Bedrijfsgrootte is belangrijk: zoeken naar werk voor financiële adviseurs

In vorige generaties hadden financiële adviseurs weinig keuzes over wat voor soort bedrijf ze konden werken. Hoewel er een aantal verschillende bedrijven was om uit te kiezen, waren de bedrijfsomgevingen erg vergelijkbaar, zo niet identiek. Grote, bekende bedrijven regeerden de dag met hun herkenbare logo's en vertrouwde slogans.

Hoewel veel van deze bekende bedrijven nog steeds een belangrijke rol spelen in de financiële sector, is er een nieuw soort kleinere financiële dienstverleners ontstaan. Deze onafhankelijke bedrijven bieden vaak een uitgebreider aanbod van producten en diensten dan hun grotere concurrenten, samen met een grotere focus op relaties. Potentiële adviseurs kunnen moeite hebben om te weten welk type bedrijf het beste bij hen past, dus lees verder om erachter te komen of u met de grote vis moet zwemmen of een leuke kleine vijver voor uzelf moet vinden.

Zwemmen met de grote vis

Wat voor soort onderneming u lid wordt, hangt af van wat voor soort adviseur u hoopt te zijn. Hieronder hebben we enkele van de positieve en negatieve kenmerken van deze keuze voor u op een rij gezet.

De positieve punten

Adviseurs die voor grote financiële conglomeraten werken, zullen over het algemeen een veel groter niveau van ondersteuning en training genieten dan onafhankelijke adviseurs. Nieuwe adviseurs die worden ingehuurd door grote draadmakelaarskantoren of verzekeringsmaatschappijen kunnen een uitgebreid trainingsprogramma verwachten dat tijd omvat om te studeren voor vergunningen, administratie van alle noodzakelijke verzekerings- en effectenexamens, verkoop en producttraining, plus instructie voor alle benodigde technische en administratieve taken.

De meeste nieuwe adviseurs kunnen ook op zoek zijn naar een bepaald niveau van marketingondersteuning, zoals visitekaartjes, briefpapier en merknaamherkenning, samen met ten minste een gedeelde kantoorruimte. Ook bieden veel van de grotere bedrijven superieure toegang tot beursintroducties, obligatievoorraden en andere producten die vaak nieuwe investeerders aantrekken. Deze bepalingen hebben echter een prijs voor de adviseur, die meestal verplicht is om binnen een redelijk korte tijd aan hoge productiequota te voldoen om in dienst te blijven. Grote bedrijven hebben zelfs bedrijfsmodellen ontwikkeld die het merendeel van de nieuwe medewerkers aanstellen als de 'herfstjongens' voor de enkelingen die in staat zijn om de rang te halen.

De minpunten

Het nadeel van grotere bedrijven is dat adviseurs bij deze bedrijven over het algemeen minder compensatie ontvangen voor hetzelfde bedrijf als hun onafhankelijke tegenhangers. Zoals hierboven vermeld, zullen er ook meer bureaucratische rompslomp en regels volgen. Naast de verhoogde verwachting voor de workflow en het aantal klanten, zullen adviseurs de tijd verliezen die ze met hun klanten doorbrengen, wat een ontkoppeling tussen de twee zou kunnen veroorzaken en de reden wegnemen dat veel adviseurs überhaupt bij het beroep komen .

Spatten in een kleine vijver

Boetiekbedrijven die een meer gepersonaliseerd (en mogelijk breder) assortiment producten en diensten aanbieden, zijn wellicht beter geschikt voor sommige adviseurs.

De positieve punten

Wat boetiekbedrijven missen in ondersteuning en training, kunnen ze meestal goedmaken op het gebied van compensatie en autonomie.

In werkelijkheid belanden meer ervaren adviseurs die misschien al een gevestigde onderneming hebben, bij deze bedrijven omdat ze niet hetzelfde niveau van training of marketingondersteuning nodig hebben. Detailhandelbedrijven kunnen ook gespecialiseerde diensten aanbieden, zoals het voorbereiden van inkomsten, geschenken en / of vermogensbelastingaangiften, hypotheken en alternatieve beleggingen of pensioenplanprogramma's die zijn afgestemd op een specifieke demografische markt (zoals artsen).

De meer intieme en relationele sfeer die deze kleine bedrijven bieden, kan vaak niet worden geëvenaard door de grotere conglomeraten. De meeste adviseurs die in deze omgeving werken, zijn voor zichzelf en niet hun makelaarshandelaren. Daarom doen ze zelf marketing, in tegenstelling tot een merknaam. Hoewel ze misschien een grotere autonomie en een hogere uitbetaling in commissie genieten, moeten ze ook de enige verantwoordelijkheid dragen voor het runnen van hun bedrijven, of op zijn minst hun praktijken. Dit betekent dat de bok meestal bij hen stopt, in tegenstelling tot een filiaalmanager of een andere mentor. Maar nieuwe of minder ervaren adviseurs kunnen misschien de perfecte niche vinden in een van deze bedrijven, als ze een mentor kunnen vinden die in hen gelooft en bereid is tijd en moeite te investeren om hen de touwtjes in handen te geven.

Misschien nog belangrijker, werken bij een kleiner bedrijf kan een adviseur de mogelijkheid bieden om betekenisvoller werk voor klanten te doen dan alleen het verzamelen en beheren van activa. Adviseurs die diensten aanbieden die buiten de kaders vallen, zoals belastingvoorbereiding, zullen binnenkort veel meer leren over het persoonlijke leven van hun klanten dan hun financiën. In veel gevallen kan de adviseur een vertrouwde vertrouwenspersoon worden voor de klant in veel zaken die verder kunnen gaan dan alleen de financiën. Dit relatieniveau zal van onschatbare waarde worden wanneer die klanten problemen hebben met betrekking tot grote vermogensbestanddelen, zoals bedrijfsopvolging of problemen met estate planning die moeten worden opgelost.

De minpunten

Zoals hierboven gezegd, is er niet veel financiële steun in de kleinere bedrijven. Ze zullen de adviseur waarschijnlijk niet ondersteunen met marketingmateriaal, visitekaartjes, licentievoorbereiding of helpen betalen voor de verplichte upgradecursussen voor adviseurs. Als het plannen en betalen van al deze noodzakelijke items te veel hoofdpijn lijkt, dan zijn de grote competities misschien meer voor jou.

Hoe te beslissen

De kloof tussen retailbedrijven en hun zakelijke concurrenten wordt kleiner, aangezien de onafhankelijke broker-dealers die de meeste kleinere bedrijven doorlopen, de basis van producten en diensten blijven uitbreiden die retailbedrijven aan hun klanten kunnen doorgeven.

Of een adviseur in een specifieke werkvorm past, hangt in grote mate af van zijn of haar temperament. Enkele vragen die adviseurs zichzelf moeten stellen zijn:

• Ben je bereid om te gaan met bedrijfspolitiek?
• Kunt u omgaan met verplichte edicten van bovenaf die uw bedrijf nadelig kunnen beïnvloeden?
• Zou u de extra tijd die u met klanten doorbrengt om een ​​quotum te halen missen?

Uiteindelijk kan de vraag of de adviseur meer een verkoper of een ondernemer is, een doorslaggevende factor zijn. Als een adviseur tevreden is om gewoon het bedrijfsbeleid te volgen, dan kunnen de grote bedrijven waarschijnlijk bieden wat hij of zij zoekt; zo niet, dan past een kleinere onderneming beter.

Het komt neer op

De keuze tussen een groter of kleiner bedrijf kan worden bepaald door het ervaringsniveau van een adviseur of door zijn of haar temperament. Hoewel ook andere factoren een rol kunnen spelen, is het type bedrijf dat de adviseur zijn of haar klanten wil aanbieden, een cruciale factor bij het beslissen welk type bedrijf beter past. Wat je ook besluit, zorg ervoor dat als je besluit in het water te springen, je weet hoe je moet zwemmen.