Chartered Financial Consultant (ChFC)
Een Chartered Financial Consultant is een professionele aanduiding die de voltooiing vertegenwoordigt van een uitgebreide cursus die bestaat uit financiële educatie, examens en praktische ervaring. Benamingen van Chartered Financial Consultant worden door het American College verleend na het voltooien van zeven verplichte cursussen en twee keuzevakken. Degenen die de aanwijzing verdienen, worden geacht op de hoogte te zijn van financiële zaken en over de mogelijkheid te beschikken om goed advies te geven.
Afbreken Chartered Financial Consultant (ChFC)
Om in aanmerking te komen voor het programma, moet de aanvrager al minimaal drie jaar in de financiële sector werken. Het wordt ook aanbevolen dat aanvragers een graad hebben die verband houdt met financiën of bedrijven voordat ze zich aanmelden, omdat dit het programma veel gemakkelijker zal maken.
Waarom de benoeming van Chartered Financial Consultant ertoe doet
Het curriculum om deze professionele aanwijzing van het American College te behalen, bestaat uit cursussen die zijn ontworpen om een reeks taken en verantwoordelijkheden op het gebied van financiële planning te omvatten. Dit omvat praktische toepassing van de vaardigheden die zijn geleerd in realistische scenario's. Volgens het college kunnen financiële adviseurs die de aanwijzing ontvangen, een hoger inkomen verdienen in vergelijking met branchegenoten die dat niet doen.
Er is echter discussie over de vraag of deze aanwijzing gelijk is aan of de gecertificeerde financiële planner aanwijzing, die wordt toegekend en beheerd door de CFP-raad, in termen van relevantie binnen de financiële sector al dan niet vervangt. De Raad van het GVB heeft betoogd dat zijn aanwijzing houdt aan het naleven van een ethische code en wat hij beschrijft als een grondiger onderzoeksproces voor zijn aanvragers in vergelijking met het programma en de aanwijzing beschikbaar via het American College.
De training voor een Chartered Financial Consultant omvat lessen in het begrijpen van sleutelelementen van de financiële planningswereld, zoals pensioenplanning, estate planning, verzekeringen, beleggingen en inkomstenbelastingen. Er is ook een curriculum over hoe regels binnen die segmenten veranderen met betrekking tot planning van kleine bedrijven, financiële planning voor huishoudens in een scheidingsproces, of voor gezinnen met personen die speciale behoeften hebben.
Zodra de aanwijzing is verdiend, is er ook een vereiste voor permanente educatie credits om de geloofsbrieven te behouden. Een adviseur die dit diploma heeft ontvangen, kan met particulieren samenwerken om hen te helpen met pensioensparen, met name voor vervroegde uittreding en budgetplanning, of met bedrijven om hun beleggingsstrategieën te beoordelen. Er kan een verwachting zijn dat de adviseur continu op de hoogte blijft van alle financiële wetten op internationaal, nationaal en lokaal niveau die van toepassing kunnen zijn op de klanten waarmee ze samenwerken en de financiële activiteiten waarbij ze betrokken zijn.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.