Toewijzingspercentage
Een toewijzingspercentage is een percentage van de geld- of kapitaaluitgaven van een belegger dat naar een uiteindelijke investering gaat. Het toewijzingspercentage verwijst meestal naar de hoeveelheid kapitaal die is geïnvesteerd in een product na aftrek van eventuele vergoedingen die door de beleggingstransactie kunnen worden gemaakt. Een toewijzingspercentage kan ook worden gebruikt bij het bepalen van het percentage inkomsten dat een belegger van plan is bij te dragen aan specifieke beleggingen via een automatisch investeringsplan.
Verdeling Toewijzingspercentage
Het toewijzingspercentage is een procentuele waarde waarmee een belegger het totale geïnvesteerde kapitaal kan meten. Het kan nuttig zijn om een belegger te helpen de vergoedingen te meten die zijn betaald voor investeringen in een product. Het kan ook een metriek zijn die wordt gebruikt voor het bepalen van investeringen via een automatisch investeringsplan.
Producttoewijzingspercentages analyseren
Beleggers die full-service brokerage-diensten gebruiken, zullen doorgaans een verkoopbelasting oplopen bij het kopen en verkopen van beleggingsfondsen. Verkoopbelastingschema's worden bepaald door beleggingsfondsen en bekendgemaakt in het prospectus van een fonds. Verkooplasten kunnen front-end, back-end of trailing zijn, en ze zullen meestal afbreuk doen aan het totale geïnvesteerde bedrag in een product.
Om de allocatieratio van het in een product geïnvesteerde kapitaal te bepalen, kan een belegger de volgende vergelijking gebruiken:
(Totale investering - Betaalde kosten) / Totale investering
Door het toewijzingspercentage te berekenen, kan een belegger beter begrijpen hoe zijn geld wordt gebruikt. Het laat ook zien hoeveel ze in een product investeren, wat de basis zal vormen voor het totale belegde vermogen en toekomstige vermogenswinsten.
Als een beleggingsfonds bijvoorbeeld een front-end belasting van 4% draagt, wordt slechts 96% van de initiële belegging van een belegger in het fonds zelf geplaatst, terwijl de rest aan de tussenpersoon wordt betaald - hoe hoger de kosten, hoe lager de algemeen toewijzingspercentage voor de belegger.
Toewijzingspercentages voor geautomatiseerde investeringen
In het algemeen verwijst een toewijzingspercentage naar een percentage van de inkomsten dat een belegger kiest om toe te wijzen aan specifieke investeringen in een automatisch investeringsplan. Een van de meest gevolgde toewijzingspercentages is de toewijzingsratio betaald aan een 401 (k) van het salaris van een werknemer. In veel personeelsbeloningsplannen zal de werkgever het toewijzingspercentage van de werknemer aanpassen tot een bepaald percentage.
Toewijzingspercentages kunnen ook nuttig zijn bij het doen van alle soorten investeringen via verschillende automatische investeringsplannen. Veel beleggers kiezen ervoor om hun pensioenplannen op te bouwen via een individuele pensioenrekening (IRA). Wrap accounts via zowel beursvennootschappen als robo-adviseurs bieden beleggers een ander alternatief voor het doen van geautomatiseerde investeringen tegen een vooraf bepaald toewijzingspercentage.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.