7 Beste ETF-handelsstrategieën voor beginners

Exchange-traded funds (ETF's) zijn ideaal voor beginnende beleggers vanwege hun vele voordelen, zoals lage kostenratio's, overvloedige liquiditeit, breed scala aan beleggingskeuzes, diversificatie, lage investeringsdrempel, enzovoort. Zie Voor- en nadelen van ETF's voor meer informatie.

Deze functies maken ETF's ook perfecte voertuigen voor verschillende handels- en beleggingsstrategieën die worden gebruikt door nieuwe handelaren en beleggers. Hier zijn onze zeven beste ETF-handelsstrategieën voor beginners, gepresenteerd in willekeurige volgorde.

Belangrijkste leerpunten

• ETF's zijn een steeds populairder product voor handelaren en beleggers die brede indices of industriële sectoren in één enkele beveiliging vastleggen.
• ETF's bestaan ​​ook voor verschillende activaklassen, zoals beleggingen met hefboomwerking die een veelvoud van de onderliggende index opleveren, of omgekeerde ETF's die in waarde toenemen wanneer de index daalt.
• Vanwege hun unieke aard kunnen verschillende strategieën worden gebruikt om ETF-investeringen te maximaliseren.

Middelen dollar-kosten

We beginnen met de meest basale strategie: het gemiddelde van de dollarkosten. Het berekenen van de dollarkosten is de techniek om een ​​bepaald bedrag in vaste activa van een actief volgens een regelmatig schema te kopen, ongeacht de veranderende kosten van het actief. Beginnende investeerders zijn meestal jonge mensen die al een jaar of twee bij het personeel werken en een stabiel inkomen hebben, waarmee ze elke maand een beetje kunnen sparen. Zulke beleggers zouden elke maand een paar honderd dollar moeten nemen en, in plaats van het op een spaarrekening met lage rente te plaatsen, het in een ETF of een groep ETF's beleggen.

Er zijn twee grote voordelen van dergelijke periodieke investeringen voor beginners. De eerste is dat het een bepaalde discipline aan het spaarproces verleent. Zoals veel financiële planners aanbevelen, is het verstandig om eerst jezelf te betalen, wat je bereikt door regelmatig te sparen. De tweede is dat door elke maand hetzelfde vast-dollarbedrag in een ETF te investeren - het uitgangspunt van de functie voor het middelen van de dollarkosten - u meer eenheden accumuleert wanneer de ETF-prijs laag is en minder eenheden wanneer de ETF-prijs hoog is, dus het berekenen van de kosten van uw bedrijven. Na verloop van tijd kan deze aanpak behoorlijk zijn vruchten afwerpen, zolang men zich aan de discipline houdt.

Stel dat u bijvoorbeeld $ 500 hebt geïnvesteerd op de eerste van elke maand van september 2012 tot augustus 2015 in de SPDR S&P 500 ETF (SPY), een ETF die de S&P 500-index volgt. Dus toen de SPY-eenheden in september 2012 voor $ 136, 16 werden verhandeld, zou $ 500 u 3, 67 eenheden hebben opgehaald, maar drie jaar later, toen de eenheden bijna $ 200 verhandelden, zou een maandelijkse investering van $ 500 u 2, 53 eenheden hebben opgeleverd. Over de periode van drie jaar zou u in totaal 103, 79 SPY-eenheden hebben gekocht (op basis van slotkoersen aangepast voor dividenden en splitsingen). Tegen de slotkoers van $ 210, 59 op 17 augustus 2015 zouden deze eenheden $ 21.857, 14 waard zijn geweest, voor een gemiddeld jaarlijks rendement van bijna 13%.

Asset Allocatie

Assetallocatie, wat betekent dat een deel van een portefeuille wordt toegewezen aan verschillende activacategorieën zoals aandelen, obligaties, grondstoffen en contanten voor diversificatiedoeleinden, is een krachtig beleggingstool. De lage investeringsdrempel voor de meeste ETF's - meestal slechts $ 50 per maand - maakt het gemakkelijk voor een beginner om een ​​basisstrategie voor activatoewijzing te implementeren, afhankelijk van zijn of haar beleggingstijdhorizon en risicotolerantie. Bijvoorbeeld, jonge beleggers kunnen 100% worden belegd in aandelen-ETF's wanneer ze in de twintig zijn vanwege hun lange beleggingstijdhorizon en hoge risicotolerantie. Maar als ze in de dertig zijn en ingrijpen in belangrijke levenscyclusveranderingen, zoals het starten van een gezin en het kopen van een huis, kunnen ze overgaan op een minder agressieve beleggingsmix zoals 60% in ETF's van aandelen en 40% in ETF's van obligaties.

Swing Trading

Swing-transacties zijn transacties die erop gericht zijn te profiteren van aanzienlijke schommelingen in aandelen of andere instrumenten zoals valuta's of grondstoffen. Ze kunnen een paar dagen tot een paar weken duren om te trainen, in tegenstelling tot dagtransacties die zelden 's nachts open blijven. (Zie voors en tegens van Day Trading versus Swing Trading)

De kenmerken van ETF's die hen geschikt maken voor swing trading zijn hun diversificatie en strakke bied / laat spreads. Omdat ETF's beschikbaar zijn voor veel verschillende beleggingscategorieën en een breed scala aan sectoren, kan een beginner er bovendien voor kiezen om een ​​ETF te verhandelen die is gebaseerd op een sector of activaklasse waar hij of zij specifieke expertise of kennis heeft. Iemand met een technologische achtergrond kan bijvoorbeeld een voordeel hebben bij het verhandelen van een technologie-ETF zoals de Invesco QQQ ETF (QQQ), die de Nasdaq-100 volgt. Een beginnende handelaar die de grondstoffenmarkten op de voet volgt, geeft er misschien de voorkeur aan om een ​​van de vele beschikbare grondstoffen-ETF's te verhandelen, zoals de Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC). Omdat ETF's doorgaans manden van aandelen of andere activa zijn, vertonen ze mogelijk niet dezelfde mate van opwaartse prijsbeweging als een enkel aandeel in een bullmarkt. Evenzo maakt hun diversificatie hen ook minder vatbaar dan afzonderlijke aandelen voor een grote neerwaartse beweging. Dit biedt enige bescherming tegen kapitaalerosie, wat een belangrijke overweging is voor beginners.

Sectorrotatie

ETF's maken het ook voor beginners relatief eenvoudig om sectorrotatie uit te voeren, op basis van verschillende fasen van de economische cyclus. (Zie: Sectorrotatie: The Essentials)

Stel bijvoorbeeld dat een investeerder is geïnvesteerd in de biotechnologiesector via de iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Met IBB met 137% gestegen over de voorgaande vijf jaar (vanaf 31 januari 2018), wil de belegger misschien winst nemen in deze ETF en via de Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP) in een defensievere sector zoals consumentengoederen overstappen. ).

Short selling

Short selling, de verkoop van een geleend effect of financieel instrument, is meestal een behoorlijk risicovolle onderneming voor de meeste beleggers en daarom niet iets dat de meeste beginners zouden moeten proberen. Short-selling via ETF's verdient echter de voorkeur boven short-short op individuele aandelen vanwege het lagere risico op short squeeze - een handelsscenario waarin een effect of grondstof met een hoge short-short hoger komt - evenals de aanzienlijk lagere financieringskosten (vergeleken met de kosten die worden gemaakt om een ​​aandeel met een hoge korte rente te shorten). Deze risicobeperkende overwegingen zijn belangrijk voor een beginner.

Door short selling via ETF's kan een handelaar ook profiteren van een breed beleggingsthema. Een geavanceerde beginner (als er zo een overduidelijke oxymoron bestaat) die bekend is met de risico's van shorting en een shortpositie in de opkomende markten wil innemen, kan dit dus doen via de iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Houd er echter rekening mee dat we ten zeerste aanbevelen dat beginners wegblijven van omgekeerde ETF's met dubbele of drievoudige hefboomwerking, die resultaten gelijk aan tweemaal zoeken of driemaal het omgekeerde van de eendaagse prijsverandering in een index, vanwege de aanzienlijk hogere graad van risico inherent aan deze ETF's.

Wedden op seizoenstrends

ETF's zijn ook goede hulpmiddelen voor beginners om te profiteren van seizoensgebonden trends. Laten we eens kijken naar twee bekende seizoenstrends. De eerste heet het 'verkopen in mei' en 'ga weg'-fenomeen. Het verwijst naar het feit dat Amerikaanse aandelen historisch gezien minder hebben gepresteerd in de periode van zes maanden van mei tot oktober dan in de periode van november tot april. De andere seizoenstrend is de neiging van goud om te winnen in de maanden september en oktober, dankzij de sterke vraag vanuit India voorafgaand aan het trouwseizoen en het Diwali-lichtfestival, dat meestal tussen half oktober en half november valt. De brede zwakte van de markt kan worden benut door de SPDR S&P 500 ETF (SPY) rond eind april of begin mei te shorten en de shortpositie eind oktober te sluiten, direct nadat de marktzwermen typisch voor die maand hebben plaatsgevonden . Een beginner kan op dezelfde manier profiteren van seizoensgebonden goudsterkte door eenheden van een populaire gouden ETF, zoals de SPDR Gold Trust (GLD), te kopen in de late zomer en de positie na een paar maanden te sluiten. Merk op dat seizoensgebonden trends zich niet altijd voordoen zoals voorspeld, en stop-verliezen worden over het algemeen aanbevolen voor dergelijke handelsposities om het risico van grote verliezen te beperken.

hedging

Het is mogelijk dat een beginner soms een neerwaarts risico moet afdekken of beschermen in een substantiële portefeuille, misschien een die is verworven als gevolg van een erfenis. Stel dat u een omvangrijke portefeuille Amerikaanse blue chips heeft geërfd en zich zorgen maakt over het risico van een grote daling van Amerikaanse aandelen. Een oplossing is om putopties te kopen. Aangezien de meeste beginners echter niet bekend zijn met optiehandelstrategieën, is een alternatieve strategie om een ​​shortpositie in te stellen in brede markt ETF's zoals de SPDR S&P 500 (SPY) of de SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Als de markt daalt zoals verwacht, wordt uw blue-chip aandelenpositie effectief afgedekt, omdat dalingen in uw portefeuille worden gecompenseerd door winsten in de short ETF-positie. Merk op dat uw winsten ook worden gemaximeerd als de markt vooruitgaat, omdat winsten in uw portefeuille worden gecompenseerd door verliezen in de korte ETF-positie. Niettemin bieden ETF's beginners een relatief eenvoudige en efficiënte methode voor hedging.

Het komt neer op

Op de beurs verhandelde fondsen hebben veel functies waardoor ze ideale instrumenten zijn voor beginnende handelaren en beleggers. Sommige ETF-handelsstrategieën die met name geschikt zijn voor beginners zijn het berekenen van de dollarkosten, activaspreiding, swing trading, sectorrotatie, short selling, seizoensgebonden trends en hedging.