Serie 6
De Series 6 is een effectenlicentie die de houder het recht geeft zich te registreren als een vertegenwoordiger van een bedrijf en beleggingsfondsen, variabele annuïteiten en verzekeringen te verkopen. Houders van de Series 6-licentie mogen geen bedrijfs- of gemeentelijke effecten, programma's voor directe participatie en opties verkopen. Met Series 6 kan een persoon beleggingsfondsen, variabele levensverzekeringen, effecten van gemeentelijke fondsen, variabele lijfrentes en trusts van beleggingsfondsen kopen of verkopen.
01:30Serie 6
De Series 6 is een licentie gezocht door professionals in de financiële dienstverlening. Veel voorkomende taken waarbij de Series 6-licentie wordt gebruikt, zijn financiële adviseurs, specialisten in pensioenplannen, beleggingsadviseurs en particuliere bankiers. Om de Series 6-licentie te verkrijgen, moeten kandidaten slagen voor het examen Beleggingsmaatschappij / Variable Contracts Products Limited Representative (Series 6). Het Securities Industry Essentials (SIE) examen is een basisvoorwaarde voor het Series 6 examen.
Het Series 6-examen wordt afgenomen door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) en behandelt onderwerpen over beleggingsfondsen, variabele lijfrentes, effecten- en belastingregelgeving, pensioenregelingen en verzekeringsproducten. Een voldoende wordt behaald door minimaal 35 van de 50 vragen binnen 90 minuten correct te beantwoorden. Er zijn vijf aanvullende vragen die in totaal 55 vragen niet hebben gescoord. De test kost $ 40. Het wordt beheerd via een computer zonder referentiemateriaal toegestaan.
Serie 6 Vereisten
Kandidaten moeten worden gesponsord door een lid van FINRA of een zelfregulerende organisatie (SRO) om het examen af te leggen. Er is geen voorwaarde voor het examen, maar het Securities Industry Essentials (SIE) -examen is een Series 6 is een basisvereiste. Vóór oktober 2018 bestond het examen uit 100 vragen en had het geen SIE-vereiste.
Na het behalen van een voldoende, moeten kandidaten zich vervolgens via hun sponsorbedrijf bij FINRA registreren om geautoriseerde effecten af te handelen. Houders van de Series 6 worden beschouwd als beperkte vertegenwoordigers van hun sponsorbedrijf. Als een beperkte vertegenwoordiger kunnen ze beleggingsfondsen, variabele annuïteiten en verzekeringspremies verkopen.
Serie 6 examenoverzicht
Zoals aangegeven door FINRA, omvat het examen van de serie 6 vier specifieke secties:
- Zoekt zaken voor de makelaar-dealer van klanten en potentiële klanten, wat 12 vragen is - voor 24% van het examen.
- Opent rekeningen na het verkrijgen en evalueren van het financiële profiel en de beleggingsdoelstellingen van klanten is acht vragen - die 16% van het examen beslaan.
- Biedt klanten informatie over investeringen, doet passende aanbevelingen, brengt activa over en onderhoudt passende archieven is het halve examen bij 25 vragen - voor 50% van het examen.
- Verkrijgt en verifieert de aankoop- en verkoopinstructies van klanten; Verwerkt, voltooit en bevestigt transacties is vijf vragen - die 10% van het examen beslaan.
De Series 6-licentie behouden
Om de Series 6-licentie te behouden, moeten licentienemers voldoen aan de vereisten van permanente educatie en worden gesponsord door een door FINRA geregistreerd bedrijf. Details over permanente educatie zijn hier te vinden: FINRA permanente educatie.
Het permanente educatieprogramma van FINRA omvat twee elementen: een regelgevend element en een vast element. FINRA vereist van licentienemers dat zij binnen 120 dagen na hun tweede verjaardag van registratie een trainingssessie op computer volgen. FINRA vereist ook de computergebaseerde trainingssessie om de drie jaar daarna. Het bedrijfselement vereist dat makelaar-dealers een programma voor permanente educatie opzetten en onderhouden.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.