3 Top Vanguard vastrentende fondsen

Sommige vastrentende fondsen van Vanguard hebben consistent beter gepresteerd dan hun benchmarks en bieden meerdere voordelen aan beleggers met hun lage kosten en andere kenmerken: de Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Investor Shares (VWAHX), de Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares ( VWEHX) en de Vanguard Belastingvrijgestelde Fonds Beleggersaandelen (VWITX).

Hoewel historische prestaties geen indicatie zijn voor toekomstige prestaties, moeten beleggers nog steeds rekening houden met in het verleden behaalde resultaten tegen belangrijke benchmarks. Vanguard vastrentende fonds-outperformers bieden blootstelling aan verschillende obligaties, zoals langlopende belastingvrije gemeentelijke obligaties en hoogrentende belastingvrije obligaties. Deze drie Vanguard-vastrentende fondsen hebben een laag tot matig potentieel voor risico-opbrengst en hebben hun benchmarks overtroffen in respectievelijk de afgelopen drie jaar, vijf jaar en, in één geval, de afgelopen tien jaar.

Vanguard High-Yield Belastingvrijgesteld Fonds Beleggersaandelen

Het Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Investor Shares is een gemeentelijk obligatiefonds dat streeft naar een hoog, maar duurzaam, inkomstenniveau dat belastingvrij is op federaal niveau. Onder normale marktomstandigheden belegt het fonds ten minste 80% van zijn totale vermogen in gemeentelijke obligaties van beleggingskwaliteit, vastgesteld door nationaal erkende ratingbureaus. Er is een minimale initiële investering van $ 3.000. Daarna wordt aan beleggers een jaarlijkse nettokostenratio van 0, 19% in rekening gebracht, wat volgens Vanguard 80% lager is dan de gemiddelde ratio van gemeentelijke obligatiefondsen met vergelijkbare belangen.

De benchmark van het Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund is de BloomBarc Municipal Bond Index, die de meeste belastingvrije obligaties van beleggingskwaliteit bevat die zijn uitgegeven door gemeenten.

Vanguard High Yield Corporate Fund Investor Shares

De Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares is een obligatiefonds dat streeft naar een hoog inkomstenniveau. Het Vanguard High-Yield Corporate Fund wordt beheerd door Wellington Management Company en vereist een minimale investering van $ 3.000. Het fonds hanteert volgens Vanguard een lage jaarlijkse kostenratio van 0, 23%, wat 77% lager is dan vergelijkbare bedrijfsobligatiefondsen.

Het Vanguard High-Yield Corporate Fund belegt ten minste 80% van zijn totale activa in bedrijfsobligaties met een rating lager dan Baa door Moody's of vergelijkbare ratings van een onafhankelijk ratingbureau. Dit zijn in de eerste plaats bedrijfsobligaties met een hoog risico en een hoog rendement, ook bekend als 'junk bonds'. De aanpak van het fonds streeft naar consistente inkomsten en minimaliseert het verlies van hoofdsom en wanbetalingen.

De benchmark van het fonds is de High-Yield Corporate Composite Index.

Vanguard Belastingvrij Beleggingsfonds op middellange termijn

Het Vanguard Intermediate-Tax-Exempt Fund Investor Shares is een gemeentelijk obligatiefonds dat beleggers een gematigd, maar duurzaam niveau van federaal belastingvrije inkomsten wil bieden. Het fonds wordt beheerd door de Vanguard Fixed Income Group en berekent een jaarlijkse kostenratio van 0, 19%, wat 75% lager is dan de gemiddelde kostenratio van vergelijkbare gemeentelijke obligatiefondsen, volgens Vanguard. Om in dit fonds te beleggen, is een minimale investering van $ 3.000 vereist.

Onder normale omstandigheden wordt van het fonds verwacht dat het een naar dollar gewogen gemiddelde looptijd tussen zes en twaalf jaar handhaaft. Het fonds belegt doorgaans echter in gemeentelijke obligaties van beleggingskwaliteit met een voorspelbaar durationprofiel tussen vijf en zes jaar. Bovendien wordt van het fonds verwacht dat het ten minste 75% van zijn participaties belegt in gemeentelijke obligaties in de top drie van de ratingcategorieën die worden bepaald door landelijk erkende ratingorganisaties, zoals Moody's of Standard and Poor's.

De benchmark van het fonds is de BloomBarc 1-15 Year Municipal Index.