Definitie van financiële modellen

Wat is financieel modelleren?

Financiële modellering is het proces van het maken van een samenvatting van de uitgaven en inkomsten van een bedrijf in de vorm van een spreadsheet die kan worden gebruikt om de impact van een toekomstige gebeurtenis of beslissing te berekenen.

Een financieel model heeft veel toepassingen voor bedrijfsleiders. Financiële analisten gebruiken het meestal om te analyseren en te anticiperen op hoe de aandelenprestaties van een bedrijf kunnen worden beïnvloed door toekomstige gebeurtenissen of beslissingen van leidinggevenden.

01:22

Inzicht in financiële modellen

De basisprincipes van financieel modelleren

Financiële modellering is een weergave van een aantal of alle aspecten van de bedrijfsactiviteiten.

Dergelijke modellen zijn bedoeld als besluitvormingshulpmiddelen. Bedrijfsleiders kunnen deze gebruiken om de kosten te schatten en de winst van een voorgesteld nieuw project te projecteren. Financiële analisten gebruiken ze om te anticiperen op de impact van een economische beleidsverandering of een andere gebeurtenis op de aandelen van een bedrijf.

Financiële modellen worden gebruikt om de waardering van een bedrijf te schatten of om bedrijven te vergelijken met die van hun sectorgenoten. Ze worden ook gebruikt in strategische planning om verschillende scenario's te testen, de kosten van nieuwe projecten te berekenen, budgetten te bepalen en bedrijfsmiddelen toe te wijzen.

Voorbeelden van financiële modellen kunnen contante waardeberekeningen, gevoeligheidsanalyses of diepgaande beoordelingen zijn.

Belangrijkste leerpunten

• Financiële modellering is een weergave van een aantal of alle aspecten van de bedrijfsactiviteiten.
• Financiële modellen worden gebruikt om de waardering van een bedrijf te schatten of om bedrijven te vergelijken met die van hun sectorgenoten.
• Er bestaan ​​verschillende modellen die verschillende resultaten kunnen opleveren. Een model is ook maar zo goed als de input en veronderstellingen die erin passen.

Voorbeeld uit de echte wereld

De beste financiële modellen bieden gebruikers een aantal basisaannames. Een veelvoorkomend regelitem is bijvoorbeeld omzetgroei. De omzetgroei wordt geregistreerd als de toename (of afname) van het bruto in het meest recente kwartaal in vergelijking met het voorgaande kwartaal. Dit zijn de enige twee inputs die een financieel model nodig heeft om de omzetgroei te berekenen.

De financiële modeler maakt één cel voor de omzet van het voorgaande jaar, cel A, en één cel voor de omzet van het lopende jaar, cel B. De derde cel, cel C, wordt gebruikt voor een formule die het verschil tussen cel A en B per cel verdeelt A. Dit is de groeiformule. Cel C, de formule, is hard gecodeerd in het model. Cellen A en B zijn invoercellen die door de gebruiker kunnen worden gewijzigd.

In dit geval is het doel van het model om de omzetgroei te schatten als een bepaalde actie wordt ondernomen of een mogelijke gebeurtenis plaatsvindt.

Natuurlijk is dit slechts een voorbeeld uit de praktijk van financiële modellen. Uiteindelijk is een voorraadanalist geïnteresseerd in potentiële groei. Elke factor die die groei beïnvloedt of kan beïnvloeden, kan worden gemodelleerd.

Bovendien zijn vergelijkingen tussen bedrijven belangrijk om een ​​conclusie te kunnen trekken over een aandeel. Meerdere modellen helpen een belegger bij het kiezen tussen verschillende concurrenten in een branche.

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.

Gerelateerde termen

Gevoeligheidsanalyse Definitie Gevoeligheidsanalyse bepaalt hoe verschillende waarden van een onafhankelijke variabele een bepaalde afhankelijke variabele beïnvloeden onder een bepaalde reeks veronderstellingen. meer Hoe het waarderingsproces werkt Een waardering is het proces waarbij de huidige waarde van een actief of bedrijf wordt bepaald. meer Waarderingsanalyse Een waarderingsanalyse is een proces om de geschatte waarde of waarde van een actief te schatten. Er zijn verschillende benaderingen voor de analyse van de waardering voor verschillende soorten activa, maar de rode draad zal kijken naar de onderliggende fundamentals van het actief. meer Comps Definitie "Comps" verwijst naar de vergelijking van vergelijkbare bedrijven, verkopen of eigenschappen om de prestaties of waarde te kwantificeren, zoals het vergelijken van de verkopen van een winkel door een winkel met een vergelijkbare winkel, of een woning met vergelijkbare woningen. more Inside the Forward Price-to-Earnings - Forward P / E Metric Forward price-to-winst (forward P / E) is een maat voor de P / E-ratio met behulp van voorspelde inkomsten voor de P / E-berekening. Hoewel de inkomsten die in deze formule worden gebruikt, een schatting zijn en niet zo betrouwbaar zijn als de huidige of historische gegevens over de inkomsten, is er nog steeds een voordeel in de geschatte P / E-analyse. meer Forecasting Definitie Forecasting is een techniek die historische gegevens gebruikt als input om geïnformeerde schattingen te maken die voorspellend zijn bij het bepalen van de richting van toekomstige trends. meer partnerlinks