Wat zijn Cryptocurrency Custody-oplossingen?

Custody-oplossingen zijn de nieuwste innovatie die uit het ecosysteem van cryptocurrency komt. De introductie ervan zal naar verwachting de instap van institutioneel kapitaal in de industrie inluiden. Hier is een korte inleiding over waarom crypto bewaaroplossingen nodig heeft en de soorten bewaaroplossingen die op de markt worden aangeboden.

Waarom heeft Crypto Custody-oplossingen nodig?

Het belangrijkste nut van cryptocurrency-bewaaroplossingen ligt in het beveiligen van cryptocurrency-activa. Privésleutels, die worden gebruikt om transacties uit te voeren of toegang te hebben tot cryptobedrijven, zijn een complexe combinatie van alfanumerieke tekens. Ze zijn uiterst moeilijk te onthouden en kunnen worden gestolen of gehackt. Online portefeuilles zijn een mogelijke oplossing, maar recente gebeurtenissen hebben aangetoond dat ze vatbaar zijn voor hacks. Hetzelfde geldt voor cryptocurrency-uitwisselingen.

Andere oplossingen zijn onder meer het opslaan van privésleutels offline, op papier of een harde schijf (of andere elektronische apparatuur) die niet is verbonden met internet. Maar het verliezen van fysieke hechtenis (of de papieren of elektronische apparatuur) is een reële mogelijkheid. Voor individuele houders van bitcoin is de mogelijkheid om privésleutels te verliezen een risico; voor institutionele beleggers vormt dit echter een nog groter risico. De laatsten doen hun uiterste best om zich tegen dit gevaar te beschermen. Overweeg bijvoorbeeld de methode die Winklevoss samenbrengt om hun bitcoin-voorraad te beschermen. Het omvat het distribueren van papieren fragmenten van hun privésleutel over meerdere opbergdozen. (Zie ook: Coinbase probeert te winden bij institutionele beleggers).

De andere belangrijke reden voor het bestaan ​​van bewaaroplossingen voor cryptocurrency is regelgeving. Volgens de SEC-verordening die is afgekondigd als onderdeel van de Dodd Frank Act, zijn institutionele beleggers met een klantvermogen van meer dan $ 150.000 verplicht om de belangen op te slaan bij een 'gekwalificeerde bewaarder'. (Zie ook: Naleving en bewaring van klantfondsen). De definitie van de SEC van dergelijke entiteiten omvat banken en spaarverenigingen en geregistreerde broker-dealers. Handelaren in futures-commissies en buitenlandse financiële instellingen vallen ook onder deze definitie. Binnen het cryptocurrency-ecosysteem bieden zeer weinig reguliere banken bewaarservices. Kingdom Trust, een in Kentucky gevestigde bewaarder, was de grootste dergelijke service voor cryptocurrencies totdat deze werd gekocht door BitGo, een startup in San Francisco.

Wat zijn Cryptocurrency Custody-oplossingen?

Simpel gezegd, cryptocurrency custody-oplossingen zijn externe leveranciers van opslag- en beveiligingsservices voor cryptocurrencies. Hun diensten zijn voornamelijk gericht op institutionele beleggers, zoals hedgefondsen, die grote hoeveelheden bitcoin of andere cryptocurrencies aanhouden. De oplossingen bevatten over het algemeen een combinatie van warme opslag, of crypto-bewaring met verbinding met internet, en koude opslag, of crypto-bewaring die is losgekoppeld van internet.

Beide soorten opslag hebben voor- en nadelen. Hot storage is bijvoorbeeld verbonden met internet en biedt dus gemakkelijker liquiditeit. Maar ze kunnen vatbaar zijn voor hacks vanwege online exposure. Koeloplossingen bieden meer beveiliging. Vanwege hun offline karakter kan het echter moeilijk zijn om op korte termijn liquiditeit te genereren uit cryptobedrijven. Vault-opslag is een combinatie van beide soorten cryptocurrency-bewaaroplossingen waarbij de meeste fondsen offline worden opgeslagen en alleen toegankelijk zijn met een privésleutel. Wijzigingen van het Glacier-protocol, dat is high-security cold storage voor bitcoin, zal naar verwachting verder bijdragen aan de evolutie van cryptocurrency custody-oplossingen.

De toekomst van cryptocurrency Custody

Naar verwachting zullen twee ontwikkelingen de toekomst van de bewaring van cryptocurrency beïnvloeden.

De eerste is de toegang van grote spelers. Gevestigde namen, zoals Goldman Sachs (GS), zijn opvallend afwezig in de lijst met namen die cryptocurrency-oplossingen bieden. Hun intrede zou de opkomende markt wakker kunnen schudden. Een deel daarvan gebeurt al met Coinbase en Fidelity Investments die het voortouw nemen bij het aanbieden of ontwerpen van cryptocurrency-bewaarservices.

De tweede is regelgevende duidelijkheid. Beveiligingsbepalingen met betrekking tot opslag van cryptocurrency ontbreken in de huidige regelgeving. Niet alleen dat, bedrijven zijn nog steeds onduidelijk over de regelgeving met betrekking tot cryptocurrencies zelf. De industrie zal alleen evolueren nadat regelgevers ingrijpen en regels voor het speelveld vaststellen.

Investeren in cryptocurrencies en andere initiële muntaanbiedingen ("ICO's") is zeer riskant en speculatief, en dit artikel is geen aanbeveling van Investopedia of de schrijver om te investeren in cryptocurrencies of andere ICO's. Aangezien de situatie van elke persoon uniek is, moet een gekwalificeerde professional altijd worden geraadpleegd voordat hij financiële beslissingen neemt. Investopedia geeft geen verklaringen of garanties met betrekking tot de nauwkeurigheid of tijdigheid van de hierin opgenomen informatie. Vanaf de datum waarop dit artikel is geschreven, bezit de auteur kleine hoeveelheden bitcoin en litecoin.