Is uw Forex-makelaar een scam?

Als u op internet zoekt op forex broker-oplichting, is het aantal resultaten verbluffend. Terwijl de forexmarkt langzaam meer gereguleerd wordt, zijn er veel gewetenloze makelaars die niet in zaken zouden moeten zijn.

Wanneer u forex wilt verhandelen, is het belangrijk om makelaars te identificeren die betrouwbaar en levensvatbaar zijn, en om degenen die dat niet zijn te vermijden. Om de sterke makelaars van de zwakke en de gerenommeerde makelaars te onderscheiden van mensen met duistere transacties, moeten we een aantal stappen doorlopen voordat u een grote hoeveelheid kapitaal deponeert bij een makelaar.

Handelen is op zichzelf al moeilijk genoeg, maar wanneer een makelaar praktijken toepast die tegen de handelaar werken, kan winst maken bijna onmogelijk zijn.

Belangrijkste leerpunten

• Als uw makelaar niet op u reageert, kan het een rode vlag zijn waar hij of zij niet op let voor uw belangen.
• Om ervoor te zorgen dat u niet wordt gedupeerd door een duistere makelaar, doet u uw onderzoek, controleert u of er geen klachten zijn en leest u alle kleine lettertjes op documenten door.
• Probeer eerst een mini-account met een klein saldo te openen en handel gedurende een maand voordat u een opname probeert.
• Als u koop- en verkooptransacties ziet voor effecten die niet aan uw doelstellingen voldoen, kan uw broker aan het karnen zijn.
• Als u vastzit bij een slechte makelaar, bekijk dan al uw documenten en bespreek uw manier van handelen voordat u drastischer maatregelen neemt.

Forex feit scheiden van fictie

Bij het onderzoeken van een potentiële forex-makelaar, moeten handelaren leren om feit en fictie te scheiden. Bijvoorbeeld, geconfronteerd met allerlei forumberichten, artikelen en ontevreden opmerkingen over een makelaar, kunnen we aannemen dat alle handelaren falen en nooit winst maken. De handelaren die geen winst maken, plaatsen vervolgens online inhoud die de makelaar (of een andere invloed van buitenaf) de schuld geeft van hun eigen mislukte strategieën.

Een veelgehoorde klacht van handelaren is dat een makelaar opzettelijk probeerde een verlies te veroorzaken in de vorm van uitspraken als: "Zodra ik de transactie plaatste, keerde de richting van de markt om" of "De makelaarstop jaagde op mijn posities", en "Ik had altijd mislopen op mijn bevelen, en nooit in mijn voordeel." Dit soort ervaringen komen veel voor bij handelaren en het is heel goed mogelijk dat de makelaar niet de schuld heeft.

Rookie handelaren

Het is ook heel goed mogelijk dat nieuwe forex-handelaren niet handelen met een geteste strategie of handelsplan. In plaats daarvan handelen ze op basis van psychologie (bijv. Als een handelaar vindt dat de markt de ene of de andere kant op moet) en er is in wezen een kans van 50% dat ze correct zullen zijn.

Wanneer de nieuwkomer in een positie komt, komen ze vaak binnen wanneer hun emoties afnemen. Ervaren handelaren zijn op de hoogte van deze juniortendensen en stappen in, en nemen de ruil de andere kant op. Dit verwart nieuwe handelaren en laat hen het gevoel hebben dat de markt - of hun makelaars - erop uit zijn om hen te krijgen en hun individuele winst te nemen. Meestal is dit niet het geval. Het is gewoon een falen van de handelaar om de marktdynamiek te begrijpen.

Makelaar mislukt

Soms zijn verliezen de schuld van de makelaar. Dit kan gebeuren wanneer een makelaar op kosten van de klant handelscommissies probeert te behalen. Er zijn meldingen geweest van makelaars die willekeurig genoteerde tarieven hebben verplaatst om stoporders te activeren wanneer de tarieven van andere makelaars niet naar die prijs zijn verhuisd.

Gelukkig voor handelaren is dit soort situaties een uitbijter en zal het zich waarschijnlijk niet voordoen. Men moet niet vergeten dat handelen meestal geen zero-sum game is, en makelaars maken vooral commissies met verhoogde handelsvolumes. Over het algemeen is het in het beste belang van makelaars om langdurige klanten te hebben die regelmatig handelen en dus kapitaal aanhouden of winst maken.

Gedragshandel

Het uitglijden probleem kan vaak worden toegeschreven aan gedragseconomie. Het is gebruikelijk dat onervaren handelaren in paniek raken. Ze zijn bang om een ​​zet te missen, dus ze raken hun koopsleutel, of ze zijn bang meer te verliezen en ze raken de verkoopsleutel.

In volatiele wisselkoersomgevingen kan de makelaar niet garanderen dat een order tegen de gewenste prijs wordt uitgevoerd. Dit resulteert in scherpe bewegingen en slippen. Hetzelfde geldt voor stop- of limietorders. Sommige makelaars garanderen stop en limiet ordervullingen, terwijl anderen dat niet doen.

Zelfs in transparantere markten gebeurt er uitglijden, bewegen markten en krijgen we niet altijd de prijs die we willen.

Communicatie is de sleutel

Echte problemen kunnen zich ontwikkelen wanneer de communicatie tussen een handelaar en een makelaar begint te mislukken. Als een handelaar geen antwoorden van zijn makelaar ontvangt of de makelaar vage antwoorden op vragen van een handelaar geeft, zijn dit veel voorkomende rode vlaggen waar een makelaar mogelijk niet op let voor het belang van de klant.

Dergelijke problemen moeten worden opgelost en aan de handelaar worden uitgelegd, en de makelaar moet ook behulpzaam zijn en goede klantrelaties vertonen. Een van de meest schadelijke problemen die zich tussen een makelaar en een handelaar kunnen voordoen, is het onvermogen van de handelaar om geld van een rekening op te nemen.

Broker Research beschermt u

Jezelf beschermen tegen gewetenloze makelaars is in de eerste plaats ideaal. De volgende stappen zouden moeten helpen:

• Zoek online naar reviews van de makelaar. Een generieke zoekopdracht op internet kan inzicht geven in of negatieve opmerkingen gewoon een ontevreden handelaar of iets ernstigers kunnen zijn. Een goede aanvulling op dit type zoekopdracht is BrokerCheck van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), die aangeeft of er openstaande juridische stappen tegen de makelaar zijn. En krijg indien nodig een beter inzicht in de Amerikaanse regelgeving voor forex-makelaars.
• Zorg ervoor dat er geen klachten zijn over het niet kunnen opnemen van geld. Als dit het geval is, neemt u indien mogelijk contact op met de gebruiker en vraagt ​​u naar hun ervaring.
• Lees alle kleine lettertjes van de documenten door bij het openen van een account. Stimulansen om een ​​account te openen kunnen vaak tegen de handelaar worden gebruikt wanneer hij probeert geld op te nemen. Als een handelaar bijvoorbeeld $ 10.000 stort en een bonus van $ 2.000 krijgt, en de handelaar verliest geld en probeert wat resterende fondsen op te nemen, kan de makelaar zeggen dat ze de bonusfondsen niet kunnen opnemen. Het lezen van de kleine lettertjes helpt u om alle onvoorziene omstandigheden in dit soort gevallen te begrijpen.
• Als u tevreden bent met uw onderzoek naar een bepaalde makelaar, opent u een mini-account of een account met een kleine hoeveelheid kapitaal. Ruil het voor een maand of langer en probeer dan een opname te doen. Als alles goed is gegaan, zou het relatief veilig moeten zijn om meer geld te storten. Als u problemen hebt, probeer deze dan met de makelaar te bespreken. Als dat niet lukt, ga dan verder en plaats een gedetailleerd account van je ervaring online zodat anderen van je ervaring kunnen leren.

Er moet worden opgemerkt dat de grootte van een makelaar niet kan worden gebruikt om het risiconiveau te bepalen. Terwijl grotere makelaars groeien door een bepaalde standaard van dienstverlening te bieden, leerde de financiële crisis van 2008-2009 ons dat een groot of populair bedrijf niet altijd veilig is.

The Temptation to Churn

Makelaars of planners die commissies worden betaald voor het kopen en verkopen van effecten, kunnen soms bezwijken voor de verleiding om transacties uit te voeren, gewoon om een ​​commissie te genereren. Degenen die dit buitensporig doen, kunnen schuldig worden bevonden aan karnen - een term bedacht door de Securities and Exchange Commission (SEC) die aangeeft wanneer een makelaar transacties plaatst voor een ander doel dan ten behoeve van de klant. Degenen die hieraan schuldig worden bevonden, kunnen in sommige gevallen worden geconfronteerd met boetes, terechtwijzingen, schorsing, ontslag, opsluiting of zelfs strafrechtelijke sancties.

SEC definieert karnen

De SEC definieert karnen op de volgende manier:

Churning treedt op wanneer een broker zich overmatig bezighoudt met het kopen en verkopen van effecten op de rekening van een klant, voornamelijk om commissies te genereren die de broker ten goede komen. Om karnen te voorkomen, moet de makelaar controle uitoefenen over de investeringsbeslissingen in de rekening van de klant, bijvoorbeeld door middel van een formele schriftelijke discretionaire overeenkomst. Frequente in- en uitkoop en verkoop van effecten die niet nodig lijken te zijn om de beleggingsdoelstellingen van de klant te realiseren, kunnen het bewijs zijn van karnen. Churning is illegaal en onethisch. Het kan in strijd zijn met SEC-regel 15c1-7 en andere effectenwetten.

De sleutel om te onthouden is dat de geplaatste transacties uw accountwaarde niet verhogen. Als u uw makelaarshandelautoriteit over uw account hebt gegeven, kan de mogelijkheid van karnen alleen bestaan ​​als ze zwaar op uw account handelen en uw saldo hetzelfde blijft of in de loop van de tijd afneemt.

Het is natuurlijk mogelijk dat uw makelaar echt probeert uw vermogen te laten groeien, maar u moet precies weten wat ze doen en waarom. Als u de schoten roept en de makelaar uw instructies volgt, kan dat niet worden aangemerkt als karnen.

Evalueer uw transacties

Een van de duidelijkste tekenen van karnen kan zijn wanneer u koop- en verkooptransacties ziet voor effecten die niet passen bij uw beleggingsdoelstellingen. Als uw doelstelling bijvoorbeeld is om een ​​huidig ​​stabiel inkomen te genereren, zou u geen koop- en verkooptransacties op uw afschriften moeten zien voor small-cap aandelen of technologieaandelen of -fondsen.

Churning met derivaten zoals put- en call-opties kan nog moeilijker te herkennen zijn, omdat deze instrumenten kunnen worden gebruikt om een ​​verscheidenheid aan doelstellingen te bereiken. Maar het kopen en verkopen van putten en oproepen zou in de meeste gevallen alleen moeten gebeuren als u een hoge risicotolerantie hebt. Het verkopen van oproepen en putten kan huidige inkomsten genereren, zolang het maar verstandig wordt gedaan.

Hoe regulatoren churning evalueren

Een arbitragepanel zal verschillende factoren in overweging nemen wanneer zij hoorzittingen houden om te bepalen of een makelaar een rekening heeft gecumuleerd. Ze zullen de transacties onderzoeken die werden geplaatst in het licht van het opleidingsniveau, de ervaring en de verfijning van de klant, evenals de aard van de relatie van de klant met de makelaar. Ze wegen ook het aantal gevraagde versus ongevraagde transacties en het dollarbedrag van de commissies die zijn gegenereerd in vergelijking met de winsten of verliezen van de klant als gevolg van deze transacties.

Er zijn momenten waarop het lijkt alsof uw makelaar uw account opschudt, maar dit hoeft niet noodzakelijk het geval te zijn. Als u hier vragen over heeft en zich niet op uw gemak voelt wat uw adviseur met uw geld doet, aarzel dan niet om een ​​effectenadvocaat te raadplegen of een klacht in te dienen op de website van de SEC.

Zit je al vast aan een slechte makelaar?

Helaas zijn de opties in dit stadium zeer beperkt. Er zijn echter een paar dingen die u kunt doen. Lees eerst alle documenten door om er zeker van te zijn dat uw makelaar zich daadwerkelijk vergist. Als je iets hebt gemist of de documenten die je hebt ondertekend niet hebt gelezen, moet je misschien de schuld op je nemen.

Bespreek vervolgens de te ondernemen actie als de makelaar uw vragen niet adequaat beantwoordt of een opname doet. Stappen kunnen online posten van opmerkingen of het melden van de makelaar aan FINRA of de juiste regelgevende instantie in uw land zijn.

Het komt neer op

Hoewel handelaren makelaars de schuld kunnen geven voor hun verliezen, zijn er soms momenten dat makelaars echt in de fout zijn. Een handelaar moet grondig zijn en onderzoek doen naar een makelaar voordat hij een rekening opent en als het onderzoek positief voor de makelaar wordt, moet een kleine storting worden gedaan, gevolgd door een paar transacties en vervolgens een opname. Als dit goed gaat, kan een grotere aanbetaling worden gedaan.

Als u zich echter al in een problematische situatie bevindt, moet u controleren of de makelaar illegale activiteiten uitvoert (zoals karnen), proberen uw vragen te beantwoorden en als al het andere faalt, en / of de persoon melden bij de SEC, FINRA, of een andere regelgevende instantie die actie tegen hen kan afdwingen.