Kunnen financiële adviseurs een verwijzingsvergoeding betalen?

Een financieel adviseur mag een verwijzingsvergoeding betalen aan een derde voor het werven van klanten. De Securities and Exchange Commission (SEC) legt echter verschillende regels op aan deze praktijk. Het is de verantwoordelijkheid van de adviseur om op de hoogte te blijven en deze regels na te leven.

Hoe verwijzingskosten werken

Voor een financieel adviseur is het vinden van gekwalificeerde klanten een van de meest uitdagende aspecten van het werk. Om deze uitdaging aan te gaan, bieden sommige adviseurs verwijzingskosten aan derden om hen klanten te vinden. De adviseur profiteert door een vergoeding of commissie te verdienen wanneer een nieuwe klant zijn weg wordt gestuurd, terwijl de verwijzer een vast bedrag ontvangt voor het verzenden van het bedrijf.

Regels voor verwijzingskosten

Volgens de SEC is de praktijk van het betalen van verwijzingskosten legaal op voorwaarde dat de adviseur en de derde partij een schriftelijke regeling hanteren waarin de aard van hun relatie, de reikwijdte van de activiteiten van de advocaat en de tariefstructuur worden vermeld. In een situatie waarin een adviseur een doorlopende vergoeding ontvangt voor het beheer van het geld van een klant, is het toegestaan ​​voor hem om een ​​deel van die vergoeding aan de derde verwijzer terug te betalen, zolang een dergelijke overeenkomst in de schriftelijke overeenkomst voorkomt.

Hoewel de SEC de verwijzer niet verplicht zich te registreren als beleggingsadviseur, leggen veel staten deze vereiste op. Daarom blijft het de verantwoordelijkheid van de adviseur om de regels te kennen voor de specifieke staat waarin hij zaken doet. Voor adviseurs in staten met registratievereisten voor derden is het raadzaam om referenties te controleren voordat u een verwijzingsrelatie aangaat.