7 Niet-financiële vaardigheden vereist in financiën

Wist je dat het hebben van eersteklas wiskundige vaardigheden en financiële kennis slechts het topje van de ijsberg is als het gaat om excelleren als financieel professional?

Mitch Pisik, die verschillende senior managementfuncties heeft bekleed, waaronder CEO van Breckwell Products, en meer dan 20 jaar ervaring heeft in bedrijfsontwikkeling, bedrijfsvoering en financiën, adviseert dat "het boekhoudkundige / financiële aspect van het werk het woord is - niet het plafond. "

Met andere woorden, als u de andere basisfuncties van uw taak niet kunt uitvoeren, zult u het niet halen. Om bij te blijven en vooruit te komen in financiën, moet u deze essentiële niet-financiële vaardigheden beheersen.

Top 7 niet-financiële vaardigheden vereist in financiën

1. Communicatieve vaardigheden

Financiële professionals kunnen niet alleen goed zijn in het kraken van cijfers - ze moeten in staat zijn om hun kennis te communiceren met sterke spreek-, schrijf- en presentatievaardigheden.

Beverly D. Flaxington, de auteur van 7 Steps to Effective Business Building for Financial Advisors, zegt dat wanneer u presenteert aan een bestuur, een investeerder of een prospect, u moet weten hoe u complexe informatie kunt overbrengen op een manier die mensen gemakkelijk kunnen begrijpen .

2. Relatie-managementvaardigheden

De vaardigheden die je nodig hebt om als financieel professional te slagen, zijn onder meer het begrijpen van verschillende persoonlijkheidstypen, luisteren, de juiste vragen stellen, conflicten oplossen, anderen opleiden en cliënten begeleiden. Judith Cane, een financiële planner uit Ontario, zegt dat succes in financiën '15% technische kennis en 85% psychologie is. Wanneer mensen me komen opzoeken, is dat omdat ze problemen hebben met geld. Ze geven te veel uit, ze sparen niets of ze alles opslaan. " Klanten hebben daarom vaak een onpartijdige adviseur nodig die hun behoeften begrijpt en hen helpt financiële beslissingen te nemen.

Het beheren van relaties is een belangrijke vaardigheid in het leven, of het nu gaat om ondergeschikten, collega's, bazen of mensen buiten uw bedrijf. Wanneer mensen je vertrouwen, zoals jij en het gevoel hebben dat je hen respecteert, zullen ze je willen helpen slagen, of het nu is door veel over je te spreken, je te promoten of je aan te melden als klant.

3. Marketing- en verkoopvaardigheden

Robert L. Riedl, directeur van vermogensbeheer voor Endowment Wealth Management in Appleton, Wisconsin, zegt dat financiële professionals hun professionele vaardigheden en kennis moeten kunnen aanbieden aan prospects in hun nichemarkten. Om dit te doen, is het noodzakelijk om een ​​volledig begrip te hebben van zowel uw persoonlijke sterke punten als de professionele sterke punten van uw bedrijf.

Hij adviseert verder dat je bij het verkopen van jezelf aan klanten niet alleen moet communiceren hoeveel je weet, maar ook hoeveel je om je geeft, omdat "de meest waardevolle activa van de klant en hun grootste dagelijkse zorg niet hun monetaire rijkdom is, maar eerder hun familie ."

Klanten willen weten dat u hen kunt helpen hun geld te beheren om zo goed mogelijk te voorzien in de behoeften van hun gezin op de lange termijn.

4. Project Management Vermogen

Elke taak die meer dan een paar minuten duurt, is in wezen een project - een project dat u effectief moet beheren om winstgevend te zijn. U moet uw tijd efficiënt en effectief plannen, budgetten beheren, deadlines halen en op tijd krijgen wat u nodig hebt van andere mensen om uw project succesvol af te ronden.

Zowel tijdens als na een project zijn ook georganiseerd en aandacht voor detail van cruciaal belang.

Myles Wolfe, professional in bedrijfsfinanciën, zegt: "Voor elk analytisch project heeft iemand meestal vragen over de invoer en veronderstellingen. Als u geen tijdige back-upinformatie kunt leveren, zelfs als deze 100% nauwkeurig is, zullen mensen de nauwkeurigheid van de finale in twijfel trekken. output."

Hij zegt dat het van cruciaal belang is om zowel je elektronische bestanden als papieren exemplaren zo te organiseren dat je snel toegang hebt tot informatie. U kunt een vraag worden gesteld maanden na uw eerste analyse door een CFO die de informatie binnen 30 minuten nodig heeft voor een telefonische vergadering. "Vooral in de financiële wereld is slordigheid ondraaglijk", zegt hij.

5. Probleemoplossende vaardigheden

Je zult altijd problemen tegenkomen bij elke klus, en het is essentieel om ze op te lossen in plaats van te kraken onder druk.

Om vooruit te komen, kan het ook nuttig zijn om verder te kijken dan je eigen persoonlijke verantwoordelijkheden. Pisik adviseert dat door je collega's te helpen hun problemen op te lossen in plaats van ze eenvoudigweg aan het hogere management te melden, je als een teamspeler wordt gezien.

"Mensen zullen naar je toe trekken en je carrière zal floreren", zegt hij.

6. Technologische vaardigheid

Waar u ook werkt, u moet bedreven zijn in computerhardware en -software en snel nieuwe programma's kunnen ophalen die verband houden met uw werk. Hoe meer snelkoppelingen, toetsen, programma's en functies u kent in Excel, hoe beter u bent in financiën. U moet ook vertrouwd raken met marketing- en communicatiesoftwaretools.

7. Vasthoudendheid en ethiek

Een competitieve persoonlijkheid, passie voor je werk en het uithoudingsvermogen om lange uren te werken en verder te gaan dan wat van je wordt verwacht en wat je collega's en concurrenten doen, zijn allemaal cruciaal voor succes in de financiën. Tegelijkertijd kun je niet zo competitief zijn dat je slechte keuzes maakt, anders zullen je carrière en reputatie eronder lijden.

Kevin R. Keller, CAE, CEO van de Certified Financial Planner Board of Standards, zegt dat het naleven van een reeks ethische normen zoals die vereist zijn voor gecertificeerde financiële planners ™ (GVB's) cruciaal is voor het herstel van het vertrouwen dat is gebroken door financiële schandalen.

De Standards of Professional Conduct van de Certified Financial Planner Board of Standards vereist dat CFP's professionele diensten leveren met integriteit, objectiviteit, competentie, billijkheid, vertrouwelijkheid, professionaliteit en toewijding - mensen die in de financiële wereld werken, doen er goed aan zich aan deze principes te houden.

verwachting

Als je vooruitkijkt naar wat bazen of klanten van je nodig hebben in de onmiddellijke of zelfs verre toekomst, zul je de top bereiken. Het is niet genoeg om alleen de dagelijkse uitdagingen van uw werk op te lossen; je moet op lange termijn kunnen denken. Stel je de volgende situatie voor:

• Welke vaardigheden kunt u ontwikkelen en welke prestaties kunt u onder uw riem stoppen die u een promotie bij uw huidige bedrijf zullen opleveren, uw voet tussen de deur bij een ander bedrijf krijgen of u laten inhuren als u wordt ontslagen of?
• Hoe kun je het leven van je baas gemakkelijker maken door te anticiperen op wat hij of zij morgen, volgende week of volgende maand van je nodig zal hebben en er van tevoren voor te zorgen?
• Hoe kunt u relaties met uw klanten ontwikkelen door goed op hun situatie te letten? Als u bijvoorbeeld opmerkt dat de vrouw die naar u is gekomen voor hulp bij het beheren van een erfenis zwanger is, zich realiserend dat ze hulp nodig heeft bij het sparen en beleggen voor de universiteitsopleiding van haar kind, kan het bijwerken van haar testament en mogelijk het creëren van vertrouwen u helpen een langdurige zakelijke relatie met die klant.

Wijsheid en interpretatie

Elizabeth B. Danziger, oprichter van Worktalk Communications Consulting en auteur van "Get to the Point !, " zegt in Los Angeles, en zegt: "Klanten van financiële dienstverleners zijn op zoek naar meer dan alleen kennis en cijfers: ze zoeken wijsheid en interpretatie. "

Het komt neer op

Door je vermogen om cijfers te analyseren te combineren met vaardigheden zoals communicatie, projectmanagement en relatieontwikkeling, zul je een leider worden en jezelf positioneren om de top van je vakgebied te bereiken.