Sociaal verantwoorde beleggingsfondsen

Sommige mensen geloven dat gewetenloze middelen soms nodig zijn om winst te maken in een portfolio. Het is echter mogelijk om winst te maken terwijl u een ethische investeringsstrategie gebruikt - en u hoeft niet lid te worden van Greenpeace om dit te doen. Hier zullen we kijken naar maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI) en hoe u sociaal verantwoorde beleggingsfondsen kunt gebruiken om deze strategie in uw portefeuille te activeren.

Wat is maatschappelijk verantwoord beleggen?

Een maatschappelijk verantwoorde beleggingsstrategie is er een die succesvolle beleggingsresultaten en verantwoord bedrijfsgedrag als hand in hand beschouwt. SRI-beleggers zijn van mening dat ze door bepaalde sociale criteria te combineren met strenge beleggingsnormen, effecten kunnen identificeren die een concurrerend rendement zullen behalen en een betere wereld kunnen helpen opbouwen.

SRI-analisten verzamelen informatie over industrie- en bedrijfspraktijken en beoordelen deze in de context van de politieke, economische en sociale omgeving van een land.

Over het algemeen zijn deze zeven gebieden de focus van maatschappelijk verantwoorde beleggers:

1. Corporate governance en ethiek
2. Werkplekpraktijken
3. Zorg voor het milieu
4. Productveiligheid en impact
5. Mensenrechten
6. Gemeenschapsrelaties
7. Rechten van inheemse volkeren

Opgemerkt moet worden dat maatschappelijk verantwoord beleggen vooral geïnteresseerd is in het bevorderen van de naleving van de positieve aspecten van deze gebieden bij beursgenoteerde bedrijven. SRI krijgt echter ook veel aandacht voor industrieën en bedrijven die zich verzetten als 'slecht' voor de samenleving. Dit laatste omvat onder meer bedrijven die betrokken zijn bij gokken, tabak, wapens en alcohol. Deze zogenaamde "zondige" beleggingscategorieën worden vaak geëlimineerd door middel van SRI-screening.

Wat zijn maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen?

Maatschappelijk verantwoordelijke beleggingsfondsen houden effecten aan in bedrijven die zich houden aan sociale, morele, religieuze of ecologische overtuigingen. Om ervoor te zorgen dat de gekozen aandelen waarden hebben die overeenkomen met de overtuigingen van het fonds, ondergaan bedrijven een zorgvuldig screeningproces. Een sociaal verantwoord beleggingsfonds zal alleen effecten houden in bedrijven die zich houden aan hoge normen van goed maatschappelijk burgerschap.

Omdat mensen zo'n grote verscheidenheid aan waarden en overtuigingen hebben, hebben fondsbeheerders een hele uitdaging bij het bepalen van de aandelen die de optimale combinatie van waarden weerspiegelen voor het aantrekken van beleggers. De specifieke criteria die worden gebruikt bij het screenen op aandelen hangen allemaal af van de waarden en doelstellingen van het fonds.

Bijvoorbeeld, fondsen met een grote gevoeligheid voor milieuproblemen zullen met name aandelen kiezen in bedrijven die verder gaan dan het voldoen aan minimale milieu-eisen. (Lees voor meer inzicht Go Green met maatschappelijk verantwoord beleggen .)

Veel maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen zullen ook een deel van hun portefeuilles verdelen voor gemeenschapsinvesteringen. Een veel voorkomende misvatting is dat deze investeringen donaties zijn. Dit is niet het geval. Deze investeringen stellen investeerders in staat om aan een gemeenschap in nood te geven en tegelijkertijd hun investering terug te verdienen. Veel gemeenschapsinvesteringen worden gedaan voor ontwikkelingsbanken in ontwikkelingslanden of in gebieden met lagere inkomens in de VS voor betaalbare huisvesting en risicokapitaal.

Eigendom wordt serieus genomen

Aandeelhoudersactivisme is een van de belangrijkste kwesties voor maatschappelijk verantwoorde fondsen. SRI-fondsen gebruiken hun eigendomsrechten om het management te beïnvloeden via suggesties voor beleidswijziging. Deze belangenbehartiging wordt bereikt door het bijwonen van aandeelhoudersvergaderingen, het indienen van voorstellen, het schrijven van brieven aan het management en het uitoefenen van stemrechten.

Omdat het moeilijk is voor aandeelhouders om hun stem uit te oefenen, wordt er gestemd bij volmacht; aandeelhouders van het fonds wijzen het management toe om namens hen te stemmen. De meeste maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen hebben een strikt beleid om transparantie in hun beslissingen te handhaven en alle beleidslijnen en procedures voor volmacht aan hun aandeelhouders bekend te maken.

Het bewijs dat individuen een verschil kunnen maken, wordt geïllustreerd door het voorstel dat de Securities and Exchange Commission (SEC) in januari 2003 heeft aangenomen, waarin staat dat alle beleggingsfondsen en hun daadwerkelijke stemprocedures hun stemrecht moeten bekendmaken. De beslissing van de SEC werd tot stand gebracht door de duizenden voorstellen die door maatschappelijk verantwoorde beleggers aan hen werden gestuurd.

Triomfeert alles goed?

Als belegger kunt u niet volledig filantropisch zijn en niets anders verwachten in ruil voor uw investering dan het pure gevoel dat u hebt geïnvesteerd in een bedrijf dat uw eigen waarden weerspiegelt. Dus hoe meten de prestaties van maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen die van een reguliere portefeuille? Gemiddeld zijn de prestaties dicht bij die van reguliere beleggingsfondsen geweest. Er zijn verschillende indexen die de prestaties volgen van aandelen die als maatschappelijk verantwoorde beleggingen worden beschouwd. Volgens KLD Indexes bedroeg het jaarlijkse rendement voor de MSCI KLD 400 Social Index (aanvankelijk de Domini Social 400 Index genoemd) tussen mei 1994 (de oprichting ervan) en juni 2018 10, 01%. In de afgelopen 10 jaar heeft de index een rendement op jaarbasis van 10, 63% opgeleverd in vergelijking met een rendement op jaarbasis van 10, 17% van de S&P 500.

De prijs van het goede doen

Maatschappelijk verantwoorde beleggingsfondsen hebben doorgaans hogere kosten dan reguliere fondsen. Deze hogere vergoedingen kunnen worden toegeschreven aan het aanvullende ethische onderzoek dat beheerders van beleggingsfondsen moeten verrichten. Bovendien worden maatschappelijk verantwoorde fondsen meestal beheerd door kleinere beleggingsfondsen en zijn de beheerde activa relatief klein. Onder deze omstandigheden is het voor SRI-fondsen moeilijk om gebruik te maken van de schaalvoordelen die beschikbaar zijn voor hun grotere rivalen.

Houd je hoofd gelijk

Voordat u uw emoties uw beleggingsadviseur laat worden, is het verstandig om op een niveau te blijven. Hier zijn enkele belangrijke tips om te volgen om uw kansen te maximaliseren om fatsoenlijk rendement te behalen en te investeren in gekwalificeerde sociaal verantwoordelijke fondsen:

1. Blijf op de hoogte - Meer informatie over maatschappelijk verantwoord beleggen, welke fondsen in aanmerking komen en waar u ze kunt kopen. Socialfunds.com is een goede plek om uw onderzoek te starten.
2. Ken uw waarden - de waarden van iedereen zijn verschillend. Sommigen hechten veel waarde aan milieuproblemen, terwijl anderen zich meer bezighouden met sociale programma's. Rangschik je zorgen. Als u eenmaal een aantal topwaarden hebt vastgesteld, kunt u uw fondskeuzes beperken tot een paar geselecteerde fondsen waarvan de waarden nauw aansluiten bij die van u.
   
3. Ga verder dan uw waarden - Onderzoek de fundamenten en vergoedingen van de fondsen waarin u geïnteresseerd bent. Een aantal aandachtspunten zijn het niveau van de beheerskostenratio, de kosten van belastingvergoedingen, het trackrecord van de fondsbeheerder en de prestaties van het fonds in de afgelopen jaren. Het is niet nodig om beleggingskwaliteit op te offeren wanneer u een SRI-fonds overweegt. Doe je huiswerk zoals je zou doen voor elke fondsinvestering. (Bezoek onze Mutual Fund Basics Tutorial voor meer tips en informatie over beleggingsfondsen.)
   
4. Diversifiëren - Een gevolg van beleggen in SRI-fondsen is dat u uw investering mogelijk beperkt tot enkele bedrijven die veel gemeen hebben op sociaal, ethisch en financieel gebied. Denk aan een sectorfonds met een portefeuille voornamelijk gevormd uit aandelen in de internetindustrie. Als je al je eieren in deze mand had tijdens de crash van de internetmarkt, zouden al je eieren zijn gebroken. Als uw belegging strategisch in verschillende soorten beleggingen wordt geplaatst, is de mogelijkheid om al uw beleggingen te verliezen minimaal. Als u een maatschappelijk verantwoorde belegger wilt zijn, is het nog steeds mogelijk om uw portefeuille te diversifiëren met andere aandelen, obligaties of Treasuries zonder tegen uw waarden in te gaan. Beleggen in maatschappelijk verantwoorde effecten met waarden die enigszins verschillen van de specifieke focus van het door u gekozen fonds kan helpen.

Het komt neer op

Maatschappelijk verantwoorde beleggingsmogelijkheden suggereren dat beleggers hun waarden niet in gevaar hoeven te brengen om geld te verdienen. Als u sociaal verantwoorde beleggingsfondsen benadert zoals elke andere belegging, kunt u mogelijk uw geld inzetten voor iets dat zowel uw waarden ondersteunt als uw portemonnee.