Hoe kan ik een S&P 500-fonds kopen?

Als u wilt beleggen in S&P 500-aandelen, maar niet het temperament hebt om de financiële basisprincipes van 500 individuele bedrijven goed te doorzoeken, kan een S&P 500-index u helpen om blootstelling aan die aandelen te krijgen - zonder de zware analyse.

De S&P 500 Index volgt de grootste en machtigste bedrijven in de Verenigde Staten. De samenstellende aandelen worden samengesteld door het S&P Index Committee, dat bedrijven selecteert op basis van een groot aantal factoren, waaronder marktkapitalisatie, liquiditeit en sectorallocatie.

In 1976 introduceerde Vanguard individuele investeerders in het eerste beleggingsfonds van de natie, ontworpen om de S&P 500 Index na te bootsen. Ongeveer 20 jaar later werd het eerste exchange-traded fund (ETF) gelanceerd, dat op dezelfde manier de S&P 500-index volgde. Tegenwoordig bieden bijna alle grote makelaars en fondsbedrijven een soort S&P 500-fonds aan. Beleggers hebben toegang tot deze fondsen via financiële adviseurs, fullservicemakelaars of kortingsmakelaars.

Belangrijkste leerpunten

• Als u de mogelijkheid onderzoekt om S&P 500-aandelen aan uw portefeuille toe te voegen, kan een S&P 500 Index-fonds u helpen een brede blootstelling aan dat soort aandelen te vergemakkelijken, met minimale zorgvuldigheid.
• Exchange-traded funds (ETF's) hanteren een strategie van passieve indexreplicatie, waardoor beleggers ruime toegang hebben tot alle effecten binnen de gegeven index.

ETF versus beleggingsfonds

ETF's richten zich primair op passieve indexreplicatie, waardoor beleggers in wezen toegang krijgen tot alle effecten binnen de gespecificeerde index. Deze ETF's, die meestal lage kostenverhoudingen bieden vanwege het geminimaliseerde actieve beheer, handel gedurende de dag, vergelijkbaar met aandelen. Bijgevolg zijn ze zeer liquide en onderhevig aan prijsschommelingen binnen de dag - net als aandelen.

In tegendeel, S&P 500 beleggingsfondsen kunnen passief of actief zijn. Ze hebben meestal iets hogere kosten dan ETF's vanwege de bijbehorende 12b1-kosten. Bovendien hebben beleggingsfondsen enigszins verschillende structuren, waar beleggers ze alleen tegen de slotkoers van de netto-inventariswaarde (NAV) kunnen kopen.

Vergoedingsmodellen

Degenen die goedkoop willen beleggen in S&P 500 ETF's kunnen blootstelling krijgen via kortingsmakelaars, die commissie-vrije handel aanbieden op alle passieve ETF-producten. Houd er echter rekening mee dat sommige makelaars minimale beleggingsvereisten kunnen opleggen. Momenteel is de grootste S&P 500 ETF de SPDR S&P 500 ETF (SPY) van State Street Global Advisors, die vanaf april 2019 $ 279, 41 miljard aan beheerd vermogen heeft.

Beleggingsfondsen handelen ook via makelaars en kortingsmakelaars, maar zijn ook rechtstreeks toegankelijk via de fondsmaatschappijen. Sommige beleggers willen hun portefeuille holistisch beheren via een adviseur of een makelaar. Anderen geven er de voorkeur aan om een ​​portefeuille van fondsen te beheren die allemaal zijn ondergebracht bij een specifieke aanbieder van beleggingsfondsen. Beleggers hebben ook toegang tot fondsen via 401k-programma's van werkgevers, individuele pensioenrekeningen of roboadvisor-platforms

Verder gaan dan alleen het Passive S&P 500 Index Fund

Beleggers die op zoek zijn naar een meer geavanceerde benadering van beleggen in S&P 500-fondsen, kunnen slimme bèta-indexen overwegen, die lagere kosten met zich meebrengen en het voordeel bieden van fundamenteel of op maat gemaakt beleggen. Voorbeelden van dergelijke fondsen zijn het AAM Dividend Fund (SPDV) en het S&P 500 Equal Weight Index Fund (RSP). Beleggers kunnen zich ook richten op bepaalde segmenten van de S&P 500 Index die potentieel voor kapitaalgroei bieden, met fondsen zoals de SPDR-sectorreeks of op dividend gerichte fondsen.

Veel fondsbeheerders bieden ook actieve S&P 500-fondsen aan, die zich voornamelijk richten op S&P 500-namen, maar actief handelsnamen zijn die verder gaan dan die welke strikt in de index te vinden zijn. Er zijn ook hefboomfondsen die een vereenvoudigde hedgingaanpak bieden. Bullish-hefboomfondsen gebruiken hefboom om het rendement van de S&P 500 te vermenigvuldigen wanneer deze goed presteert. Bearish leveraged fondsen kort op de S&P 500, om positieve rendementen te behalen wanneer de index daalt.