5 manieren om uw klanten te helpen bij het ervaren van verdriet

Wist je dat tot 70% van de weduwen besluit om een ​​financieel adviseur te veranderen nadat hun echtgenoot is overleden? Deze statistiek, samen met de waarschijnlijkheid van degenen die de pensioengerechtigde leeftijd bereiken en het verlies van een ouder, broer of zus of een andere geliefde zullen ervaren, betekent dat u waarschijnlijk veel klanten zult behandelen die door verdriet gaan.

Belangrijkste leerpunten

• Als financieel adviseur zult u merken dat u vrij betekenisvolle relaties met uw klanten opbouwt terwijl u met hun huishoudelijke financiën omgaat en hun families leert kennen.
• Wanneer klanten overlijden, verandert hun weduwe / weduwnaar vaak van financieel adviseur om een ​​schone lei te creëren en verder te gaan.
• Financiële adviseurs kunnen hun positie gebruiken om rouwende gezinnen te helpen en kunnen daardoor ook klanten behouden, zelfs nadat een van hen is overleden.

Rouwende klanten: wat te doen?

Als fiduciaires is het onze taak om niet alleen voor de financiële belangen van onze klanten te zorgen, maar ook voor hen als mensen te zorgen. Iemand die verdriet ervaart, moet op een bepaalde manier worden begeleid om ervoor te zorgen dat hij zijn verdriet kan passeren en om ook door verdriet geïnduceerde beslissingen te voorkomen die een negatieve invloed kunnen hebben op hun financiële toekomst.

Wanneer ik met cliënten werk die met verdriet te maken hebben, merk ik dat ik uiteindelijk veel haal uit mijn studie van de zachte wetenschappen. Het werkt niet om logica te praten met een rouwende weduwe die geen afstand wil doen van de bedrijfsvoorraad van haar overleden echtgenoot, omdat het voor haar een verraad voelt. Je moet kunnen begrijpen waar ze doorheen gaat en haar zachtjes op het juiste pad begeleiden. Hier zijn vijf tips die ik nuttig heb gevonden voor het begeleiden van cliënten die het verlies van een echtgenoot (hetzij door overlijden of scheiding) of een andere geliefde hebben ervaren.

Gebruik je empathische krachten

Hoewel je misschien niet dezelfde moeilijke omstandigheden hebt meegemaakt die je klant ervaart, kun je je toch inleven in hen. Trek uit je ervaringen met verdriet en probeer jezelf in de schoenen van je cliënt te plaatsen.

Zijn hun beoordelingsvaardigheden momenteel aangetast? Is het moeilijk voor hen om beslissingen te nemen? Hebben ze wat tijd nodig voordat ze zelfs over hun financiën kunnen nadenken? U weet misschien dat het in het belang van uw klant is om onmiddellijk financiële wijzigingen aan te brengen, maar dat betekent niet dat dit op dit moment de beste stap is.

Ga naar hen

Wanneer een persoon verdriet ervaart, kan het soms moeilijk zijn om zichzelf bij elkaar te krijgen om het huis te verlaten. Ze zijn misschien bang dat ze in het openbaar kapot gaan of gewoon thuis willen blijven tussen de bezittingen van hun overledene. Het kan heel nuttig zijn om een ​​rouwende klant in zijn of haar huis te bezoeken in plaats van te eisen dat hij naar je kantoor komt of je op een openbare plaats ontmoet. Je kunt ze zelfs lunchen of wat zelfgemaakte koekjes meenemen wanneer je bezoekt om verder te laten zien dat je om hen geeft. Zelfs als u geen financiële zaken hebt om over te praten, kunt u nog steeds uw klant bezoeken om te zorgen dat ze het goed doen, vooral als hun rouwperiode lang of bijzonder intens lijkt.

Woon begrafenissen bij

Als je je cliënt al jaren adviseert en vooral als je dicht bij de overleden echtgenoot was, is het meestal aangewezen (en raadzaam) om naar de begrafenis te gaan. Je kunt je klant ondersteunen en laten zien dat je meer bent dan alleen een adviseur, je bent ook een vriend. Hoewel begrafenissen voor niemand leuk zijn om bij te wonen, zult u merken dat uw cliënt het gebaar zeer zal waarderen.

Verwijs naar rouwadviseurs

Sommige mensen zullen in staat zijn om zelf door de stadia van rouw te gaan en met behulp van een sterk ondersteunend netwerk. Anderen hebben echter misschien een beetje hulp nodig. Als je een cliënt hebt die het moeilijk lijkt te hebben, kun je deze doorverwijzen naar een rouwadviseur die je vertrouwt voor verdere begeleiding. Zorg ervoor dat de vertrouwenspersoon die u doorverwijst iemand is die u persoonlijk kent of waarmee u eerder heeft samengewerkt om ervoor te zorgen dat deze goed bij uw cliënt passen.

Beveel een boek aan

U moet een hulpmiddel zijn voor uw klant op een breed scala van gebieden die niet beperkt zijn tot de financiële sector. Als je merkt dat je klant problemen ondervindt bij het verwerken, kun je een goed boek aanbevelen, zoals Grieving: A Beginner's Guide . Dit, in combinatie met de verdere verwijzing naar een rouwadviseur, indien van toepassing, laat zien dat je begrijpt wat ze doormaken en er zijn om te helpen op elke manier die je kunt.

Of je nu werkt met een gloednieuwe klant die het rouwproces doormaakt of een klant helpt met wie je al jaren samenwerkt om de reis van verdriet te navigeren, deze vijf tips zouden je op weg moeten helpen.