B-Share

Wat is een B-aandeel?

Een B-aandeel is een aandelenklasse die wordt aangeboden in een open-end beleggingsfonds. Het is een van de vele aandelen die beschikbaar zijn voor particuliere beleggers.

B-aandelen verklaard

B-aandelen worden vaak vergeleken met A-aandelen en C-aandelen, die ook aandelenklassen zijn die worden aangeboden in open-end beleggingsfondsen voor particuliere beleggers. Deze aandelenklassen voor particulieren brengen verschillende verkooplasten in rekening die door de beleggingsmaatschappij worden gestructureerd en aan tussenpersonen worden betaald. Naast verkooplasten, zullen beleggers bedrijfskosten in rekening worden gebracht die indirect worden betaald uit de activa van het fonds. Elke aandelenklasse voor retail kan verschillende kostenratio's hebben, maar voor alle aandelencategorieën voor retail worden doorgaans 12b-1 distributiekosten in rekening gebracht die hun totale kosten verhogen.

Verkoopbelasting

Klasse B aandelen worden gekenmerkt door een back-end verkoopbelastingstructuur. Back-end belastingen kunnen statisch of voorwaardelijk uitgesteld zijn. Bij back-end load-kosten brengt een belegger een vergoeding in rekening wanneer hij het fonds verlaat. De kosten worden als percentage van de transactie in rekening gebracht en aan de tussenpersoon betaald. Deze verkooplasten staan ​​los van de bedrijfskosten van een fonds.

Back-end verkooplasten zijn meestal gestructureerd met de laagste verkoopprovisies. Statische back-end belastingen variëren van 1% tot 4% en worden ongeacht de bewaarperiode opgeladen. Voorwaardelijke uitgestelde back-end belastingen zijn kosten die in de loop van de tijd afnemen. Deze verkooplasten kunnen beginnen bij 1% tot 2% en na een bepaald tijdsbestek tot nul dalen. Sommige Klasse B-aandelen met vervallen back-end voorwaardelijke uitgestelde kosten kunnen worden heringedeeld in Klasse A-aandelen, die beleggers het voordeel bieden van een lagere jaarlijkse kostenratio. Volledige details over de verkoopbelastingstructuur van een fonds zullen in het prospectus worden opgenomen.

B-Share kosten

Als een particuliere aandelenklasse zijn de exploitatiekosten van het B-aandeel onderworpen aan 12b-1 vergoedingen. 12b-1 vergoedingen compenseren tussenpersonen en distributeurs voor marketing en verkoop van retailfondsen. Deze vergoedingen kunnen vaak hoger zijn voor B-aandelen omdat ze geen front-end belastingen vereisen en commissiekosten kunnen hebben die in de loop van de tijd afnemen. Als gevolg hiervan rekenen B-aandelen vaak een van de hoogste totale kostenratio's.

De totale kostenratio's voor particuliere aandelenklassen kunnen variëren van 1% tot 2%. Naast 12b-1-vergoedingen worden beleggers in aandelenklassen voor retail ook standaardbeheer en andere bedrijfskosten in rekening gebracht. Management en andere kosten zijn meestal hetzelfde voor alle aandelenklassen.

MFS Global Equity Fund

Het MFS Global Equity Fund biedt een voorbeeld van een open-end beleggingsfonds met meerdere particuliere aandelenklassen. B-aandelen van het Fonds betalen een back-end belasting van 4%. De Klasse B-aandelen hebben de hoogste totale bedrijfskosten van 1, 97% met de hoogste 12b-1-vergoeding van 1%. Beheerkosten zijn 0, 81% en andere kosten zijn 0, 16% voor alle drie de aandelencategorieën.

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.

Gerelateerde termen

A-aandeel Definitie Een A-aandeel is een aandelenklasse die wordt aangeboden in een familie van beleggingsfondsen met meerdere klassen. meer Laadfonds Definitie Laadfondsen brengen kosten in rekening van minder dan 1% om de aan het fonds verbonden makelaar of fondsmanager te compenseren. meer Wanneer moet u aandelen van beleggingsfondsen klasse C kopen? Klasse C-aandelen zijn klassen van aandelen in beleggingsfondsen die jaarlijkse administratieve kosten dragen, vastgesteld op een vast percentage. In tegenstelling tot andere aandelenklassen brengen ze echter geen verkoopkosten met zich mee wanneer ze worden gekocht of wanneer ze na een bepaalde periode worden verkocht. meer 12B-1-vergoeding Een 12b-1-vergoeding gaat naar het betalen voor marketing-, distributie- en andere kosten die een beleggingsfonds maakt. meer Belastingdefinitie Een belasting is een verkoopprovisie die aan een belegger in rekening wordt gebracht bij het kopen of inwisselen van aandelen in een beleggingsfonds. meer Wat is een Y-aandeel? Y-aandelen zijn een institutionele aandelenklasse die wordt aangeboden in open-end beleggingsfondsen. Ontdek hier meer over hen. meer partnerlinks