Chartered Life Underwriter (CLU)
Een chartered underwriter (CLU) is een professionele aanduiding voor personen die zich willen specialiseren in levensverzekeringen en estate planning. Individuen moeten vijf kerncursussen en drie keuzevakken volgen, en daarnaast met succes slagen voor acht examens van 100 vragen van twee uur, om de aanwijzing te ontvangen. De vereiste cursustitels omvatten Fundamentals of Insurance Planning, Individual Life Insurance, Life Insurance Law, Fundamentals of Estate Planning and Planning for Business Owners and Professionals . Andere cursusonderwerpen zijn financiële planning, ziektekostenverzekering, inkomstenbelasting, groepsvoordelen, investeringen en pensioenplanning.
UITBREIDING Chartered Life Underwriter (CLU)
Financiële planners met een GVB-aanduiding verdienen vaak de CLU-aanduiding om hun expertise op het gebied van levensverzekeringen en estate planning aan te tonen. Het hebben van extra kennis op deze gebieden geeft financiële planners een concurrentievoordeel ten opzichte van andere planners met minder referenties. De CLU-aanduiding is een van de oudste en meest gerespecteerde referenties in financiële dienstverlening, die dateren uit de late jaren 1920. Het vertegenwoordigt een grondig begrip van een breed scala van persoonlijke risicobeheersing en levensverzekeringsplanning en benadrukt ethiek, professionaliteit en diepgaande kennis bij het verstrekken van financieel advies.
Een CLU moet zich houden aan de ethische code van het American College of Financial Services, die de volgende professionele belofte bevat: “Ik zal, in het licht van alle omstandigheden rondom de door mij dienende omstandigheden, alles in het werk stellen om vast te stellen en te begrijpen, die dienst die ik in dezelfde omstandigheden op mezelf zou toepassen. "
Het handhaven van de aanwijzing vereist elk jaar 30 uur permanente educatie en de aanwijzing kan worden verwijderd voor onethisch gedrag via de certificatiecommissie van de Board of Trustees van het American College. Het American College is een geaccrediteerde non-profit onderwijsinstelling opgericht in 1927. Het verleent de CLU en heeft het hoogste niveau van educatieve accreditatie - regionale accreditatie - via de Middle States Commission on Higher Education. Het college heeft een full-time faculteit van industrie-experts en is de toonaangevende opvoeder van financiële professionals in de Verenigde Staten.
Hoe Chartered Life Underwriters klanten helpen
Onderwerpgebieden zijn onder meer:
- Levensverzekering
- Bedrijfsplanning
- Vastgoed planning
Volgens het college kunnen financiële professionals met een CLU-aanwijzing gemiddeld 51 procent meer inkomen verdienen dan hun tegenhangers, omdat ze over de gespecialiseerde vaardigheden beschikken om klanten te helpen:
- Stel en bereik financiële doelen door hun financiële leven te analyseren en de behoeften aan levens- en ziektekostenverzekeringen, evenals persoonlijke eigendommen en aansprakelijkheidsrisico's te identificeren
- Bereik financiële zekerheid via levensverzekeringen en lijfrenteproducten
- Beheer succesvolle bedrijven met strategische organisatorische en preventieve planning
- Verbeter landgoedwaarde, behoud bestaande activa en zorg voor financiële zekerheid tijdens pensionering.