiezen van beleggingen is het dividendrendement. Hoe hoger de opbrengst, hoe beter het rendement, maar de cijfers kunnen misleidend zijn. Als het huidige uitbetalingsniveau van het aandeel op de lange termijn niet houdbaar is, kunnen die marktconcentrerende dividenden snel opdrogen. REIT's zijn een goed voorbeeld van hoe schommelingen in de markt rechtstreeks van invloed kunnen zijn op dividenduitkeringen.

Het selecteren van een investering die meer stabiliteit biedt, kan betekenen dat u op de korte termijn een bepaald rendement opoffert, maar het resultaat kan gunstiger zijn, vooral voor beleggers die een buy-and-hold-benadering verkiezen. De inkomsten uit dividendaandelen met een lager risico zijn mogelijk minder, maar zijn waarschijnlijk betrouwbaarder in de loop van de tijd.

Blijf bij gevestigde bedrijven

De aandelenmarkt beweegt in cycli en heeft de neiging zich zo nu en dan te herhalen. Bij het kiezen van dividendbeleggingen is er geen betere maatstaf dan de prestaties van een aandeel in het verleden. In het bijzonder moeten beleggers zich richten op bedrijven die de status "dividendaristocraat" hebben verdiend.

Dit zijn gevestigde bedrijven die hun dividenduitkering aan beleggers in de afgelopen 25 jaar consistent hebben verhoogd. Hun merken zijn gemakkelijk herkenbaar en ze genereren een gestage stroom van contanten met een grote kans om dit in de toekomst te blijven doen.

Zoek naar groeipotentieel

Terwijl nieuwere bedrijven een aantal indrukwekkende dividenden kunnen uitbetalen, zouden beleggers niet op de kar moeten springen zonder hun onderzoek te doen. Afgezien van het verleden en het huidige rendement, is het ook belangrijk om te kijken naar het toekomstige potentieel van het bedrijf om de dividenduitkeringen te verhogen.

Dit is het primaire verschil tussen investeren in groei en beleggen in waarde. Met groei beleggen, in plaats van te focussen op waar het aandeel momenteel voor handelt, zou u kijken naar de langetermijnvooruitzichten voor groei om te peilen hoe winstgevend het zou zijn vanuit het oogpunt van dividend.

Houd rekening met de uitbetalingsratio

De dividenduitkering van een bedrijf kan uitwijzen hoe veilig de investering is. Deze verhouding vertelt beleggers niet alleen hoeveel er aan aandeelhouders wordt uitbetaald, maar ook hoeveel inkomsten het bedrijf kan behouden.

Als u een hoogrenderend dividendaandeel tegenkomt, maar het bedrijf een aanzienlijk percentage van zijn inkomsten aan beleggers uitbetaalt, is dat een teken dat u voorzichtig moet zijn. Als het bedrijf zijn inkomstenstroom zou zien verminderen, zou het bedrag aan dividenden dat u ontvangt op het hakblok gaan.

Meng het

Er is een krachtig argument om activa te concentreren op een handvol aandelen of zich te richten op een specifieke sector van de markt. Als de bedrijven of bedrijfstakken waar u voor hebt gekozen een uitzonderlijk track record hebben, is dat een goed voorteken voor uw toekomstige dividendinkomsten. Aan de andere kant kan dat problematisch zijn tijdens een markt in de binnenstad.

Door activa te spreiden over meerdere dividendbetalende beleggingen, voegt u diversiteit toe aan uw beleggingen en kunt u risico's minimaliseren. Wanneer dividenden op één gebied worden verlaagd, is het verlies misschien niet zo diep voelbaar als de rest van uw portefeuille blijft presteren.

Weet wanneer je moet vasthouden en wanneer je moet vouwen

Investerende goeroe Warren Buffett gelooft er vast in om een ​​lange blik te werpen als het gaat om beleggen, maar net als elke slimme belegger weet hij wanneer hij zijn verliezen moet verminderen. Met dividendaandelen is er een dunne lijn tussen wachten tot de investering zijn vruchten heeft afgeworpen en te lang aanhouden.

Dit is een bijzonder gemakkelijke fout bij het kopen van aandelen die op het eerste gezicht een uitstekende waarde lijken te zijn. Het probleem doet zich voor wanneer het bedrijf niet levert wat betreft groei. Het is van vitaal belang om te kunnen herkennen wanneer een voorraad zinkt, maar je moet ook weten wanneer je erop moet reageren en wanneer je moet zitten.

Het komt neer op

Met de juiste aanpak kan dividendbelegging een exponentiële hoeveelheid waarde toevoegen aan de portefeuille van een belegger. De sleutel ligt in het weten hoe u aandelen moet evalueren om die te identificeren die het sterkste rendement bieden, terwijl het risico wordt geminimaliseerd en de diversiteit behouden blijft.

Het is niets minder dan jongleren, maar door zich te houden aan de richtlijnen die hier worden uiteengezet, kunnen beleggers zich mogelijk beter positioneren voor maximaal succes.