uitwissen
Expunge is het verwijderen van een formele klacht van een klant tegen een effectenmakelaar uit de openbare registers van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Deze gegevens over makelaars worden bewaard in het Central Registration Depository (CRD) -systeem als een manier om professioneel gedrag van makelaars te controleren. Een makelaar die van mening is dat een oneerlijke klacht tegen hem of haar in CRD is geregistreerd, kan actie ondernemen om de zwarte vlek te laten verwijderen. Elke makelaar zou een goed verslag willen hebben om zijn of haar zakelijke aangelegenheden te helpen uitvoeren.
BREKEN NAAR Expunge
Klachten van klanten die bij FINRA zijn ingediend over slecht gedrag van makelaars, worden in het CRD-systeem ingevoerd, op de openbare website van FINRA geplaatst en op het formulier U-4 van de makelaar geregistreerd. Misschien onterecht worden klachten bekendgemaakt, ongeacht of is vastgesteld dat de makelaar daadwerkelijk een vergissing heeft begaan. Zelfs als een klacht later wordt ingetrokken of FINRA-arbiters concluderen dat een klacht onvoldoende gegrond is, zal de klacht nog steeds in BrokerCheck verschijnen. Het blijft daar tenzij de makelaar met succes FINRA krijgt om de klacht af te schaffen.
Opschieten is niet eenvoudig
Het proces om een klacht af te wenden wordt beheerst door de FINRA-regels 12805 en 2080. FINRA noemt expungement een 'buitengewone maatregel', dus een makelaar begint door naar een hoge muur te staren om te klimmen. De makelaar moet een persoonlijke of telefonische sessie houden met een arbitragepanel om zijn zaak te bepleiten; dit panel moet dan overeenkomen om de zaak door te geven aan een ander stel juryleden, en als zij de makelaar eens zijn, moeten zij terugkeren naar FINRA om verwijdering van het ongewenste record te vragen. Het hele proces kan tot 10 maanden duren.
Vanaf februari 2018 had FINRA wijzigingen in de tabel voor uitzetting voorgesteld. Als deze wijzigingen worden aangenomen, wordt het nog moeilijker om een klacht te vernietigen. Onder de nieuwe regels zullen alleen persoonlijke hoorzittingen zijn (geen hoorzittingen via teleconferentie); betaling van een vergoeding van minimaal $ 1.450; tijdslimiet van een jaar om een verzoek tot verwijdering in te dienen; vereiste van een unaniem besluit in tegenstelling tot het huidige meerderheidsbesluit; en het arbitragepanel ervan overtuigen dat een klacht van een klant 'geen beleggersbescherming of wettelijke waarde heeft'. De vaagheid van deze beschrijving draagt alleen maar bij aan de hoogte van de muur.
Ter verdediging van FINRA hebben makelaars die geld zoeken voor de kost aangetoond dat ze niet altijd ethisch handelen. Potentiële langdurige (of zelfs permanente) vermeldingen in BrokerCheck die daar slecht over nadenken, dienen als afschrikmiddel voor onprofessioneel gedrag. Dit is misschien de reden dat het uitzettingsproces voor een makelaar al ontmoedigend is, en FINRA probeert het nog meer te maken.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.