Gemeentelijk Obligatiefonds
Een gemeentelijk obligatiefonds is een fonds dat belegt in gemeentelijke obligaties. Gemeentelijke obligatiefondsen kunnen worden beheerd met verschillende doelstellingen die vaak zijn gebaseerd op locatie, kredietkwaliteit en looptijd. Gemeentelijke obligaties zijn schuldbewijzen uitgegeven door een staat, gemeente, district of special purpose district (zoals een openbare school of luchthaven) om kapitaaluitgaven te financieren. Gemeentelijke obligatiefondsen zijn vrijgesteld van federale belasting en kunnen ook worden vrijgesteld van nationale belastingen.
UITSPLITSING Gemeentelijk Obligatiefonds
Gemeentelijke obligatiefondsen zijn een van de weinige beleggingen in de markt die belastingvrijstelling bieden. Voor beleggers bieden ze rendement en kunnen ze een goede vastrentende optie zijn voor conservatieve portefeuilletoewijzingen.
Het bezit van gemeentelijke obligatiefondsen verschilt per doelstelling van het fonds. Ze bestaan uit gemeentelijke obligaties die beleggers de voordelen bieden van gemeentelijke obligaties, samen met diversificatie tegen het risico van individuele emittenten. Gemeentelijke obligaties zijn gestructureerd zoals standaard obligatiebeleggingen met couponbetalingen en een afkoopsom op de vervaldag. Gemeentelijke obligatiefondsen betalen regulatoruitkeringen aan beleggers uit couponbetalingen en vermogenswinsten. Uitkeringen worden bepaald door het fonds.
Strategieën kunnen variëren per locatie, kredietkwaliteit en looptijd. Fondsmaatschappijen bieden gemeentelijke obligatiefondsen over het gehele kredietspectrum. Beleggingsdoelstellingen zijn doorgaans conservatief, gemiddeld of hoog rendement met een vergoeding voor de vervaldatum.
Gemeentelijke Obligatiefonds Belastingen
Gemeentelijke obligatiefondsen zijn een aantrekkelijke optie voor de conservatieve allocatie van een belegger vanwege hun inkomsten en belastingvrijstelling. Ze worden vaak gezocht door vermogende beleggers in hogere belastingschijven specifiek voor hun belastingvrijstellingsvoordelen.
Fondsen die voornamelijk beleggen in gemeentelijke obligaties zijn vrijgesteld van federale belasting en kunnen ook worden vrijgesteld van staatsbelasting. Een gemeentelijk obligatiefonds is vrijgesteld van staatsbelasting als het bestaat uit obligaties die voornamelijk zijn uitgegeven in de staat waar de belegger woont.
Opbrengst gemeentelijk obligatiefonds
Gemeenten bieden naast belastingvrijstelling ook uitkeringen waardoor ze de beste beleggingskeuzes zijn voor inkomensbeleggers. Fondsen betalen uitkeringen maandelijks, driemaandelijks, halfjaarlijks of jaarlijks. De uitkeringen van een fonds kunnen worden waargenomen aan de hand van de achterblijvende en forward yield. Het achterblijvende rendement geeft inzicht in uitkeringen als een percentage van de koers van het fonds over de afgelopen twaalf maanden. Forward yield is gebaseerd op de meest recente verdeling.
Gemeentelijk obligatiefonds beleggen
Toppresteerders in de categorie gemeentelijke obligaties in 2017 waren onder meer het Dreyfus High Yield Municipal Bond Fund en de Alliance Bernstein High Income Municipal Portfolio.
Dreyfus High Yield Municipal Bond Fund
Het Dreyfus High Yield Municipal Bond Fund belegt in hoogrentende gemeentelijke obligaties met een kredietrating van BBB / Baa of lager. Vanaf 12 december 2017 had het Fonds een totaalrendement van één jaar van 13, 17% en een totaalrendement van drie jaar op jaarbasis van 5, 84%.
AllianceBernstein gemeentelijke portefeuille met hoog inkomen
De AllianceBernstein High Income Municipal Portfolio belegt in zowel investment grade als non-investment grade gemeentelijke obligaties. Vanaf 12 december 2017 had het Fonds een rendement van één jaar van 9, 57% en een rendement van drie jaar op jaarbasis van 4, 70%.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.