Kosten en lasten

DEFINITIE van kosten en uitgaven

Kosten en uitgaven zijn de kosten in verband met het runnen van een beleggingsfonds. Kosten en uitgaven behoren tot de belangrijkste criteria voor het beoordelen van de beleggingskwaliteit van een beleggingsfonds. Fondsen die passief worden beheerd, hebben doorgaans lagere kosten en uitgaven in vergelijking met hun actief beheerde tegenpartijen. De "kostenfactor" is een bepalende factor voor het beleggingsrendement van een fonds voor aandeelhouders.

UITBRAAK Kosten en uitgaven

Zoals bij elk bedrijf kost het geld om een ​​beleggingsfonds te runnen. Er zijn bepaalde kosten verbonden aan de transacties van een belegger (zoals het kopen, verkopen of ruilen van aandelen in beleggingsfondsen), die algemeen bekend staan ​​als 'aandeelhoudersvergoedingen' en lopende exploitatiekosten van het fonds (zoals beleggingsadvieskosten voor het beheer van de participaties van het fonds, marketing en distributiekosten, evenals kosten voor bewaring, overdracht, juridische, boekhoudkundige en andere administratieve kosten).

Welke kosten en uitgaven betalen

Sommige fondsen kunnen de kosten dekken die aan uw transacties en uw account zijn gekoppeld door u op het moment van de transacties rechtstreeks kosten en vergoedingen op te leggen. Bovendien betalen fondsen doorgaans hun reguliere en terugkerende fondsbrede bedrijfskosten uit fondsactiva. Omdat deze kosten uit het fondsvermogen worden betaald, betaalt u ze indirect. Het is belangrijk om te begrijpen dat beleggingsfondsen deze vergoedingen en kosten niet willekeurig opleggen. In plaats daarvan is de raad van bestuur van het fonds verantwoordelijk voor het toezicht op de activiteiten en het beheer van het fonds. De bestuurders van het fonds, en met name de onafhankelijke bestuurders, fungeren als "waakhonden" die geacht worden op de belangen van de aandeelhouders van het fonds te letten. Een van de belangrijkste verantwoordelijkheden van de raad van bestuur van een fonds is om te onderhandelen over het adviescontract tussen het fonds en de beleggingsadviseur voor het fonds, inclusief vergoedingen en kostenratio's.

Gevolgen van kosten en uitgaven

Kosten en uitgaven verschillen van fonds tot fonds. Een fonds met hoge kosten moet beter presteren dan een low-cost fonds om hetzelfde rendement te genereren. Zelfs kleine verschillen in vergoedingen van het ene fonds naar het andere kunnen oplopen tot aanzienlijke verschillen in uw beleggingsrendementen in de loop van de tijd.

Hoe meer u betaalt aan vergoedingen en uitgaven, hoe minder geld u in uw beleggingsportefeuille zult hebben. En deze vergoedingen en uitgaven kloppen echt na verloop van tijd.

Soorten kosten en uitgaven

Aandeelhoudersvergoedingen

De volgende vergoedingen kunnen als aandeelhoudersvergoedingen verschijnen:

• Verkooplasten
• Verkoopkosten bij aankopen
• Uitgestelde verkoopkosten
• Terugkoopvergoeding
• Wisselkosten
• Accountkosten
• Aankoopkosten

Jaarlijkse operationele kosten van het Fonds

De volgende bedrijfskosten kunnen worden weergegeven:

• Managementkosten
• Distributie (en / of service) 12b-1 Kosten

Andere uitgaven

Het volgende kan verschijnen als andere uitgaven:

• Totale jaarlijkse bedrijfskosten (of de kostenratio van het fonds)

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.

Gerelateerde termen

De ins en outs van de kostenratio's De kostenratio (ER), ook wel de beheerskostenratio (MER) genoemd, meet hoeveel van de activa van een fonds worden gebruikt voor administratieve en andere bedrijfskosten. meer Mutual Fund Definition Een beleggingsfonds is een type beleggingsinstrument dat bestaat uit een portefeuille van aandelen, obligaties of andere effecten, waarop toezicht wordt gehouden door een professionele geldbeheerder. meer Totale kostenratio (TER) De totale kostenratio (TER) geeft de kosten weer die nodig zijn om een ​​fonds te beheren als een percentage. meer 12B-1 Plan Een 12B-1 plan is een plan dat door beleggingsfondsen is gestructureerd voor de verdeling van middelen via tussenpersonen. meer Serviceaandelen Serviceaandelen zijn aandelen van een beleggingsfonds die een extra vergoeding vragen om personen te compenseren die reageren op vragen van beleggers. meer Onkostenlimiet Een onkostenlimiet is een limiet die wordt gesteld aan de bedrijfskosten van een beleggingsfonds. meer partnerlinks