8 redenen om van maandelijkse Dividend ETF's te houden

Dividend-betalende Exchange Traded Funds (ETF's) zijn in populariteit gegroeid, vooral onder beleggers die op zoek zijn naar hoge rendementen en meer stabiliteit van hun portefeuilles. Net als bij aandelen en veel beleggingsfondsen, betalen de meeste ETF's elk kwartaal hun dividenden - eens in de drie maanden. ETF's die maandelijks dividendrendementen bieden, zijn echter ook beschikbaar. Dit reguliere maandelijkse inkomen helpt veel vastrentende personen, maar kan ook een uitstekende keuze zijn voor alle beleggers in een volatiele marktomgeving.

Maandelijkse dividenden kunnen handiger zijn voor het beheren van de cashflow en helpen bij het budgetteren met een voorspelbare inkomstenstroom. Verder geven deze producten een groter totaalrendement als de maandelijkse dividenden worden herbelegd.

Keuze en risico's

Gelukkig is er een overvloed aan maandelijkse ETF-fondsen die worden aangeboden door de grote bedrijven, waaronder State Street Global Advisors, Vanguard Group en BlackRock, Inc. Er zijn echter ook kleinere bedrijven zoals Global X Funds die hun druk op de ETF arena. Deze beleggingsproducten zijn bijna huishoudelijke namen geworden en omvatten de populaire Spider SPDR- en iShares-producten.

De meerderheid van de maandelijkse dividendbetalers komt uit het obligatiesegment van de markt, maar er zijn meer dan 40 die beleggen in aandelen, preferente aandelen of een mix van activa.

Voordat een belegger te veel verliefd wordt op deze producten, moet hij zijn due diligence doen en de ETF beoordelen op zijn kosten en risico. Hoewel het elke maand aantrekkelijk lijkt om dividendinkomsten te ontvangen, moet de belegger de kosten van de holding compenseren met de voordelen ervan.

Fondsbeheerders bieden soms hoge dubbele cijfers rendementen die ze niet kunnen aanhouden om beleggers aan te trekken die ze anders zouden negeren. Het is belangrijk om ook aandacht te besteden aan kostenratio's. Vergeet niet dat hoe minder geld in de zak van een manager gaat, hoe beter. Sommige fondsen kunnen hun hoge inkomsten teruggeven door het gebruik van hefboomwerking die mogelijk niet past bij de risicotolerantie van alle beleggers.

(Zie voor meer informatie: Due Diligence on Dividends .)

De volgende lijst van op de beurs verhandelde fondsen staat niet in een bepaalde volgorde en wordt alleen aangeboden als een voorbeeld van de fondsen die vallen in de categorie van de maandelijkse dividenduitkerende ETF's. De prestatiecijfers zijn vanaf oktober 2017.

Global X SuperDividend

Activa onder beheer: $ 1, 03 miljard

Totale uitgaven: 0, 58%

Opbrengst (12 mnd): 6, 57%

Rendement 2016 (prijs): 13, 31%

Deze ETF (SDIV) houdt een index bij van 100 even gewogen bedrijven die tot de hoogste dividendbetalers ter wereld behoren - een strategie die het in de financiële pers heeft verdiend.

Het fonds omvat gewone aandelen, onroerendgoedbeleggingstrusts (REIT's) en master limited partnerships (MLP's) die toprendementen moeten combineren met lager dan gemiddelde volatiliteit om in de index te worden opgenomen.

Global X US SuperDividend US

Activa onder beheer: $ 425, 6 miljoen

Totale uitgaven: 0, 45%

Opbrengst (12 mnd): 6, 13%

Rendement 2016 (prijs):: 10, 61%

DIV is opgericht in 2013 en is een relatief kleine ETF. Net als zijn internationale tegenhanger richt hij zich op een mandje met een lage volatiliteit en hoogrentende effecten. Het doel is het volgen van de prestaties van 50 gelijk gewogen gewone aandelen, MLP's en REIT's binnen de INDXX SuperDividend US Low Volatility Index.

Het heeft zeer goed gepresteerd ten opzichte van zijn benchmark en heeft de afgelopen vier jaar een jaarlijks gemiddelde van 6, 2% behaald. In de index vermelde effecten behoren tot de hoogste rendementen in de Verenigde Staten en ze hebben een lagere relatieve volatiliteit dan de markt. Het past heel goed bij SDVI voor beleggers die een echt wereldwijde grip op hoogrentende aandelen willen.

PowerShares S&P 500 High Dividend

Activa onder beheer: $ 3, 02 miljard

Totale uitgaven: 0, 30%

Opbrengst: 3, 6%

Rendement 2016 (prijs): 22, 36%

Zoals op het blik staat, zoekt de PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) naar aandelen die zowel hoge dividenden betalen als een lage volatiliteit bieden. Het is zwaar gewogen naar nutsbedrijven. Andere belangen zijn onder meer Health Care REIT, Inc. (HCN) en Altria Group, Inc. (MO). De lage kosten van het fonds zijn bijzonder aantrekkelijk.

WisdomTree US High Dividend

Activa onder beheer: $ 1, 24 miljard

Totale uitgaven: 0, 38%

Opbrengst (12 mnd): 3, 25%

Rendement 2016 (prijs): 8, 63%

DHS bootst de WisdomTree High Dividend Index na, een fundamenteel gewogen index met bedrijven gerangschikt op dividendrendement met gemiddelde dagelijkse handelsvolumes van ten minste $ 200 miljoen. De belangen van het fonds zijn goed gespreid over sectoren zoals onroerend goed, gezondheidszorg, energie / nutsbedrijven en consumentengoederen.

PowerShares voorkeur

Activa onder beheer: $ 5, 31 miljard

Totale uitgaven: 0, 5%

Opbrengst (12 mnd): 5, 6%

Rendement 2016 (prijs): .85%

Het PowerShares Preferred Fund (PGX) is een andere preferente aandelen-ETF die rendement oplevert. Het doel van PGX is om de prestaties en opbrengst van de BofA Merrill Lynch Core Fixed-Rate Preferred Securities Index te repliceren. De portefeuille bevat meer dan 200 preferente aandelen met een zwaar gewicht in de richting van de financiële sector. en een kleinere aanwezigheid in telecommunicatie, industrie en energie. Minder dan 5% van de portefeuille is belegd in effecten met A- en AA-rating, terwijl de rest voornamelijk is belegd in effecten met BBB- of BB-rating. Het fonds werd geïntroduceerd in januari 2008 en keert sinds 2013 jaarlijks op jaarbasis met 5, 66% terug; vorig jaar was ruw, maar het is momenteel 10% hoger dan vorig jaar.

PowerShares KBW Hoog dividend

Activa onder beheer: $ 329, 94 miljoen

Totale uitgaven: 2, 99%

Opbrengst (12 mnd): 8, 32%

Rendement 2016 (prijs): 20, 48%

Op basis van een van de prestigieuze Keefe, Bruyette & Woods NASDAQ-indexen, is het krachtige dividendrendement van de PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF-fonds behoorlijk verleidelijk. KBWD is zwaar gewogen (ten minste 90%) ten opzichte van beursgenoteerde financiële ondernemingen, die beter zouden moeten presteren in een omgeving met stijgende rentevoeten.

iShares US Preferred Stock

Activa onder beheer: $ 18, 7 miljard

Totale uitgaven: 0, 47%

Opbrengst (12 mnd): 5, 68%

Rendement 2016 (prijs): 1, 3%

De iShares US Preferred Stock ETF (PFF) is een levensvatbaar alternatief voor beleggers die op zoek zijn naar hoge rendementen. PFF werd gelanceerd in maart 2007 en vanaf oktober 2017 was het het grootste fonds in zijn categorie. PFF streeft ernaar de prestaties en het rendement van de S&P US Preferred Stock Index te weerspiegelen. De portefeuille is goed gediversifieerd, zonder een effect gewogen van meer dan 3, 23%. De voorkeur gaat echter wel uit naar financiële ondernemingen die grote emittenten zijn van preferente effecten. Meer dan 80% van de portefeuille is belegd in effecten met BBB- of B-rating en minder dan 8% is belegd in A-rated of beter. Voorkeursaandelen-ETF's zijn over het algemeen ontworpen voor inkomsten, niet voor outperformance, zoals het geval is met PFF, dat de afgelopen vijf jaar een stabiel totaalrendement van 5, 29% heeft opgeleverd.

SPDR Dow Jones industrieel gemiddelde

Activa onder beheer: $ 19, 1 miljard

Totale uitgaven: 0, 17%

Opbrengst (12 mnd): 2, 11%

Rendement 2016 (prijs): 16, 37%

De SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) biedt niet de hoogste opbrengst, maar beleggers die de voorkeur geven aan enig potentieel voor kapitaalgroei met hun inkomsten, kunnen de portefeuille aantrekkelijk vinden. Gelanceerd in januari 1998 (waardoor het een van de oudste ETF's is die nog overeind staan), is het fonds een van de weinige die rechtstreeks de Dow Jones Industrial Index (DJIA) speelt - zelf de opa van aandelenindexen, bestaande uit 30 van de blauwste blauwe chip bedrijven. Het heeft een lovenswaardig werk gedaan wat betreft het volgen van de DJIA, met 7, 41% over de 10 jaar sinds 2005 en 10, 70% over de vijf jaar sinds 2010.

(Zie voor meer informatie Top 3 ETF's die de Dow volgen voor 2017. )

Het komt neer op

ETF's met hoog dividend bieden een goedkope, gemakkelijke manier om een ​​extra inkomstenstroom toe te voegen aan de portefeuilles van gepensioneerden en beginnende beleggers. Zoals altijd is het belangrijk om je due diligence te doen voor elk fonds voordat je je zuurverdiende geld vastlegt.