Angel Investing vs. Crowdfunding: hoe geld in te zamelen voor je startup?

Kapitaal werven is een van de grootste uitdagingen voor elke start-up, maar gelukkig hebben ondernemers meer dan één optie om de benodigde financiering te krijgen. Het zoeken van angel-investeerders heeft zo zijn voordelen, maar crowdfunding herdefinieert hoe jonge bedrijven van de grond komen. Beide hebben hun voor- en nadelen, en het is belangrijk om te begrijpen hoe ze de langetermijnvooruitzichten van je startup kunnen beïnvloeden voordat je erin duikt. (Zie de tutorial voor meer informatie: Een klein bedrijf beginnen.)

Een startup financieren met Angel Investors

De typische engelinvesteerder is een vermogende persoon die belang heeft bij het helpen uitbreiden van nieuwe bedrijven. Deze erkende investeerders verstrekken startups startkapitaal in ruil voor een aandelenbelang in het bedrijf. Het idee hier is dat zodra het bedrijf winstgevend wordt, de engelbelegger zijn aandelen met winst kan verkopen.

Angel-investeerders kunnen onafhankelijk of als onderdeel van een grotere investeringsgroep opereren, ook wel een syndicaat genoemd. In termen van hoeveel geld angel-investeerders aan tafel kunnen brengen, is het niet ongebruikelijk dat een typische investering varieert van $ 25.000 tot $ 100.000. In sommige gevallen kunnen engelbeleggers bereid zijn afstand te doen van nog grotere bedragen om een ​​startup te helpen. (Lees voor meer informatie: Wanneer uw bedrijf geld nodig heeft: Angel Investors .)

Voors:

• Angel-financiering is geen lening. Het afsluiten van een lening voor kleine bedrijven is een andere manier om een ​​startup te financieren, maar het creëert een wettelijke verplichting om terug te betalen wat is geleend. Angel-investeerders daarentegen verwachten niet dat het geld wordt terugbetaald. In plaats daarvan rekenen ze erop dat het bedrijf in de loop van de tijd in waarde toeneemt.
• Angel-investeerders kunnen meer bieden dan alleen geld. Angel-investeerders zijn vaak zelf gevestigde ondernemers en hebben jarenlange ervaring in het werken met startups. Naast het bieden van de financiële steun die u nodig hebt om uw onderneming van start te laten gaan, zullen engelbeleggers vaak hun expertise delen, die van onschatbare waarde kan zijn voor het succes van de onderneming op de lange termijn.
• Angel investeerders zijn risiconemers. Een ongelukkige waarheid is dat de overgrote meerderheid van startups er niet in slaagt om duurzaam te worden en vanuit een beleggersperspectief zijn ze uiterst riskant. Zonder een solide track record kan het verkrijgen van een banklening of financiering via een venture capitalist vrijwel onmogelijk zijn. Angel-investeerders daarentegen begrijpen de impliciete risico's en zijn bereid hun eigen geld op het spel te zetten om de groei van een start-up te ondersteunen.

nadelen:

• Er kan meer druk zijn om te slagen. Hoewel de wens om nieuwe bedrijven te helpen slagen een rol speelt bij de beslissingen van engelbeleggers, is dit niet de enige motivator op het werk. Ze willen ook dat hun investering zich op een tastbare manier terugbetaalt. Dat kan de opstart van startups op gang brengen en een solide rendement opleveren.
• Angel investeerders zijn niet hands-off. Zoals eerder vermeld, ontvangen engelbeleggers een bepaalde hoeveelheid aandelen in ruil voor het verstrekken van financiering aan een startup. U geeft niet alleen een bepaald percentage van de toekomstige winst van het bedrijf uit, maar offert ook een zekere mate van controle over de besluitvorming op. Dat kan problematisch zijn als er conflicten ontstaan ​​over de rol van de engelbelegger in de bedrijfsvoering.

Crowdfunding gebruiken om kapitaal bijeen te brengen

Voors:

• Financiering hoeft niet op aandelen gebaseerd te zijn. Hoewel startups equity kunnen gebruiken om investeerders aan te trekken via een crowdfundingplatform, is het niet altijd nodig om alle eigendomscontrole in het bedrijf op te geven om kapitaal aan te trekken. Op sommige platforms kunt u een op beloningen gebaseerde benadering gebruiken om financiering te genereren. Als uw startup bijvoorbeeld gericht is op het maken van een specifiek product, kunt u dat product beschikbaar stellen aan uw investeerders voordat het wordt uitgerold bij het grote publiek.
• Het aantrekken van investeerders is wellicht eenvoudiger. Investeerders in engelen aan boord brengen kan een tijdrovend proces zijn, omdat het meestal betekent dat je het concept van je startup meerdere keren moet pitchen. Crowdfundingplatforms stroomlijnen daarentegen het proces door startups toe te staan ​​hun pitch op één plek te plaatsen waar het door een breed scala van investeerders kan worden bekeken.
• Crowdfunding kan de zichtbaarheid vergroten. Marketing kan een groot deel van het budget van een startup opslokken, maar het gebruik van een crowdfundingplatform om fondsen te werven is een goedkope manier om het woord te verspreiden. Wanneer een crowdfunding-campagne relatief snel wordt gefinancierd, wordt de melding verzonden dat de startup er één is om naar te kijken. Dat kan de zichtbaarheid van het merk vergroten en helpen om extra investeerders aan te trekken voor volgende financieringsrondes.

nadelen:

• Fondsenwerving is niet onbeperkt. Hoewel $ 1 miljoen misschien een aanzienlijk bedrag lijkt, is het voor sommige startups misschien niet erg ver. Bedrijven die meer financiering nodig hebben, moeten zich mogelijk wenden tot angel investeerders of leningen om het gat te vullen zodra ze de crowdfunding-limiet hebben opgebruikt. (Voor meer informatie over fondsenwerving, zie: Hoe zaaikapitaal te verhogen en uw startup te laten groeien .)
• Kosten kunnen duur zijn. Crowdfundingplatforms zijn gericht op het verbinden van investeerders met startups, maar ze doen ook zaken om geld te verdienen. Startups die deze platforms gebruiken, kunnen verwachten overal tussen de 5% en 10% aan vergoedingen te betalen om het benodigde geld bijeen te brengen, wat afbreuk kan doen aan de hoeveelheid kapitaal die ze beschikbaar hebben.

Het komt neer op

Investeren met Angel is een goede optie voor startups om grote hoeveelheden kapitaal op te halen zonder te worden beperkt door de vereisten die gepaard gaan met het afsluiten van een lening. Het grootste nadeel is echter het feit dat een bepaalde hoeveelheid eigendom in het bedrijf moet worden verhandeld. Hoewel op beloningen gebaseerde crowdfunding een oplossing biedt voor dat dilemma, kunnen de kosten snel oplopen. Door het verlies van eigen vermogen af ​​te wegen tegen de kosten, kunnen startups gemakkelijker beslissen welke optie het beste is.