Checklist van de uitvoerder: 7 taken voordat ze sterven

Uitvoerder van een nalatenschap zijn, brengt veel verantwoordelijkheid met zich mee en kan ontmoedigend zijn voor de onvoorbereide. Enkele eenvoudige stappen terwijl de erflater leeft, maken het werk van de uitvoerder gemakkelijker.

Belangrijkste leerpunten

• Een veel voorkomend probleem dat veel uitvoerders over het hoofd zien: het verspreiden van persoonlijke bezittingen met weinig financiële waarde maar grote sentimentele waarde.
• Als de erflater jaarlijks de nalatenschap elektronisch bijhoudt, heeft de uitvoerder een goede momentopname van activa wanneer dat nodig is.
• Een uitvoerder moet een register hebben van de online aanwezigheid van de erflater om accounts te deactiveren.

1. Ken de locatie van het testament en andere documenten

Dit is een voor de hand liggende en essentiële eerste stap. De taak van de executeur is gemakkelijker als de erflater de originele testament, akten, partnerschapsdocumenten, verzekeringspolissen of andere belangrijke papieren op een afgesproken locatie (thuis of in een kluis) bewaart en kopieën op een back-uplocatie bewaart . De kopieën kunnen rechtstreeks worden bewaard door de uitvoerder of door de advocaat van de erflater.

Vergeet niet dat de toegang tot een kluis kan worden beperkt bij het overlijden van de erflater. Het is handig als er meer dan één persoon is geregistreerd die toegang heeft tot de box, zoals een echtgenoot.

2. Maak eigendommen en rekeningen gemeenschappelijk, waar nodig

Als de erflater een echtgenoot heeft, zouden ze waarschijnlijk liever hebben dat activa indien mogelijk onmiddellijk naar de weduwe of weduwnaar stromen. De eenvoudigste manier om dit te garanderen: stel alle accounts in als gemeenschappelijk en zorg ervoor dat eigenschappen en titels in beide namen voorkomen (wat ook werkt voor bedrijven met een partner). Dit heeft als bijkomend voordeel dat het landgoed kleiner wordt, zolang beide partijen niet tegelijkertijd overlijden.

De uitvoerder moet ook de erflater laten bevestigen dat de juiste begunstigde wordt genoemd voor rekeningen die een specificatie vereisen, zoals pensioenen, pensioenrekeningen, verzekeringspolissen, enzovoort. Als de erflater is gescheiden, hertrouwd, een kind heeft overleefd of een soortgelijke significante gebeurtenis heeft meegemaakt, moet de lijst met begunstigden waarschijnlijk worden bijgewerkt.

3. Noteer de voorkeuren van de testator

Wil de erflater een grote wake of een kleine crematieceremonie? Zijn er goede doelen die hij of zij wil steunen nadat alle begunstigden zijn overleden? Deze voorkeuren moeten schriftelijk worden vastgelegd en door de erflater worden ondertekend.

4. Maak een bezitslijst en wijs ontvangers toe

Een veel voorkomend probleem dat veel uitvoerders over het hoofd zien: het verspreiden van persoonlijke bezittingen met weinig financiële waarde maar grote sentimentele waarde. In samenwerking met de erflater kan een uitvoerder een ruwe schets maken van een lijst voor de verspreiding van persoonlijke items, evenals een distributiesysteem. Laat de erflater ook hun redenering opschrijven voor wie welk geschenk kreeg. Het delen van de lijst met betrokkenen kan problemen oplossen.

De uitvoerder moet de erflater laten bevestigen dat de juiste begunstigde wordt genoemd voor rekeningen zoals pensioenen, pensioenrekeningen en verzekeringspolissen.

Het belangrijkste voordeel van het werken vanuit deze lijst is dat de uitvoerder geschenken kan volgen die zijn gegeven vóór het overlijden van de erflater, omdat veel mensen persoonlijke items beginnen te verspreiden naarmate ze ouder worden. Vermogende mensen geven ook vaak financiële geschenken voor hun overlijden. Georganiseerde verspreiding kan het werk van een executeur gemakkelijker maken en rechtvaardigheidsproblemen in evenwicht brengen .

5. Stel een Jaarrekeningblad in en werk het schema bij

Computers hebben het veel eenvoudiger gemaakt om wijzigingen in accounts en bezittingen bij te houden. Als de erflater jaarlijks de nalatenschap elektronisch bijhoudt, heeft de uitvoerder een goede momentopname van activa wanneer dat nodig is. Dit e-document zal ook de tijd verkorten die nodig is om dat gouden horloge te zoeken dat de erflater aan een kleinkind gaf of fondsen volgde die zogenaamd op een nu lege investeringsrekening stonden.

6. Zorg voor een verzegeld online accountdocument

In het digitale tijdperk moet een uitvoerder ook een record hebben van de online aanwezigheid van de erflater (Facebook, Paypal, eBay, enzovoort) om accounts te deactiveren. Aan dezelfde doelen kan worden voldaan door een overlijdensakte voor te leggen aan veel van de bovenstaande of vergelijkbare sites, maar het document vereenvoudigt het werk voor de uitvoerder.

7. Ken de relevante professionals

Uitvoerders moeten bekend zijn met de accountant, advocaat en andere professionals die de erflater in dienst heeft. Ze kunnen verder advies hebben dat specifiek is voor de situatie van de erflater, zoals diverse samenwerkingsverbanden, gecompliceerd eigendom van onroerend goed, enzovoort).

Het komt neer op

Voorbereiding zal de complicaties van het executeren aanzienlijk verminderen. Als u de bovenstaande stappen uitvoert terwijl de tester nog in leven is, zorgt u er ook voor dat de uitvoerder de wensen van de testator uitvoert. Testators kunnen ook proactief zijn in het opzetten van dergelijke processen om het werk van hun uitvoerder te vergemakkelijken.