Geschat rendement op lange termijn
Het geschatte langetermijnrendement is een hypothetische maatstaf die beleggers een geschatte verwachting biedt voor het rendement dat ze tijdens de levensduur van een belegging kunnen verwachten. Het wordt meestal genoteerd in beleggingen met vastrentende effecten en een vaste looptijd.
UITBREIDING Geschat rendement op lange termijn
Het geschatte langetermijnrendement is een maatstaf die beleggers een rendementsraming biedt die ze kunnen verwachten wanneer ze gedurende lange tijd in een fonds beleggen. Deze maatregel kan vergelijkbaar zijn met een spaarrekeningrente of de rentevoet die wordt genoteerd voor een depositocertificaat. In het algemeen zullen fondsbeheerders die een geschat langetermijnrendement rapporteren, tot deze berekening kunnen komen omdat de onderliggende fondsbeleggingen een gespecificeerd rendement hebben dat wordt gegeven op het moment van initiële belegging.
Veel vastrentende fondsen kunnen ervoor kiezen om het geschatte langetermijnrendement te vermelden in hun registratiedocumentatie en marketingmateriaal. Er zijn ook voorstellen gedaan om deze informatie te verstrekken in het formulier S-6, de registratieverklaring die wordt ingediend voor trusts van beleggingsfondsen, hoewel er geen definitieve regels zijn verspreid.
Eenheidsbeleggingsfondsen, en met name UIT-portefeuilles met een hoge toewijzing aan vastrentende beleggingen, kunnen een ideaal instrument zijn voor een geraamde langetermijnrendement. Deze beleggingen zijn een van de drie formele beleggingsmaatschappijen die worden gereguleerd door de wetgeving van de Investment Company Act van 1940. Deze beleggingen worden gecreëerd via een truststructuur en uitgegeven met een vaste vervaldatum. In het vastrentende domein kunnen deze beleggingen een goed alternatief zijn voor hoogrentende spaarrekeningen en depositocertificaten.
Over het algemeen kan de geschatte openbaarmaking van langetermijnrendementen een marketingmaatregel zijn die gemakkelijk door vastrentende fondsen wordt geciteerd en die de verhandelbaarheid kan vergroten. De meeste fondsen hebben een hoger geschat langetermijnrendement dan hoogrentende spaarrekeningen of depositocertificaten die beleggers kunnen aantrekken die op zoek zijn naar vastrentende beleggingen met een laag risico.
Retourberekening
Het geschatte langetermijnrendement wordt doorgaans berekend als een jaarlijks percentagerendement gedurende een gespecificeerd tijdsbestek. Het wordt vaak gepresenteerd zonder geschatte kosten. In vastrentende portefeuilles kan het eenvoudig worden gebaseerd op de opbrengsten van alle onderliggende effecten in een portefeuille. In dit geval wordt het meestal gewogen om rekening te houden met de marktwaarde en de looptijd van elk effect.
Het geschatte langetermijnrendement kan een nuttig punt van overweging zijn wanneer u van plan bent op lange termijn in een vastrentend product te beleggen. Het kan een redelijk nauwkeurige schatting geven van het rendement op de portefeuille. Het is ook vergelijkbaar met de rendementsmaatstaf van een enkele obligatie die wordt uitgebreid tot een portefeuille, met enkele aanpassingen.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.