Vier professionele verenigingen Financiële adviseurs moeten lid worden

Financiële adviseurs die op zoek zijn naar professionele ondersteuning buiten hun eigen bedrijf, kunnen lid worden van een of meer van de belangrijkste organisaties die zich toeleggen op het bevorderen van financiële planning in verschillende capaciteiten, zoals op kosten gebaseerde planning, algemene financiële diensten en verzekeringsverkopen.

Hoewel het niet nodig is om zich bij hen aan te sluiten, heeft het lidmaatschap bij elke grote professionele vereniging verschillende voordelen die adviseurs kunnen helpen hun praktijk te laten groeien. Hier zijn vier invloedrijke organisaties voor financiële planning:

Belangrijkste leerpunten

• Lid worden van een professionele vereniging kan helpen bij het bieden van ondersteuning door de industrie, kwaliteitsnetwerken, permanente educatie en leads.
• In de financiële dienstverlening zijn er verschillende nationale en regionale verenigingen die adviseurs kunnen overwegen toe te treden.
• De FPA, NAIFA, NAPFA en Society for Financial Services Professionals zijn slechts vier van de meest gerespecteerde verenigingen, die we hierna bespreken.

De Financial Planning Association (FPA)

Deze groep beschouwt zichzelf als de definitieve vereniging voor gecertificeerde financiële planners (CFP®). Opgericht in 2000 via een fusie van het Institute of Certified Financial Planners (ICFP) en de International Association for Financial Planning (IAFP), is het toegewijd aan het bevorderen van de geloofsbrieven van CFP® en het beroep van financiële planning als geheel. De Financial Planning Association (FPA) heeft een nieuwe website voor consumenten gelanceerd die is ontworpen om gebruikers voor te lichten over de waarde van financiële planning en de specifieke manieren waarop het hen kan helpen. De site heeft verschillende interactieve tools, waaronder tutorials, artikelen en andere literatuur, podcasts, een zoekmachine voor financiële planners en nog veel meer.

Professionele leden hebben toegang tot een overvloed aan voordelen en hulpmiddelen die hen kunnen helpen hun bedrijf te laten groeien en betere adviseurs te worden. Na de aanslagen van 9/11 richtte deze groep het National Planning Support Center op, waar FPA-leden pro deo bieden financiële planning voor slachtoffers van terroristische aanslagen en andere soorten rampen.

De nationale vereniging van verzekeringen en financiële adviseurs (NAIFA)

Opgericht in 1890, is deze organisatie verreweg de oudste professionele financiële adviesorganisatie die er vandaag bestaat. NAIFA is erop gericht om verzekeringsprofessionals, uitkeringsspecialisten en financieel adviseurs professionele en wettelijke ondersteuning te bieden. Deze organisatie erkent de cruciale rol die verzekeringen spelen bij de financiële planning en streeft ernaar de verzekeringssector te verbeteren door ethisch gedrag onder haar leden te bevorderen en haar leden te helpen hun vaardigheden en opleidingsniveau in het bedrijf te verbeteren.

De leden van de groep zijn onder meer verzekeringsagenten, financieel adviseurs, multi-line agenten, zorgverzekeraars en specialisten op het gebied van arbeidsvoorwaarden, zowel interne als onafhankelijke financiële adviseurs, degenen die nieuw zijn in het bedrijf, marktleiders en iedereen daartussenin.

De nationale vereniging van persoonlijke financiële adviseurs (NAPFA)

In tegenstelling tot de FPA of NAIFA, die beide samenwerken met verschillende soorten adviseurs, met behulp van verschillende soorten platforms, zoals makelaar-dealers, onafhankelijke marketingorganisaties of geregistreerde beleggingsadviesbureaus (RIA's), de nationale vereniging van persoonlijke financiële adviseurs (NAPFA) ) is uitsluitend gemaakt ten behoeve van financiële planners die een vergoeding vragen voor planningsservices en geen enkele commissie ontvangen.

Professionele referenties, zoals de CFP® of Chartered Life Underwriter (CLU), zijn niet vereist voor het lidmaatschap, maar leden zijn verplicht om een ​​strikte fiduciaire eed op jaarbasis te ondertekenen en te houden. Er is ook een ethische code die volledige openbaarmaking van mogelijke belangenconflicten aan klanten vereist.

Volgens de website van de organisatie zijn de NAPFA-waarden:

• Het baken zijn voor onafhankelijk, objectief financieel advies voor particulieren en gezinnen.
• De kampioen zijn van financiële diensten die in het algemeen belang worden geleverd.
• De standaarddrager zijn voor het opkomende beroep van financiële planning.

De Society of Financial Service Professionals

De Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) is de op een na oudste beroepsvereniging voor financiële diensten, opgericht in 1928 door de eerste afstudeerklasse van het American College in Bryn Mawr, Pennsylvania. Vandaag heeft het meer dan 11.000 leden in 150 nationale hoofdstukken.

Deze groep is de enige die vereist dat alle leden ofwel een actueel diploma hebben, zoals de CFP, CLU of Chartered Financial Consultant (ChFC). Het heeft ook een professionele gedragscode en een verklaring van diversiteit. De Society of FSP heeft een multidisciplinaire gemeenschap van financiële professionals, waaronder CPA's, advocaten, verzekeringsexperts en financiële adviseurs uit alle disciplines.

Het komt neer op

Hoewel deze vier organisaties lang niet de enige verenigingen zijn die beschikbaar zijn voor professionals in de financiële dienstverlening, behoren ze tegenwoordig tot de meest gerespecteerde en bekende in de branche. Elk van hen heeft lokale hoofdstukken die regelmatig bijeenkomen en lokale activiteiten sponsoren. Ga naar de website van elke vereniging voor meer informatie om een ​​hoofdstuk bij u in de buurt te vinden.