Advies over testamenten: moet elk kind hetzelfde krijgen?

Uw nalatenschap verdelen onder nakomelingen kan een lastige zaak zijn. Onthoud wat er is gebeurd met Shakespeare's King Lear.

Serieus, er zijn veel situaties waarin de voor de hand liggende optie - een gelijke verdeling van middelen tussen kinderen - de juiste keuze is. Maar in sommige gezinnen is het misschien niet logisch om elk kind een identieke erfenis te geven. Zoals estate planning advocaten erop wijzen, is er een verschil tussen het verlaten van een gelijke erfenis, waar elk kind hetzelfde bedrag ontvangt, en een billijke erfenis, waar elk kind krijgt wat eerlijk is, gezien zijn of haar omstandigheden.

Dus wanneer is het zinvol om elk van uw kinderen dezelfde erfenis te laten, en wanneer is een andere regeling zinvoller? En hoe kan elke keuze de harmonie tussen broers en zussen beïnvloeden en of uw wensen worden uitgevoerd zoals u bedoeld had? Lees verder.

Wanneer gelijke bedragen doen?

Als er drie kinderen zijn, betekent een gelijke verdeling uiteraard dat elk een derde van de resterende nalatenschap krijgt nadat beide ouders zijn overleden.

"Het is logisch dat elk kind dezelfde erfenis krijgt wanneer elk kind vergelijkbare behoeften heeft en zich op dezelfde manier in het leven bevindt, elk kind in het verleden soortgelijke steun van zijn ouders heeft gekregen en elk kind mentaal en emotioneel capabel en verantwoordelijk is, " zei Laura K. Meier, een landgoedplanningadvocaat in Newport Beach, Californië, en de auteur van "Good Parents Worry, Great Parents Plan - Wills, Trusts, and Estate Planning for Families of Young Children."

Als uw kinderen bijvoorbeeld allemaal hun studie hebben afgerond (waarbij u hun collegegeld betaalt) en niet langer op u vertrouwen voor financiële hulp; als geen enkel kind een handicap of ernstige ziekte heeft; en als iedereen heeft aangetoond dat ze verantwoordelijk zijn voor geld, is het logisch om uw vermogen gelijkmatig over hen te verdelen.

Als uw legaten onroerend goed en andere materiële activa omvatten, moet u de dollarwaarde van elk activum bepalen en bepalen wat het meest logisch is om aan elk kind over te laten. Denk aan de veel voorkomende situatie waarin kinderen verspreid zijn over het hele land. "Als één kind altijd van het primaire huis in Connecticut heeft gehouden en nog steeds in de buurt woont, kan het logisch zijn om het aan hem of haar over te laten, " zei Eric Meermann, een gecertificeerde financiële planner en portfoliomanager bij Palisades Hudson Financial Group in Scarsdale, NY. kind, dat in Florida woont, zou het strandhuis in Boca kunnen erven. "Eventuele verschillen in de waarden van de eigenschappen kunnen worden gecompenseerd in contanten of andere activa, " zegt hij.

Er zijn ook minder aangename redenen om een ​​gelijke erfenis achter te laten, zelfs als u vindt dat een of meer van uw kinderen het niet verdienen: als u dit doet, kunnen de kosten van conflicten, zowel emotioneel als financieel, worden voorkomen. Alleen vanuit het oogpunt van een rechtszaak is de beste manier om te beslissen de kans af te wegen dat een kind een landgoed door een rechtszaak sleept, zei Philip Ruce, een landgoedplanningadvocaat bij Stone Arch Law Office in Minneapolis. Een rechtszaak "is financieel en emotioneel uitputtend voor uw gezin en voor uw nalatenschap", zei hij, en zal "ervoor zorgen dat sommige van uw bezittingen op een andere plaats terechtkomen dan u had gehoopt - in de zakken van advocaten."

Wanneer verschillende bedragen te doen

Elk kind een gelijk stuk van de taart achterlaten voelt niet altijd goed. Misschien fungeert een van uw nakomelingen als uw verzorger, en wilt u hem of haar belonen voor die toewijding of compensatie voor verloren tijd en loon, zei Candice N. Aiston, een landgoedplanningadvocaat bij Aiston Law in Portland, Ore.

Of misschien hebt u het ene kind tijdens uw leven aanzienlijk meer geld gegeven dan het andere aan bijvoorbeeld een $ 50.000 voor een bruiloft, school of een aanbetaling voor een huis. Als u in dit scenario anders uw twee kinderen een gelijke erfenis van $ 200.000 per stuk zou nalaten, kunt u in plaats daarvan $ 175.000 overlaten aan het kind aan wie u eerder geld had geschonken en $ 225.000 aan het kind dat u niet had. Deze verdeling volgt de billijke, niet gelijke, richtlijn. (Lees voor meer informatie "7 redenen om uw testament te herzien of te herzien" en "Een onroerendgoedplanning moet: uw begunstigden bijwerken.")

Als u een kind heeft dat niet voor zichzelf kan zorgen, wilt u misschien het grootste deel van uw nalatenschap verlaten om voor de zorg van dat kind te zorgen via een vertrouwensbehoefte, zei Aiston. Een gehandicapt kind heeft mogelijk inkomenssteun nodig om in zijn basiskosten voor levensonderhoud te voorzien en om geld te betalen voor de lopende medische behoeften. Broers en zussen zullen een dergelijke situatie waarschijnlijk begrijpen en niet beledigd zijn door minder geld te ontvangen, maar het is nog steeds een goed idee om hen uw plannen te laten weten, dus er zijn geen verrassingen na uw overlijden.

U kunt ook besluiten om ongelijksoortige bedragen te legeren wanneer u een gemengd gezin heeft en een kind kan verwachten ondersteuning van een andere ouder te blijven ontvangen; wanneer u een familiebedrijf runt en het ene kind een groter aandeel in de eigendom heeft dan het andere; of wanneer een kind financieel onverantwoordelijk is, een verslaving heeft die u niet wilt ondersteunen of anderszins niet verdient of niet vertrouwd kunt worden met een meevaller.

Aiston zegt dat de algemene richtlijn bevordering van gezinsharmonie moet zijn. "Het is ongelooflijk hoeveel gezinnen uit elkaar vallen nadat de ouders sterven vanwege de verdeling van het landgoed", zegt ze.

Kan een kind meer zoeken?

Als u besluit om uw vermogen niet gelijkelijk over uw kinderen te verdelen, moet u begrijpen dat u uw plannen en uw kinderen het risico loopt een rechtszaak aan te gaan. Hoe belangrijk is dit risico en hoe waarschijnlijk is het dat het resultaat een andere verdeling van activa zal zijn dan degene die u wilde?

"Kinderen kunnen altijd aanklagen, maar er moet over het algemeen een geldige basis zijn voor een testwedstrijd, " zei Jeffrey R. Gottlieb, een landgoedplanningsadvocaat in Palatine, Illinois. Met zorgvuldige landgoedplanning kunt u echter elke uitdaging verzachten. De eerste stap is het opstellen van uw testament met de hulp van een landgoedplanningsadvocaat, terwijl u gezond verstand en geheugen hebt, en zonder ongepaste invloed van een van uw kinderen.

'Ongewenste invloed' betekent dat een van je andere kinderen gelooft - of althans denkt dat dit voor de rechtbank kan worden bewezen - dat je bent gemanipuleerd tijdens het proces van het creëren van je wil. Het gevolg is dat dat kind beweert dat je wensen hebt uitgesproken die je anders niet zou hebben of die niet echt was wat je wilde. Je zult er niet zijn om jezelf te verdedigen tegen een dergelijke claim, dus je moet ervoor zorgen dat niemand het met succes kan beweren.

"Gebrek aan capaciteit", een andere manier waarop een testament kan worden uitgedaagd, betekent dat u niet begreep wat u deed toen u uw testament creëerde of veranderde, misschien vanwege uw leeftijd of omdat een lichamelijke of geestelijke ziekte uw vermogen om goede beslissingen nemen. Een kind kan ook proberen te beweren dat uw testament niet geldig is vanwege fraude of omdat uw handtekening niet is waargenomen.

Er zijn manieren om de kansen van een minder begunstigd kind dat je wil betwisten in de rechtbank te minimaliseren, en manieren om hun kansen om te winnen te minimaliseren als hij of zij dat doet. "Een no-wedstrijdclausule gecombineerd met ten minste een nominaal geschenk kan een hindernis vormen om uit te dagen, " zei Gottlieb. De niet-betwistingsclausule of niet-betwistbaarheidsclausule is in wezen een taal in uw testament waarin staat dat elke erfgenaam die uw wil voor de rechter neemt, alle legaten verliest. Dat is waar het nominale geschenk binnenkomt - om de clausule effectief te laten zijn, moet uw kind iets te verliezen hebben. U moet het minder bevoorrechte kind voldoende verlaten zodat hij of zij waarschijnlijk meer te winnen heeft door zijn mond te houden dan door naar de rechtbank te gaan.

Het is zeker een onverteerbare optie, maar het kan de beste kans zijn om je testament intact te houden. De afdwingbaarheid van deze clausules verschilt echter per staat, dus controleer de wetten van uw staat voordat u deze optie overweegt.

Experts op het gebied van landgoedplanning zeggen dat andere manieren om uitdagingen voor je te voorkomen zijn:

• Vertrouwen gebruiken om structuur te bieden voor een kind dat mogelijk niet in staat is om een ​​erfenis op eigen kracht te beheren.
• Laat uw arts een getuige zijn wanneer u uw wil tekent om claims van gebrek aan capaciteit ongeldig te maken.
• Alle kinderen uitsluiten van het testproces om claims van ongepaste invloed ongeldig te maken.
• Bespreek uw wil met elk kind om verrassingen te voorkomen en leg uw redenering uit.

Een rechtszaak van dit type eindigt hoogstwaarschijnlijk in een schikking, zei Ruce, en hij voegde eraan toe: "Die schikking zal op de een of andere manier uw landgoedplan variëren, omdat fondsen waarschijnlijk op een andere plaats of bij een andere persoon eindigen dan u had gehoopt. ”

Het komt neer op

"Het belangrijkste om te onthouden bij het verdelen van een erfenis is dat het jouw geld is, en je hebt het recht om ermee te doen wat je kiest, " zei Ruce. Dat gezegd hebbende, een gelijke erfenis is het meest zinvol wanneer geschenken of financiële steun die je je kinderen gedurende je leven hebt gegeven minimaal of substantieel gelijk zijn, en als er geen situatie is waarin één kind de meeste voogdijzorg heeft verleend voor een ouder wordende ouder.

"Wanneer er werkelijke of waargenomen ongelijkheid is, neemt de kans dat iemand op zoek is naar rechtsmiddelen aanzienlijk toe." U moet beslissen hoe belangrijk dat risico wordt gegeven aan het temperament van uw kinderen en hun relaties met elkaar en of enig risico bij het verlaten van een ongelijke erfenis de moeite waard is wat u probeert te bereiken.