Beleggingsfonds Wrap

Wat is een beleggingsfonds Wrap

Een beleggingsfonds wrap, ook bekend als een beleggingsfonds adviesprogramma of een wrap account, is een persoonlijke vermogensbeheerservice die beleggers toegang geeft tot gepersonaliseerd advies en een grote pool van beleggingsfondsen. Wikkelprogramma's voor beleggingsfondsen worden meestal aangeboden door full-service beursvennootschappen. Doorgaans kan de belegger kiezen uit een geselecteerde lijst van beleggingsfondsen die meestal worden aangeboden met korting op de verkoop. De belegger betaalt een jaarlijkse vergoeding voor de algehele rekening, ook wel de wrap fee genoemd.

01:21

Een inleiding tot beleggingsfondsen

UITBREIDING Mutual Fund Wrap

Wikkelprogramma's voor beleggingsfondsen kunnen een goede optie zijn voor vermogende klanten die een op maat gemaakte portefeuille van beleggingsfondsen willen opbouwen. Wikkelprogramma's voor beleggingsfondsen stellen beleggers in staat een portefeuille van beleggingsfondsen op te bouwen op basis van hun voorkeuren en doelstellingen. Mutual fund wrap accounts vereisen doorgaans een minimale investering van $ 25.000.

In een beleggingsprogramma voor beleggingsfondsen kunnen beleggers samenwerken met een financieel adviseur en krijgen ze een selecte lijst met fondsen. Een financieel adviseur kan met de klant samenwerken om een ​​portefeuille op maat samen te stellen op basis van de doelen en risicotolerantie van de klant. Financiële adviseurs zullen doorgaans portefeuilletoekenningen van beleggingsfondsen voorstellen op basis van het aangepaste beleggingsprofiel van de klant. Beleggers in beleggingsprogramma's voor beleggingsfondsen kunnen profiteren van lagere handelskosten en een professioneel geadviseerde portefeuille op basis van hun gepersonaliseerde beleggingsbelangen. De jaarlijkse afwikkelingskosten zijn meestal de primaire kosten die aan de portefeuille zijn verbonden. De jaarlijkse wrap fee is meestal gelaagd op basis van activa in het programma. Het kan variëren van ongeveer 0, 25% tot 3%, afhankelijk van het programma en bovenop de jaarlijkse exploitatiekosten die door de fondsen in de portefeuille worden berekend.

Wedstrijd om beleggingsfondsen

Wikkelprogramma's voor beleggingsfondsen kunnen een goede investeringsoptie zijn voor beleggers. De toenemende aanwezigheid van robo-adviseurs heeft echter tot concurrentie voor deze programma's geleid. Als gevolg hiervan zijn veel full-service beursvennootschappen begonnen met het aanbieden van robo-adviesalternatieven voor hun klanten. De intelligente portfolio's van Schwab is een voorbeeld.

Robo-adviesplatforms bieden doorgaans dezelfde services voor beleggingsprofilering en portfoliobouw. Ze bieden enkele extra voordelen doordat de service geautomatiseerd is, de kosten lager kunnen zijn en de investeringsminima meestal lager zijn. Met de lagere minimale investeringen kunnen robo-advies wrap programma's worden aangeboden aan beleggers die beheerde portefeuilles willen bouwen met slechts $ 5.000. Momenteel gebruiken de meeste robo-advies wrap-programma's exchange-traded funds (ETF's) in plaats van beleggingsfondsen.

Beleggingsprogramma voor beleggingsfondsen

Beleggers zullen beleggingsprogramma's voor beleggingsfondsen bij de meeste full-service beursvennootschappen vinden. UBS en Schwab zijn twee voorbeelden. Met deze programma's kunnen beleggers portefeuilles van onbelaste beleggingsfondsen samenstellen met slechts een kleine jaarlijkse vergoeding voor de ondersteuning van portefeuillebeheer door professionals.

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.

Gerelateerde termen

Hoe een beleggingsfonds-adviesprogramma uw handelskosten helpt verlagen Een beleggingsfonds-adviesprogramma, ook bekend als een beleggingsfonds wrap, is een portefeuille van beleggingsfondsen die zijn geselecteerd om te voldoen aan een vooraf ingestelde activaspreiding. meer Adviseursaccount Een adviseursaccount is een beleggingsaccount waar beleggingsadviesdiensten zijn inbegrepen om investeringen en strategieën voor investeringen te helpen implementeren. meer Adviseursvergoeding Een adviseursvergoeding is een vergoeding die beleggers betalen voor professionele adviesdiensten. meer Hoe brokeragebedrijven werken De hoofdverantwoordelijkheid van een brokeragebedrijf is om een ​​intermediair te zijn die kopers en verkopers samenbrengt om een ​​transactie te vergemakkelijken. meer Beheerd geld Definitie Beheerd geld is een beleggingsmiddel waarbij beleggers vertrouwen op de investeringsbeslissingen van professionele vermogensbeheerders in plaats van die van henzelf. meer Fondssupermarkten Fondssupermarkten zijn beleggingsondernemingen of brokerages waarvan de platforms beleggers een breed scala aan beleggingsfondsen van verschillende fondsfamilies bieden. meer partnerlinks