annualize
Een getal op jaarbasis zetten, betekent een korte-termijnberekening of -tarief omzetten in een jaarlijks tarief. Doorgaans wordt een investering die een kortetermijnrendement oplevert, op jaarbasis om een jaarlijks rendement te bepalen, inclusief het samenstellen of herinvesteren van rente en dividenden. Het helpt om een rendement op jaarbasis te behalen om de prestaties van het ene effect beter te vergelijken met het andere.
Belangrijkste leerpunten
- Op jaarbasis kan worden gebruikt om de financiële prestaties van een actief, een effect of een bedrijf voor het volgende jaar te voorspellen.
- Om een getal op jaarbasis te brengen, vermenigvuldigt u het kortere rendement met het aantal perioden dat een jaar vormt. Het rendement van een maand zou worden vermenigvuldigd met 12 maanden, terwijl het rendement van een kwart met vier kwartalen.
- Een rendement of voorspelling op jaarbasis is niet gegarandeerd en kan veranderen door externe factoren en marktomstandigheden.
Annualization begrijpen
Wanneer een aantal op jaarbasis is, is dit meestal voor percentages van minder dan een jaar en wordt rekening gehouden met de effecten van bereidingen. Op jaarbasis kan worden gebruikt om de financiële prestaties van een activum, effect of bedrijf te bepalen.
Wanneer een aantal op jaarbasis is, worden de prestaties op korte termijn of het resultaat gebruikt om de prestaties voor de komende twaalf maanden of een jaar te voorspellen. Hieronder vindt u enkele van de meest voorkomende voorbeelden van wanneer jaarcijfers worden gebruikt.
Bedrijfsresultaat
Een jaarlijks rendement is vergelijkbaar met een run rate, dat verwijst naar de financiële prestaties van een bedrijf op basis van actuele financiële informatie als een voorspeller van toekomstige prestaties. De run rate fungeert als een extrapolatie van de huidige financiële prestaties en veronderstelt dat de huidige omstandigheden zullen doorgaan.
Leningen
De kosten op jaarbasis van leningproducten worden vaak uitgedrukt als een jaarlijks percentage (APR). De JKP houdt rekening met alle aan de lening verbonden kosten, zoals rente en originatiekosten, en zet het totaal van deze kosten om in een jaarlijks tarief dat een percentage is van het geleende bedrag.
Leningstarieven voor kortlopende leningen kunnen ook op jaarbasis worden vastgesteld. Leningproducten, waaronder betaaldagleningen en titelleningen, brengen een forfaitaire financieringsvergoeding in rekening zoals $ 15 of $ 20 om een nominaal bedrag te lenen voor een paar weken tot een maand. Op het eerste gezicht lijkt het tarief van $ 20 voor een maand niet exorbitant. Het op jaarbasis berekenen van het aantal komt echter overeen met $ 240 en kan extreem groot zijn in verhouding tot het geleende bedrag.
Om een getal op jaarbasis te brengen, vermenigvuldigt u het kortere rendement met het aantal perioden dat een jaar vormt. Het rendement van een maand zou worden vermenigvuldigd met 12 maanden, terwijl het rendement van een kwart met vier kwartalen.
Belastingdoeleinden
Belastingbetalers worden op jaarbasis door een belastingperiode van minder dan een jaar om te zetten in een jaarlijkse periode. De conversie helpt loontrekkenden een effectief belastingplan op te stellen en eventuele fiscale implicaties te beheren.
Belastingbetalers kunnen bijvoorbeeld hun maandelijks inkomen met 12 maanden vermenigvuldigen om hun jaarinkomen te bepalen. Jaarinkomsten kunnen belastingbetalers helpen hun effectieve belastingtarief te schatten op basis van de berekening en kunnen nuttig zijn bij het begroten van hun driemaandelijkse belastingen.
Investments
Investeringen worden regelmatig op jaarbasis gedaan. Stel dat een aandeel in één maand 1% heeft geretourneerd. Het rendement op jaarbasis zou gelijk zijn aan 12%, omdat er twaalf maanden in één jaar zijn. Met andere woorden, u vermenigvuldigt het kortetermijnrendement met het aantal perioden dat een jaar vormt. Een maandelijks rendement zou worden vermenigvuldigd met 12 maanden.
Laten we zeggen dat een investering in één week 1% opleverde. Om het rendement op jaarbasis te brengen, vermenigvuldigen we de 1% met het aantal weken in één jaar of 52 weken. Het geannualiseerde rendement zou 52% bedragen.
Kwartaalrendementen zijn vaak op jaarbasis voor vergelijkende doeleinden. Een aandeel of obligatie kan in Q1 5% opleveren. We kunnen het rendement op jaarbasis maken door 5% te vermenigvuldigen met het aantal perioden of kwartalen in een jaar. De investering zou een rendement op jaarbasis hebben van 20% omdat er vier kwartalen in één jaar zijn of (5% * 4 = 20%).
Speciale overwegingen en beperkingen van het jaarprogramma
Het op jaarbasis berekende rendement of voorspelling is niet gegarandeerd en kan veranderen door externe factoren en marktomstandigheden. Overweeg een investering die 1% in één maand oplevert; het effect zou op jaarbasis 12% opleveren. Het jaarrendement van een aandeel kan echter niet met een hoge mate van zekerheid worden voorspeld op basis van de prestaties op korte termijn van het aandeel.
Er zijn veel factoren die het hele jaar door de prijs van een aandeel kunnen beïnvloeden, zoals marktvolatiliteit, de financiële prestaties van het bedrijf en macro-economische omstandigheden. Als gevolg hiervan zouden schommelingen in de aandelenkoers de oorspronkelijke jaarprognose onjuist maken. Een aandeel kan bijvoorbeeld in de eerste maand 1% opleveren en de volgende maand -3%.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.