Bankgarantie

Wat is een bankgarantie?

Een bankgarantie is een soort garantie van een leningverstrekkende instelling. De bankgarantie betekent dat een leningverstrekkende instelling ervoor zorgt dat aan de verplichtingen van een debiteur wordt voldaan. Met andere woorden, als de schuldenaar een schuld niet betaalt, dekt de bank deze. Een bankgarantie stelt de klant of schuldenaar in staat om goederen te verwerven, apparatuur te kopen of een lening aan te gaan.

01:32

Bankgarantie

Hoe bankgaranties werken

Een bankgarantie is wanneer een leningverstrekkende instelling belooft een verlies te dekken als een lener in gebreke blijft met een lening. Met de garantie kan een bedrijf kopen wat het anders niet zou kunnen, wat de groei van het bedrijf helpt en de ondernemersactiviteit bevordert.

Er zijn verschillende soorten bankgaranties, waaronder directe en indirecte garanties. Banken maken doorgaans gebruik van directe garanties in buitenlandse of binnenlandse zaken, die rechtstreeks aan de begunstigde worden verstrekt. Directe garanties zijn van toepassing wanneer de beveiliging van de bank niet afhankelijk is van het bestaan, de geldigheid en de afdwingbaarheid van de hoofdverplichting.

[Belangrijk: een bankgarantie is wanneer een leningverstrekkende instelling belooft een verlies te dekken als een lener in gebreke blijft met een lening.]

Individuen kiezen vaak voor directe garanties voor internationale en grensoverschrijdende transacties, die gemakkelijker kunnen worden aangepast aan buitenlandse rechtsstelsels en -praktijken omdat ze geen vormvereisten hebben.

Indirecte garanties komen het meest voor in de exportsector, vooral wanneer overheidsinstanties of overheidsinstanties de begunstigden van de garantie zijn. Veel landen accepteren geen buitenlandse banken en garantiegevers vanwege juridische kwesties of andere vormvereisten. Met een indirecte garantie gebruikt men een tweede bank, meestal een buitenlandse bank met een hoofdkantoor in het land waar de begunstigde woont.

Voorbeelden van bankgaranties

Vanwege het algemene karakter van een bankgarantie zijn er veel verschillende soorten:

• Een betalingsgarantie verzekert een verkoper dat de aankoopprijs op een vaste datum wordt betaald.
• Een voorschotgarantie fungeert als onderpand voor de terugbetaling van voorschot van de koper als de verkoper de gespecificeerde goederen niet volgens het contract levert.
• Een kredietobligatie dient als onderpand voor de terugbetaling van een lening.
• Een huurgarantie dient als onderpand voor betalingen van huurovereenkomsten.
• Een bevestigde betalingsopdracht is een onherroepelijke verplichting wanneer de bank de begunstigde op een bepaalde datum namens de cliënt een bepaald bedrag betaalt.
• Een prestatieverbinding dient als onderpand voor de kosten van de koper als diensten of goederen niet worden geleverd zoals overeengekomen in het contract.
• Een garantieverklaring dient als onderpand om ervoor te zorgen dat bestelde goederen worden afgeleverd zoals overeengekomen.

Bedrijf A is bijvoorbeeld een nieuw restaurant dat $ 3 miljoen aan keukenapparatuur wil kopen. De verkoper van apparatuur vereist van bedrijf A dat hij een bankgarantie verstrekt om betalingen te dekken voordat ze de apparatuur naar bedrijf A verzendt. Bedrijf A vraagt ​​een garantie aan van de leningverstrekkende instelling die haar geldrekeningen bijhoudt. De bank ondertekent in wezen het koopcontract met de verkoper.

Belangrijkste leerpunten

• Een bankgarantie is wanneer een leningverstrekkende instelling belooft een verlies te dekken als een lener in gebreke blijft met een lening, waarvan er vele voorbeelden zijn.
• Individuen kiezen vaak voor directe garanties voor internationale en grensoverschrijdende transacties.
• Een bankgarantie stelt de klant of schuldenaar in staat om goederen te verwerven, apparatuur te kopen of een lening aan te gaan.

Gerelateerde termen

Hoe voorwaardelijke garanties werken Een voorwaardelijke garantie wordt door een derde garant gesteld aan de verkoper of leverancier van een product of dienst in geval van niet-betaling door de koper. meer Compensatieclausule Definitie Een compensatieclausule is een wettelijke clausule die een geldschieter de bevoegdheid geeft beslag te leggen op de deposito's van een debiteur wanneer hij in gebreke blijft met een lening. meer Upstream-garantie Een upstream-garantie, ook wel een dochtergarantie genoemd, is een financiële garantie waarbij de dochteronderneming de schuld van haar moedermaatschappij garandeert. meer Wat een garantsteller akkoord gaat te doen in geval van wanbetaling Een garantsteller is een persoon die garandeert dat hij de schuld van een kredietnemer betaalt als hij in gebreke blijft met een leningverplichting. Een garantsteller is ook iemand die certificeert voor de ware gelijkenis van een persoon die een product of dienst aanvraagt. meer Een financiële garantie gedefinieerd Een financiële garantie is een niet-opzegbare belofte die wordt ondersteund door een derde partij om investeerders te garanderen dat de hoofdsom en rentebetalingen worden gedaan. meer Downstream-garantie Downstream-garantie (of garantie) is een pand op een lening namens de leningnemer door het moederbedrijf of de aandeelhouder van de leningnemer. meer partnerlinks