Regels waar Warren Buffett van leeft

Warren Buffett, CEO van Berkshire Hathaway, is misschien wel 's werelds grootste belegger in aandelen. Hij is ook een beetje een filosoof.

Buffett zet zijn beleggingsideeën om in eenvoudige, memorabele soundbites. Weet je wat zijn eigenzinnige uitspraken echt betekenen? Houdt zijn filosofie stand in de moeilijke omgeving van vandaag? Ontdek hieronder.

Belangrijkste leerpunten

• Warren Buffett, CEO van Berkshire Hathaway, is de derde rijkste persoon ter wereld met een vermogen van meer dan $ 85 miljard.
• Hij wordt door sommigen gezien als de beste aandelenkiezer ter wereld, met zijn beleggingsfilosofieën en richtlijnen die van invloed zijn op tal van beleggers.
• Een van zijn bekendste uitspraken is "Regel nr. 1: verlies nooit geld. Regel nr. 2: Vergeet regel nr. 1 nooit."
• Een andere is: "Als het bedrijf het goed doet, volgt de voorraad uiteindelijk."
• De derde is: "Het is veel beter om een ​​prachtig bedrijf te kopen tegen een eerlijke prijs dan een eerlijk bedrijf tegen een geweldige prijs."

"Regel nr. 1: verlies nooit geld. Regel nr. 2: vergeet regel nr. 1 nooit."

Buffett verloor persoonlijk ongeveer $ 23 miljard in de financiële crisis van 2008, en zijn bedrijf, Berkshire Hathaway, verloor zijn gerespecteerde AAA-ratings. Dus hoe kan hij ons vertellen om nooit geld te verliezen?

Hij verwijst naar de denkwijze van een verstandige belegger. Wees niet frivool. Gok niet. Ga niet in een investering met een arrogante houding die u graag kwijt bent. Wees geïnformeerd. Doe je huiswerk. Buffett investeert alleen in bedrijven die hij grondig onderzoekt en begrijpt. Hij gaat niet in op een investering die bereid is te verliezen, en u ook niet.

Buffett gelooft dat de belangrijkste kwaliteit voor een belegger temperament is, niet intellect. Een succesvolle belegger richt zich niet op het zijn met of tegen de menigte.

De aandelenmarkt zal schommelingen ervaren. Maar in goede en slechte tijden blijft Buffett gefocust op zijn doelen, en wij ook. Deze gewaardeerde belegger verandert zelden zijn langetermijnbeleggingsstrategie, ongeacht wat de markt doet.

"Als het goed gaat, volgt de voorraad uiteindelijk."

"The Intelligent Investor" van Benjamin Graham overtuigde Buffett ervan dat beleggen in een aandeel neerkomt op het bezitten van een deel van het bedrijf. Dus wanneer hij op zoek is naar een aandeel om in te beleggen, zoekt Buffett bedrijven die gunstige langetermijnvooruitzichten bieden. Heeft het bedrijf een consistente bedrijfsgeschiedenis? Heeft het een dominante zakelijke franchise? Genereert het bedrijf hoge en duurzame winstmarges? Als de aandelenkoers van het bedrijf onder de verwachtingen voor zijn toekomstige groei handelt, dan is het een aandeel dat Buffett wil bezitten.

Buffett koopt nooit iets, tenzij hij zijn redenen kan opschrijven waarom hij een specifieke prijs per aandeel betaalt voor een bepaald bedrijf. Doe jij hetzelfde? Ze noemen hem niet voor niets "The Oracle".

"Het is veel beter om een ​​prachtig bedrijf te kopen tegen een eerlijke prijs dan een eerlijk bedrijf tegen een geweldige prijs."

Buffett is een waardebelegger die graag kwaliteitsaandelen koopt tegen bodemprijzen. Zijn echte doel is om meer en meer operationele kracht op te bouwen voor Berkshire Hathaway door aandelen te bezitten die de komende jaren solide winst en kapitaalgroei zullen genereren. Toen de markten tijdens de financiële crisis van 2007-08 rolden, legde Buffett grote langetermijninvesteringen aan door miljarden te investeren in namen als General Electric en Goldman Sachs.

Om aandelen goed te kunnen kiezen, moeten beleggers criteria vaststellen om goede bedrijven te ontdekken en zich aan hun discipline houden. U kunt bijvoorbeeld zoeken naar bedrijven die een duurzaam product of een duurzame service aanbieden, en ook een solide bedrijfsresultaat hebben en de kiem voor toekomstige winsten. U kunt een minimale marktkapitalisatie vaststellen die u wilt accepteren, en een maximale P / E-ratio of schuldniveau. Het ultieme doel is om het juiste bedrijf te vinden tegen de juiste prijs - met een marge voor veiligheid tegen onbekend marktrisico -.

Vergeet niet dat de prijs die u betaalt voor een aandeel niet dezelfde is als de waarde die u krijgt. Succesvolle beleggers kennen het verschil.

$ 85 miljard

Het vermogen van Berkshire Hathaway, CEO Warren Buffett, is sinds juni 2019 de derde rijkste persoon ter wereld.

"Onze favoriete periode van vasthouden is voor altijd."

Hoe lang moet u een voorraad houden? Buffett zegt dat als je je niet comfortabel voelt over het bezit van een aandeel gedurende 10 jaar, je het 10 minuten niet moet bezitten. Zelfs in de periode dat hij de 'Financial Pearl Harbor' noemde, hield Buffett loyaal het grootste deel van zijn portefeuille.

Tenzij een bedrijf te maken heeft gehad met een ommekeer in de vooruitzichten, zoals onmogelijke arbeidsproblemen of productveroudering, zal een lange bewaarperiode ervoor zorgen dat een belegger te menselijk handelt. Te angstig of te hebzuchtig kunnen ertoe leiden dat beleggers aandelen onderaan verkopen of op de top kopen en de waardering van de portefeuille op de lange termijn vernietigen. (Zie "Hoe is Warren Buffett begonnen in het bedrijfsleven?" Voor meer informatie.)