Biotech ETF's toevoegen aan uw portfolio

Zoals de naam suggereert, combineert de biotechnologiesector elementen van biologie met de ontwikkeling en productie van producten en zakelijke ondernemingen. Beide componenten hebben de afgelopen decennia ongelooflijke vooruitgang geboekt, waardoor het biotechnologiegebied voor beleggers een opwindende is. Het beste van alles is dat de impact van de biotechnologie een steeds groter wordend scala aan tangentiale gebieden en gebieden omvat, waaronder medicijnen, geneesmiddelen, het milieu, voedsel, genetica en nog veel meer.

Voor veel beleggers is biotech een echte manier om het leven van miljoenen mensen over de hele wereld te verbeteren, hetzij door nieuwe medische behandelingen, beter voedsel of een aantal andere voordelen.

Belangrijkste leerpunten

• De biotechnologiesector - of biotech - omvat bedrijven die gespecialiseerd zijn in geavanceerde biologische wetenschap en medische hulpmiddelen.
• Gezien het potentieel om levensreddende kuren te creëren en ziekten af ​​te weren, hebben biotech-aandelen veel opwaarts potentieel - maar brengen ook een groter risico op falen met zich mee.
• Het toevoegen van biotech aan een gediversifieerde portefeuille kan een groei-element toevoegen, maar het kiezen van de juiste biotech-aandelen kan een schot in het donker zijn.
• ETF's die de biotechsector volgen, zijn een geweldige manier om blootstelling aan deze sector te krijgen zonder individuele aandelen te moeten kiezen.

Biotech-prestaties

Biotech-bedrijven hebben de afgelopen jaren enkele van de best presterende en meest opwindende aandelen samengesteld. Bedrijven als Biogen Inc. (BIIB) en Celgene Corporation (CELG) lijken eeuwige favorieten te zijn, en er zijn altijd opkomende aandelen die ook in het veld komen. Aan de andere kant, hoewel een succesvolle proefrun van een nieuw product of een onderzoeksdoorbraak aandelenkoersen naar de maan kan sturen, kunnen biotechbedrijven geenszins gedijen. In feite maakt de sector een gestage omzet van namen waar bedrijven hun deuren sluiten als het niet gaat zoals gepland.

Om deze reden hebben veel beleggers die willen profiteren van het potentieel van de biotechruimte, zich tot beursverhandelde fondsen (ETF's) gewend. ETF's domineren het beleggingslandschap al vele jaren, grotendeels omdat ze beleggers een goedkope manier bieden om hun posities te diversifiëren, zowel snel als gemakkelijk. Hieronder zullen we de plaats onderzoeken die biotech ETF's kunnen hebben in verschillende portefeuilles. Eerst zullen we echter wat dieper ingaan op de biotechsector. (Zie ook: A Biotech Sector Primer .)

Wat is Biotech?

Ondanks alle belofte die biotech inhoudt, is het ook niet zonder controverses. De biotech-sector begon serieus na de ontdekking van DNA in de vroege jaren 1950. In de decennia onmiddellijk na deze ontdekking, toen wetenschappers en regeringen meer leerden over DNA, was het gebruikelijk dat landen over de hele wereld wetten uitvaardigen die bepalen wat wel en niet op dit gebied kon worden gedaan. We voelen nog steeds veel van de effecten van deze voortdurende strijd vandaag, met name in de wereld van genetisch gemodificeerd voedsel en in stamcelonderzoek.

Biotech-bedrijven kunnen hun inspanningen op verschillende manieren richten. Zoals hierboven aangegeven, kunnen biotechbedrijven streven naar innovatie op uiteenlopende gebieden zoals voedselwetenschap, genetica, landbouw en gezondheidszorg. De laatste daarvan is misschien wel het meest voorkomende aandachtspunt voor biotechnologiebedrijven.

Bedrijven in de biotech-ruimte hebben vaak te maken met aanzienlijke barrières voor succes. Een kritische reden hiervoor is dat de kosten voor onderzoek en ontwikkeling voor biotech-namen vaak ongelooflijk hoog zijn. Terwijl een bedrijf zijn tijd en geld op deze gebieden richt, is er meestal heel weinig inkomsten. Het is daarom niet ongewoon dat biotechbedrijven samenwerken met grotere, meer gevestigde bedrijven om hun onderzoeks- en ontwikkelingsdoelen te bereiken. Voordat deze doelen worden bereikt, is een biotechbedrijf ongelooflijk kwetsbaar. Misschien is dit de reden waarom de biotech-ruimte de laatste jaren steeds meer wordt gedomineerd door een kleine groep grote bedrijven.

Voor die biotechbedrijven in de gezondheidszorg zijn er ook extra hindernissen. In de VS moeten nieuwe medicijnen voldoen aan een strenge reeks eisen die door de Food & Drug Administration (FDA) zijn vastgesteld voordat ze kunnen worden vervaardigd en verkocht aan consumenten. Het FDA-goedkeuringsproces duurt vele jaren en de grote meerderheid (volgens sommige schattingen zelfs 95%) van medicijnen die in het proces zijn opgenomen, worden uiteindelijk niet geaccepteerd. (Zie voor meer informatie: 8 fasen van de ontwikkeling van nieuwe geneesmiddelen .)

Waarom beleggen met behulp van Biotech ETF's?

En toch, hoewel biotechbedrijven een aantal problemen kunnen presenteren die voorzichtigheid en scepsis bij beleggers oproepen, blijft deze sector een van de populairste. Het potentieel bestaat voor ongelooflijke winst, gemaakt door ingrijpende en monumentale ontdekkingen en technologische vooruitgang, zelfs als deze enorme succesverhalen enigszins zeldzaam zijn. Gelukkig neemt de snelheid waarmee biotechbedrijven hun doelen kunnen bereiken ook toe naarmate de technologie zich verder ontwikkelt. Om al deze redenen zijn beleggers in toenemende mate geïnteresseerd in investeringen in het biotech-gebied.

Voor veel beleggers is het vooruitzicht om blootstelling te krijgen aan een relatief brede pool van biotech-namen verleidelijk. Hoe groter het mandje, denkt men, hoe beter beschermd men is tegen het potentiële falen van een enkel bedrijf. Biotech ETF's zijn een geweldige manier om deze diversiteit in een portefeuille te bereiken.

Net zoals de biotech-arena wordt gedomineerd door een relatief kleine lijst van grote bedrijven, zo is de biotech ETF-ruimte grotendeels samengesteld uit een paar prominente fondsen. De iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) was vanaf maart 2018 en volgens een rapport van de Motley Fool, het grootste fonds in zijn soort, met bijna $ 10 miljard aan beheerd vermogen (AUM) en een 14% één- jaar terugkeer. Deze ETF beweert inderdaad dat ongeveer 80% van zijn activa rechtstreeks in de biotech-ruimte zijn geconcentreerd, terwijl de rest is verdeeld over farmaceutische bedrijven en secundaire outfits die hulpmiddelen en diensten voor de industrie bieden. (Zie ook: IBB: iShares NASDAQ Biotechnology ETF .)

Er zijn minstens drie andere zeer prominente ETF's in de biotech-wereld. De volgende grootste na IBB is de SPDR S&P Biotech ETF (XBI), met activa van meer dan $ 5 miljard vanaf maart 2018. Met een kostenratio van 0, 35% en een rendement van een jaar van 31% is dit een sterke optie voor beleggers die het biotech-landschap willen verkennen. De First Trust NYSE Arca Biotech ETF (FBT), met $ 1, 5 miljard in AUM, en de VanEck Vectors Biotech ETF (BBH), met $ 473 in AUM, ronden de lijst af.

Tussen deze en andere biotech ETF's moeten beleggers een aantal belangrijke keuzes maken. De grootste van deze ETF's richten zich meestal op de grootste namen in de biotechsector; daarbij bieden deze ETF's stabiliteit die andere fondsen mogelijk niet hebben. In een poging grip te krijgen door een unieke hoek van de markt te veroveren, kijken kleinere ETF's uit de biotechsector echter vaker naar nieuwere, opkomende bedrijven. Deze investeringen bieden enorme kansen maar ook hogere risico's. Er zijn ook gespecialiseerde biotech ETF's, zoals de Loncar Cancer Immunotherapy ETF (CNCR), die een mandje van ongeveer 30 bedrijven volgt in de subcategorie immunotherapie van de ruimte.

Het komt neer op

Biotech is verantwoordelijk voor het lanceren van honderden nieuwe geneesmiddelenonderzoeken en het ontwikkelen van geneesmiddelen die een groot aantal ziekten kunnen genezen of behandelen. Dit is een ongelooflijk krachtige en opwindende industrie om deel van uit te maken, en het is geen verrassing dat investeerders overal willen meedoen aan de actie. Met biotech ETF's hebben beleggers de mogelijkheid om blootstelling aan de sector te krijgen zonder het risico te nemen hun beleggingen te nauw te concentreren in een ruimte waar de inzet extreem hoog kan zijn. (Lees voor meer informatie: Investeren in Biotech: is het het risico waard? )