Adviseursaccount
Een adviseursaccount is een type beleggingsaccount waarin beleggingsadviesdiensten zijn opgenomen om een klant te helpen bij het formuleren en implementeren van investeringen en strategieën. Met de groei van robo adviesdiensten, kunnen adviseursaccounts meerdere niveaus van service en advies omvatten. Veel platforms bieden ook een combinatie van zowel geautomatiseerde als persoonlijke interactie, ook wel hybride adviseursaccounts genoemd. De tariefstructuur van een adviseursaccount is meestal op activa gebaseerd, met een jaarlijkse vergoeding die door de klant wordt betaald op basis van het percentage activa dat op de account staat.
UITBREIDING Adviseursaccount
Adviseursaccounts bieden een reeks verschillende services voor beleggers. Adviseursrekeningen zijn bedoeld voor beleggers die op zoek zijn naar een meer holistische benadering van beleggen. Diensten voor adviesaccounts kunnen echter breed variëren voor beleggers. Accounts kunnen holistisch portefeuillebeheer, persoonlijke financiële planning of gerichte kapitaalactiva ondersteunen. Over het algemeen zijn activa die worden beheerd op adviseursaccounts onderworpen aan fiduciaire normen, wat betekent dat hun beleggingsaanbevelingen gebaseerd zijn op een uitgebreide portefeuille-fit. Deze rekeningen zullen meestal ook een op activa gebaseerde vergoeding maken die de kosten van operationele transacties en portefeuillemanagementkosten omvat.
Over het algemeen zijn adviseursrekeningen over het algemeen gestructureerd om zich te richten op vermogende beleggers of beleggers die op zoek zijn naar kortingsplatforms.
High Net Worth-accounts
Vermogende beleggers hebben het voordeel van een breder scala aan keuzes en diensten bij het zoeken naar professioneel financieel advies en ondersteuning.
Portfolio Management
Beleggers met een hoog vermogen kunnen kiezen uit een groot aantal persoonlijke portefeuillebeheeraanbiedingen die volledig onder toezicht staan van een financieel adviseur voor vergoedingen die kunnen variëren van 1% tot 5% van de totale activa. Investeringsminima variëren meestal van $ 100.000 tot $ 500.000.
Financiële adviseurs bieden holistische aanbevelingen voor portefeuillebeheer met services die transacties voor aandelen, obligaties en fondsen integreren. Deze portefeuilles worden doorgaans beheerd volgens een brede allocatiestrategie en kunnen ook financiële diensten voor niet-beveiligingsactiva zoals onroerend goed en illustraties omvatten.
Prominente adviesplatforms voor vermogende beleggers worden aangeboden door UBS, Morgan Stanley en JPMorgan. Deze adviesplatforms bevatten vaak speciale wrap-accounts, waarmee een klant zich kan concentreren op specifieke investeringen, zoals beleggingsfondsen. Het UBS Pace-platform biedt een voorbeeld.
Afzonderlijk beheerde accounts
Afzonderlijk beheerde rekeningen zijn een optie voor vermogende beleggers die kapitaal willen beleggen in gerichte portefeuilles die worden beheerd door professionele geldbeheerders. Het apart beheerde accountsplatform van Fidelity biedt hiervan een voorbeeld met talloze aanbiedingen in verschillende strategieën. Deze accounts maken gerichte investeringen mogelijk in plaats van holistische financiële planning. Trouw minimum investeringen variëren van $ 200.000 tot $ 500.000. De tarieven kunnen variëren van 0, 20% tot 1, 10%.
Discount Advisory Accounts
Discountbeleggers zullen ook een groot aantal adviesaccounts vinden die een kleine adviseursprijs in rekening brengen voor diensten. Robo-adviseurs zoals Betterment bieden services zonder minimale investering. Tiered-tariefschema's zijn geïntegreerd in het accountbeheerproces met het Betterment-platform en bieden een low-cost digitale adviseursaccountkosten van 0, 25%, terwijl de premiumaccount een vergoeding van 0, 40% omvat.
Professioneel beheerde kortingsadviezenrekeningen met een lagere minimuminvestering zijn verkrijgbaar bij bekende beleggingsmaatschappijen zoals Charles Schwab en Vanguard. Deze accounts bieden robo-adviesdiensten, evenals vermogensbeheeradvies van een persoonlijke financiële adviseur.
Charles Schwab biedt zijn Intelligent Portfolio's robo-adviesdiensten voor een lage minimale investering van $ 5000 zonder accountkosten voor adviseurs. Vanguard biedt zijn diensten voor persoonlijk vermogensbeheer die samenwerken met een financieel adviseur voor een minimale investering van $ 50.000. Het Vanguard Personal Advisor Services-platform biedt een lage advisor-accountkosten van 0, 30%.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.