Kan een makelaar uw aandelen zonder toestemming verkopen?

Als uw makelaar effecten uit uw beleggingsrekening heeft verkocht zonder eerst toestemming te hebben gekregen, dan zijn de acties van uw makelaar niet legaal tenzij de transactie onder bepaalde voorwaarden is uitgevoerd.

Twee gevallen waarin de acties van uw makelaar legaal zijn

1. Als u een type discretionaire rekening heeft waarvoor u documenten hebt ondertekend die de makelaar toestemming geven om namens u effecten voor uw portefeuille te kopen en verkopen, dan kan uw makelaar van de rekening verkopen. Alle transacties die door de makelaar worden gedaan, moeten echter binnen de richtlijnen van het accountcontract vallen, waarin uw risicotolerantie en uw beleggingsdoelen worden beschreven.

Als u denkt dat de acties van de makelaar niet voldeden aan de richtlijnen in uw contract, moet u eerst een schriftelijke mededeling naar het bedrijf en de manager van de makelaar sturen om de feiten van de situatie te bespreken. Het is mogelijk dat de makelaar en het bedrijf niet op de hoogte waren van de details en het dienovereenkomstig zullen behandelen, zodra het onder hun aandacht is gebracht. De correspondentie biedt u ook een schriftelijk bewijs van uw claim. U kunt er ook voor kiezen om contact op te nemen met de Securities and Exchange Commission (SEC) en een klacht in te dienen ter beoordeling. Als het bedrijf en de makelaar de kwestie niet op een bevredigende manier hebben afgehandeld of de situatie niet hebben uitgelegd, kan de SEC nader onderzoek instellen.

2. Als u een margerekening hebt en uw aandelenniveau onder de onderhoudsmargevereisten van de onderneming is gedaald, heeft de makelaar het recht om uw effecten te verkopen zonder contact met u op te nemen of uw toestemming te vragen. Meestal zijn bedrijven niet verplicht om u een marge-oproep te geven, dus als ze er een geven, doen ze dat als een beleefdheid van de klant.

De acties die u van uw makelaardij kunt verwachten, worden uiteengezet in de marge-accountovereenkomst die werd ondertekend bij het openen van de account. Om ervoor te zorgen dat het het geleende geld ontvangt, zal de makelaar de effecten van uw account verkopen, ongeacht of u geld verliest tijdens de handel, maar de makelaar gebruikt misschien niet noodzakelijk een strikte methode bij het kiezen van de aandelen om uit uw account te verkopen. In plaats daarvan kunnen de aandelen die worden verkocht om het gehele tekort in het aandelenniveau te dekken, bijvoorbeeld in alfabetische volgorde worden gekozen. Om het helemaal af te maken, kan de makelaar bij de verkoop van uw effecten zelfs een volledige commissie vragen voor de transactie.

(Lees voor meer informatie Do You Dare Sue Your Broker?)