Angel Investor
Een engeleninvesteerder (ook bekend als een particuliere belegger, zaadbelegger of engelenfinancier) is een vermogende persoon die financiële steun biedt aan kleine startups of ondernemers, meestal in ruil voor eigen vermogen in het bedrijf. Vaak worden engelinvesteerders gevonden onder de familie en vrienden van een ondernemer. De fondsen die engelbeleggers verstrekken, kunnen een eenmalige investering zijn om het bedrijf van de grond te helpen of een voortdurende injectie om het bedrijf door zijn moeilijke vroege stadia te ondersteunen en te helpen.
01:29Angel Investor
Angel Investors begrijpen
Angel-investeerders zijn individuen die willen investeren in de vroege stadia van startups. Dit soort beleggingen is riskant en vertegenwoordigt meestal niet meer dan 10% van de portefeuille van de angel investor. De meeste engelbeleggers hebben overtollige fondsen beschikbaar en zijn op zoek naar een hoger rendement dan de traditionele beleggingsmogelijkheden.
Angel-investeerders bieden gunstiger voorwaarden in vergelijking met andere geldschieters, omdat ze meestal investeren in de ondernemer die het bedrijf start in plaats van de levensvatbaarheid van het bedrijf. Angel-investeerders zijn erop gericht startups te helpen hun eerste stappen te zetten, in plaats van de mogelijke winst die ze kunnen maken met het bedrijf. In wezen zijn engelinvesteerders het tegenovergestelde van venture capitalists.
Engeleninvesteerders worden ook informele beleggers, engelenfinanciers, particuliere investeerders, seed-investeerders of business angels genoemd. Dit zijn personen, normaal welvarend, die kapitaal injecteren voor startups in ruil voor eigen vermogen of converteerbare schulden. Sommige angel-investeerders investeren online via crowdfundingplatforms of bouwen angel-investor-netwerken om kapitaal samen te voegen.
Belangrijkste leerpunten
- Een engeleninvesteerder is meestal een vermogende persoon die startups in de vroege stadia financiert, vaak met hun eigen geld.
- Investeren met engelen is vaak de primaire financieringsbron voor veel startups die het aantrekkelijker vinden dan andere, meer roofzuchtige financieringsvormen.
- De steun die engelbeleggers startups bieden, bevordert innovatie die zich vertaalt in economische groei.
- Dit soort beleggingen is riskant en vertegenwoordigt meestal niet meer dan 10% van de portefeuille van de angel investor.
Oorsprong van Angel Investors
De term "engel" kwam uit het Broadway-theater, toen rijke individuen geld gaven om theatrale producties voort te stuwen. De term "angel investor" werd voor het eerst gebruikt door William Wetzel van de Universiteit van New Hampshire, oprichter van het Center for Venture Research. Wetzel voltooide een onderzoek naar hoe ondernemers kapitaal verzamelden.
Wie kan een engelinvesteerder zijn?
Angel-investeerders zijn normaal gesproken individuen die de status van 'geaccrediteerde belegger' hebben verworven, maar dit is geen vereiste. De Securities and Exchange Commission (SEC) definieert een "geaccrediteerde belegger" als iemand met een nettowaarde van $ 1 miljoen aan activa of meer (exclusief persoonlijke woningen), of die in de afgelopen 2 jaar $ 200.000 aan inkomsten heeft verdiend, of inkomen van $ 300k voor gehuwde paren. Omgekeerd is een erkende investeerder niet hetzelfde als een investeerder in engelen zijn.
In wezen hebben deze personen allebei de financiën en willen ze startups financieren. Dit wordt verwelkomd door cash-hongerige startups die vinden dat engelbeleggers veel aantrekkelijker zijn dan andere, meer roofzuchtige vormen van financiering.
Bronnen van financiering
Angel-investeerders gebruiken meestal hun eigen geld, in tegenstelling tot venture capitalists die voor gepoold geld van veel andere investeerders zorgen en deze in een strategisch beheerd fonds plaatsen.
Hoewel engelbeleggers meestal individuen vertegenwoordigen, kan de entiteit die de fondsen daadwerkelijk verstrekt, een vennootschap met beperkte aansprakelijkheid (LLC), een bedrijf, een trust of een investeringsfonds zijn, naast vele andere soorten voertuigen.
Investeringsprofiel
Angel-investeerders die startups zaaien die in hun vroege stadia falen, verliezen hun investeringen volledig. Dit is de reden waarom professionele engelenbeleggers kansen zoeken voor een gedefinieerde exitstrategie, overnames of beursintroducties (IPO's).
Het effectieve interne rendement voor een succesvolle portefeuille voor engelbeleggers varieert van 20% tot 30%. Hoewel dit er misschien goed uitziet voor beleggers en te duur lijkt voor ondernemers met startende ondernemingen, zijn goedkopere financieringsbronnen zoals banken meestal niet beschikbaar voor dergelijke ondernemingen. Dit maakt angel-investeringen perfect voor ondernemers die het nog steeds moeilijk hebben tijdens de opstartfase van hun bedrijf.
Investeren in engelen is de afgelopen decennia gegroeid, omdat de verlokking van de winstgevendheid ervoor heeft gezorgd dat het een primaire financieringsbron voor veel startups werd. Dit heeft op zijn beurt geleid tot innovatie die zich vertaalt in economische groei.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.