De 5 grootste financiële adviesbureaus in de VS (ALV, JPM)

Vier financiële adviesbureaus zijn 2015 ingegaan met meer dan $ 1 biljoen aan beheerd vermogen (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. en JP Morgan Asset Management. Een vijfde, Fidelity Investments, liep niet ver achter op ongeveer $ 920 miljard aan AUM. Elk van deze bedrijven kwam om verschillende redenen bovenaan de lijst, of het nu gaat om lage tarieven en innovatie (Vanguard), meer dan een eeuw toegewijd financieel beheer (JP Morgan) of grote klanttevredenheid (Fidelity).

Amerikaanse beleggers kunnen kiezen uit duizenden financiële adviesbureaus. US Money News schat zelfs dat er medio 2015 meer dan 16.000 beursgenoteerde bedrijven voor vermogensbeheer en beleggingsadvies waren in de Verenigde Staten. Hiervan werden meer dan 7.500 geregistreerd om financiële planningsdiensten aan te bieden. De markt is topzwaar, wat logisch is; een bekende en gerespecteerde naam gaat een lange weg in het beveiligen van activa van families en bedrijven.

Het is geen toeval dat deze bedrijven tophonden zijn en potentiële investeerders kunnen redenen vinden om ze leuk te vinden.

Voorhoede

Vanguard is een openbaring in de wereld van vermogensbeheer, vooral sinds de eeuwwisseling. Net als Walmart in de detailhandel werd Vanguard koning van de heuvel door goedkope prijzen en een enorme verscheidenheid aan aanbiedingen. Het bedrijf staat bekend om zijn lage kostenratio's voor fondsen en passief beleggingsbeheer.

Met $ 3 biljoen in totaal AUM is Vanguard verreweg het grootste adviesbureau; geen enkel ander bedrijf kan bogen op $ 1, 75 biljoen. Het bedrijf leeft volgens de mantra van lagere prijzen en stelt beleggers in staat meer van hun rendement te behouden, en klanten hebben gereageerd door massaal naar Vanguard te komen. Vanguard heeft meer dan enig ander financieel adviesbureau geprofiteerd van het internettijdperk.

PIMCO

PIMCO is een in Californië gevestigd managementbedrijf met kantoren in een dozijn landen. PIMCO, wat staat voor Pacific Investment Management Company, LLC, werd gelanceerd in 1971 en uiteindelijk overgenomen door Allianz SE (ALV), een Duits bedrijf, in 2000. De twee bedrijven opereren als zelfstandige dochteronderneming en moedermaatschappij.

Net als Vanguard heeft PIMCO een zeer groot aanbod van eigen producten. In tegenstelling tot Vanguard, brengt PIMCO het hele spectrum van beleggers op de markt en niet alleen op goedkope opties. Het bedrijf is actief in het opnieuw richten van zijn focus op veranderende marktomstandigheden, en het bedacht de term "The New Normal" na de financiële crisis in 2008-2009.

Kapitaal Groepsmaatschappijen

Capital Group Companies is beter bekend bij sommige van haar individuele vermogensbeheerders, zoals American Funds en Capital International Funds. Het bedrijf beheerde ongeveer $ 1, 3 biljoen aan activa vanaf het eerste kwartaal van 2015.

Het bedrijf is ingedeeld in lagen van dochterondernemingen, zodat investeerders en adviseurs zich vaak alleen op bepaalde aspecten van het totale Capital Group-pakket concentreren. Het ontbreken van algemene naamsbekendheid heeft het geen kwaad ten opzichte van zijn concurrentie; een studie uit 2009 concludeerde dat Capital Group de meest invloedrijke stakeholder op de wereldwijde aandelenmarkten was.

JP Morgan Asset Management

Opgericht door de legendarische John Pierpont Morgan, is JP Morgan & Co. - nu JPMorgan Chase & Co. (JPM) - misschien wel de belangrijkste particuliere financiële instelling in de Amerikaanse geschiedenis. Het bedrijf is de grootste bank in de VS en een van de grootste financiële conglomeraten ter wereld.

Het is geen verrassing dat JP Morgan tot de top vijf van grootste financiële adviesbureaus behoort, gezien zijn track record en naamsbekendheid. Onder de beoogde adviesgroepen bevinden zich andere financiële instellingen, overheden, pensioenen, bedrijven en particulieren.

Fidelity Investments

Fidelity Investments heeft zijn naam verdiend op het gebied van makelaars- en beleggingsfondsen. Het is passend dat Fidelity - een woord dat loyaliteit, ondersteuning en trouw betekent - een van de meest gewaardeerde beleggingsadvieskantoren is op het gebied van klanttevredenheid en online ondersteuning.

De enige grote wegversperring voor potentiële klanten is de hoge minimale investeringsdrempel van Fidelity; er is minimaal $ 50.000 nodig om een ​​account te openen voor actief beheer door de strategische adviseurs van Fidelity.