Unified Managed Account (UMA)
Een unified managed account (UMA) is een professioneel beheerde particuliere beleggingsaccount die meerdere soorten investeringen kan bevatten, allemaal in één account. Beleggingen kunnen beleggingsfondsen, aandelen, obligaties en op de beurs verhandelde fondsen zijn. Uniforme beheerde accounts worden vaak opnieuw in evenwicht gebracht volgens een specifiek schema.
Inzicht in Unified Managed Account (UMA)
Het uniforme beheerde account is een van de weinige opties die een vermogende belegger heeft voor het beheer van zijn vermogen. De uniforme beheerde account is een evolutie van de afzonderlijk beheerde account, die vergelijkbaar is omdat het een professioneel beheerde account is die vaak opnieuw in evenwicht wordt gebracht. Afzonderlijk beheerde accounts staan er echter meestal niet om bekend dat ze meerdere beleggingen en beleggingsvehikels met verschillende doelstellingen bundelen. Afzonderlijk beheerde accounts zijn een zeer vermogend beleggingsalternatief, meestal aangeboden door een beleggingsbeheerder, dat zich doorgaans richt op een gerichte strategie die wordt beheerd als een afzonderlijke account voor de belegger. Als een belegger in meerdere strategieën wilde beleggen, zou hij waarschijnlijk meerdere, afzonderlijk beheerde accounts moeten openen.
Een verenigd beheerd account is vaak een beter alternatief voor een belegger die meerdere beleggingen wil combineren. De UMA elimineert de noodzaak om meer dan één account te hebben en kan alle activa van een belegger in één account combineren.
Investeren via een Unified Managed Account
Uniforme beheerde rekeningen worden doorgaans aangeboden door dezelfde banken en beursvennootschappen als afzonderlijk beheerde rekeningen. Hun aanbod is ook uitgebreid met geregistreerde beleggingsadviseurs en private vermogensbeheerders. Technologie is een drijvende factor geweest voor hun uitbreiding. Een uniforme beheerde accountprovider heeft een veel grotere algehele fiduciaire verantwoordelijkheid, omdat ze dienen als de toezichthouder voor een veelheid aan investeringen, waaronder aandelenposities, aandelenoptieplannen voor werknemers, gescheiden accountbeheer van derden en meer.
UMA-providers werken met vermogende beleggers om alle activa van een klant te integreren. Nadat de activa zijn geaggregeerd, werkt een UMA-provider op een aantal manieren met de client samen. De UMA-provider kan de totale portefeuille onderzoeken voor een uitgebreid plan. UMA-accountplanning kan een overlaystrategie omvatten die erop gericht is de portefeuille te beheren vanuit een gerichte benadering voor diversificatie van activaspreiding. UMA-providers bieden beleggers ook nieuwe opties bij gelieerde bedrijven en producten waarin een belegger na verloop van tijd wil beleggen. Vaak zal een UMA-provider de portefeuille analyseren om te voldoen aan de moderne portefeuilletheorie, gezien de uitgebreide efficiënte grens waarvoor de gecombineerde activa ontstaan. De alternatieve opties van een UMA-provider kunnen een klant helpen om hun totale portefeuille beter op elkaar af te stemmen voor optimalisatie van het risico-rendement.
UMA-providers bieden ook vermogende klanten meer gestroomlijnde rapportage over hun investeringen met meer ondersteuning voor uitgebreide fiscale planning. UMA-providers werken ook samen met klanten om een schema voor het opnieuw in evenwicht brengen te bepalen dat past bij hun algemene investeringsstrategie.
UMA-normen verschillen per provider en beleggers zullen doorgaans een overeenkomst ondertekenen waarin het beheer van de account, de kosten en de toegestane investeringen en structurering worden beschreven. UMA-beleggers betalen doorgaans jaarlijkse beheerskosten op basis van het totale beheerd vermogen. Vergoedingen dalen meestal met een groter beheerd vermogen en kunnen variëren van 1, 50% per jaar tot 0, 30%.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.