Financieel analist versus investeringsbankier: wat is het verschil?

Zowel financiële analisten als investeringsbankiers roepen beelden op van goed geklede bedrijfsgeldmannen en afgestudeerden van vooraanstaande scholen zoeken deze banen. Voor al hun overeenkomsten zijn dit echter twee zeer verschillende loopbaantrajecten en zijn geschikt voor zeer verschillende soorten individuen.

Belangrijkste leerpunten

• Financiële analisten en investeringsbankiers zijn allebei functies van financiële professionals, maar ze hebben verschillende taken en verwachtingen.
• Financiële analisten kunnen voor een financiële instelling of een ander type bedrijf werken om onderzoek naar de kapitaalmarkt, bedrijfsboekhouding en financiële analyse te doen.
• Investeringsbankiers werken meestal voor een financieel bedrijf en zijn gespecialiseerd in het aantrekken van kapitaal voor andere bedrijven.

Financieel analist

Financiële analisten (soms ook 'equity research analists' genoemd) werken voor verschillende bedrijven, waaronder investeringsbanken. Normaal zijn ze experts in markten, economie, boekhouding en compliance. Dit zijn de ultieme ondersteuningsleden in een financieel team, die hun dagen doorbrengen met het bestuderen van gegevens en het opstellen van rapporten voor andere, minder analytische afdelingen. Voordat een bedrijf een belangrijke financiële of investeringsbeslissing neemt, raadpleegt het management zijn financiële analisten vaak om trends te identificeren of projecties uit te voeren. Zie financiële analisten als toekomstgerichte accountants met geavanceerde modelleringstechnieken.

Analisten en bankiers moeten elke dag met andere afdelingen communiceren, dus het is ook belangrijk om de mogelijkheid te tonen om interpersoonlijke (en soms onpersoonlijke) communicatie in een dynamische werkomgeving aan te kunnen. Er zullen voor elk beroep veel conferentiegesprekken, vergaderingen, nood-e-mails en snelle doorloopprojecten zijn.

Financiële analisten zouden waarschijnlijk moeten overwegen een gecertificeerde publieke accountant (CPA) of gecharterde financiële analist (CFA) aan te wijzen om hun geloofsbrieven te versterken, vooral als ze de ladder willen bereiken. Een investeringsbankier kan beginnen als een analist op laag niveau met slechts een bachelordiploma, maar medewerkers van investeringsbankieren moeten ofwel drie tot vier jaar ervaring hebben of een MBA hebben.

Investeringsbankier

Investeringsbankiers zijn de verhuizers en schudders in de institutionele wereld. Ze spelen een sleutelrol bij het afsluiten van nieuwe aandelenemissies of bij het ontwikkelen van fusies en overnames (M&A). Het is aan de investeringsbankiers om bedrijven te evalueren en de markt te timen om de grootste winst te maken voor hun bedrijven of klanten. Het leven als zakenbankier wordt gekenmerkt door ongelijke uitbarstingen van activiteit gevolgd door tijden van kalmte of zelfs verveling. In tegenstelling tot financiële analisten zijn investeringsbankiers rechtstreeks verantwoordelijk voor het genereren van inkomsten en het activeren van investeringsbeslissingen.

Het vergt veel uithoudingsvermogen en het vermogen om met stress om te gaan om een ​​carrièrebankier te zijn. Bedrijven verwachten dat hun personeel de grond raakt en veel initiatief toont, maar misschien meer dan wat dan ook, verwachten ze dat ze er veel uren in steken.

Speciale overwegingen

Een minimum van een bachelordiploma op een gebied zoals economie, financiën, wiskunde of boekhouding is een absolute must voor financiële analisten of zakenbankiers. De concurrentie om deze posities is echter notoir steil; het kan een goed idee zijn om naar de business school te gaan en een Master of Business Administration (MBA) te behalen om je cv te versterken.

Beide carrières zijn diep analytisch en sollicitanten worden nauwgezet onderzocht op hun vermogen om onderzoek uit te voeren, kritisch te denken en problemen op te lossen. Velen zoeken effectenlicenties zoals de FINRA Series 7 of Series 63 om een ​​goed begrip van de financiële markten en beleggingsproducten aan te tonen. (Opmerking: het afleggen van een FINRA-examen vereist sponsoring van een FINRA-lidfirma of een zelfregulerende organisatie (SRO).)

Dit zijn zowel banen op hoog niveau als banen die veel verdienen, zelfs op instapplaatsen. Volgens gegevens van het Bureau of Labor Statistics 2016 was het gemiddelde salaris voor een financieel analist $ 81, 760 per jaar. De top 10% van analisten verdiende meer dan $ 125.000 per jaar, en senior analisten bij topbedrijven kunnen meer dan $ 175.000 verdienen.

Financiële analisten die niet voor grote financiële instellingen werken, vooral analisten aan de verkoopzijde, verdienen niet zo veel, maar beginnen meestal nog steeds tussen $ 45.000 en $ 60.000.

Investeringsbankiers behoren tot de best verdienende professionals in het bedrijfsleven, met name op instap- en middenposities. Grote banken in New York City bieden vaak $ 75.000 of meer aan eerstejaars bankiers samen met een ondertekeningsbonus die nog eens $ 25.000 kan toevoegen. Senior bankiers en vice-presidenten verdienen doorgaans meer dan $ 250.000 per jaar.

De financiële sector is berucht om het aanbieden van een ongelijke balans tussen werk en privéleven voor sommige financiële analisten, maar het is misschien het meest waar voor investeringsbankiers.

Een studie in 2013 suggereerde dat een op de drie financiële analisten ten minste 70 uur per week werkte tijdens hun eerste jaar op het werk. Andere schattingen plaatsen de typische analistenweek op 55 uur, maar merk op dat financiële analisten nog steeds 20+ betaalde vakantiedagen per jaar ontvangen en in het weekend zelden naar kantoor hoeven te gaan.

Simpel gezegd, het werk-leven kan erg moeilijk zijn voor investeringsbankiers, vooral medewerkers en ander junior-level personeel. Het is niet ongewoon voor investeringsbankiers om meer dan 80 uur per week te werken (ruwweg zes 13, 5 uur werkdagen) of om altijd beschikbaar te zijn via telefoon of e-mail, zelfs tijdens vroege ochtenduren in het weekend of op vakanties.

Met uitzondering van degenen die echt voor hun werk leven, gaat het voordeel in balans tussen werk en privéleven naar financiële analisten.

32.100

Volgens het Occupational Outlook Handbook, uitgegeven door het Bureau of Labor Statistics (BLS), wordt van de Amerikaanse economie verwacht dat deze zoveel financiële analistenposities toevoegt tussen 2016 en 2026 - dit betekent een toename van 11% in het decennium, wat sneller is dan gemiddeld voor alle beroepen.

Volgens het Occupational Outlook Handbook uitgegeven door het Bureau of Labor Statistics (BLS), zal de Amerikaanse economie naar verwachting tussen 2016 en 2026 een extra 32.100 financiële analistposities toevoegen. Dit is een toename van 11% gedurende het decennium, wat sneller is dan gemiddeld voor alle beroepen. De BLS-credits verhoogden de complexiteit in financiële markten en een groeiende industrie vanwege de verwachte groei.

De BLS biedt geen vergelijkbare statistieken voor investeringsbankiers, maar dezelfde dynamiek die groei voor analisten stimuleert, zou groei voor investeringsbankiers moeten stimuleren.

Belangrijkste verschillen

Financiële analisten en investeringsbankiers trekken vaak vergelijkbare kandidaten aan, maar ze zijn echt het best geschikt voor verschillende personen.

Financiële analisten dienen meer als accountants dan als handelaars, en deze taak is het beste voor degenen die van een consistente workflow en een leven buiten het kantoor houden. Investment banking is een carrière voor ambitieuze mensen die onder druk gedijen en de lange uren niet erg vinden. Uiteindelijk besteden investeringsbankiers veel tijd aan communicatie met klanten en het nemen van cruciale beslissingen voor het bedrijf.

Analisten besteden veel meer tijd aan het doorzoeken van de feitelijke gegevens en het maken van modellen voor andere leden van het team. Dit soort werk klinkt misschien perfect voor sommige werknemers of erg saai voor anderen, zoveel hangt af van je temperament en werktempo.