Regelgevende Autoriteit voor de financiële sector (FINRA)
De Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) is een onafhankelijke, niet-gouvernementele organisatie die de regels voor geregistreerde makelaars en makelaar-dealerbedrijven in de Verenigde Staten schrijft en handhaaft. De verklaarde missie is "het beleggende publiek te beschermen tegen fraude en slechte praktijken." Het wordt beschouwd als een zelfregulerende organisatie.
Hoe de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) werkt
De Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) is de grootste onafhankelijke toezichthoudende instantie voor effectenbedrijven die in de Verenigde Staten actief zijn.
FINRA houdt vanaf 2019 toezicht op meer dan 3.700 beursvennootschappen, 155.000 filialen en bijna 630.000 geregistreerde effectenvertegenwoordigers. FINRA regelt de handel in aandelen, bedrijfsobligaties, effectenfutures en opties. Tenzij een bedrijf wordt gereguleerd door een andere zelfregulerende organisatie, moet het een lid zijn van FINRA om zaken te doen.
De Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) heeft de bevoegdheid om makelaars en beursvennootschappen die hun regels overtreden, te boeten of te verbieden.
FINRA heeft 16 kantoren in de Verenigde Staten en ongeveer 3.600 werknemers. Naast toezicht op effectenbedrijven en hun makelaars, beheert FINRA de kwalificerende examens die effectenprofessionals moeten passeren om effecten te verkopen of toezicht te houden op anderen die dat doen. Deze omvatten bijvoorbeeld het Series 7 General Securities Representative Qualification Examination en het Series 3 National Commodities Futures Examination.
In zijn handhavingscapaciteit heeft FINRA de bevoegdheid om disciplinaire maatregelen te nemen tegen geregistreerde personen of bedrijven die de regels van de industrie overtreden. In 2018 bijvoorbeeld meldde het dat het 921 disciplinaire acties heeft geïnitieerd, boetes heeft geheven van in totaal $ 61 miljoen en een teruggave van $ 25, 5 miljoen aan beleggers heeft gelast. Het heeft ook 16 lidbedrijven verdreven en nog eens 23 geschorst, terwijl 386 personen van de effectenhandel werden uitgesloten en nog eens 472 werd geschorst. In 2018 verwees het ook 919 fraude- en handel met voorkennis naar de Securities and Exchange Commission (SEC) en andere overheidsinstanties voor vervolging .
Voor beleggers die op zoek zijn naar een makelaar of hun huidige willen controleren, onderhoudt FINRA BrokerCheck, een doorzoekbare database van makelaars, beleggingsadviseurs en financiële adviseurs, inclusief certificeringen, opleiding en handhavingsacties. BrokerCheck is gebaseerd op FINRA's Central Registration Depository (CRD), een database met de records van personen en bedrijven die actief zijn in de effectenhandel in de Verenigde Staten.
Geschiedenis van de financiële regelgevende instantie (FINRA)
De Financial Authority Regulatory Authority is opgericht als resultaat van de consolidatie van de National Association of Securities Dealers (NASD) en de ledenregulering, handhaving en arbitrage van de New York Stock Exchange (NYSE). De consolidatie, die bedoeld was om een einde te maken aan overlappende of overbodige regelgeving - en om de kosten en complexiteit van compliance te verminderen - werd in juli 2007 goedgekeurd door de Securities and Exchange Commission.
Bij de aankondiging van zijn oprichting beschreef FINRA een breed mandaat dat de verantwoordelijkheid omvatte voor "het schrijven van regels, stevig onderzoek, handhaving en arbitrage en bemiddelingsfuncties, samen met alle functies die voorheen uitsluitend door NASD werden gecontroleerd, inclusief marktregulering onder contract voor NASDAQ, de Amerikaanse Stock Exchange, de International Securities Exchange en de Chicago Climate Exchange. " (De American Stock Exchange werd vervolgens omgedoopt tot NYSE American en de Chicago Climate Exchange, een markt voor de handel in broeikasgasemissierechten, werd gesloten in 2010.)
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.