Algemene aanbeveling
Een algemene aanbeveling is een aanbeveling die door een financiële professional of instelling aan alle klanten wordt gestuurd om een bepaald effect of product te kopen of verkopen, ongeacht of het specifieke actief compatibel is met hun beleggingsdoelstellingen of risicotolerantie.
Belangrijkste leerpunten
- Een algemene aanbeveling is een aanbeveling voor alle klanten om een bepaald effect te kopen of verkopen.
- Deze worden meestal niet geadviseerd omdat beleggers verschillende risicoprofielen en omstandigheden hebben.
- Het doel is meestal om klanten te waarschuwen dat een aandeel in de nabije toekomst een grote beweging zal maken.
Algemene aanbeveling uitgelegd
Meestal geeft een algemene aanbeveling advies over het kopen of verkopen van een bepaald aandeel of een bepaalde sector. Het doel kan zijn om klanten te waarschuwen dat het onderzoek van de financiële professional of instelling aangeeft dat het betreffende aandeel of de sector waarschijnlijk een grote stap in een bepaalde richting zal maken. Als deze voorspelde beweging positief is, kunnen beleggers denken dat het raadzaam is om aandelen van een aandeel of fonds te kopen om te proberen erop in te spelen. Als de verwachte beweging een keerzijde is, kunnen ze overwegen of geadviseerd worden om een bepaald effect te verkopen of proberen een short-strategie te implementeren.
Algemene aanbevelingen houden geen rekening met het risicoprofiel van een belegger, de tijdshorizon of hun beleggingsdoelen.
Communiceren met klanten via een algemene aanbeveling is meestal niet verstandig omdat de ontvangers verschillende beleggingsprofielen hebben. Een gepensioneerde die het zich niet kan veroorloven veel geld te verliezen en een jonge professional met een veel hogere risicotolerantie, kunnen bijvoorbeeld allebei de ontvangers zijn van een algemene aanbeveling om te overwegen te beleggen in een speculatieve aandelen. Hoewel de jonge professional mogelijk het hogere risico dat ermee gepaard gaat, kan verdragen, loopt de gepensioneerde het risico een deel van de besparingen te verliezen die het jaren heeft gekost om te accumuleren en kan het moeilijk zijn om aan te vullen, gezien hun kortere tijdshorizon.
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), het agentschap dat financiële adviseurs regelt, verbiedt algemene aanbevelingen.
De ontvanger van een algemene aanbeveling moet zorgvuldig overwegen hoe deze aansluit op hun beleggingsdoelstellingen en risicotolerantie en moet zijn eigen onderzoek uitvoeren voordat hij ernaar handelt.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.