Hoe voer ik een financiële analyse uit met Excel?

Beleggers kunnen Excel gebruiken om technische berekeningen uit te voeren of fundamentele boekhoudkundige ratio's te produceren. Bedrijven kunnen Excel gebruiken om een ​​kapitaalbegrotingsanalyse, risicoanalyse of kortingskasstromen uit te voeren. Optiehandelaren gebruiken vaak Excel om Black-Scholes-prijzen uit te voeren. Er zijn honderden standaard financiële analysemodellen die kunnen worden uitgevoerd via Excel.

Excel voor financiële professionals

Extreme kennis van Excel en beheersing van veelgebruikte Excel-functies is van onschatbare waarde voor mensen in een financiële loopbaan. Alle gegevens kunnen worden ingevoerd en gemanipuleerd, zolang ze kwantificeerbaar zijn.

Hoewel het misschien onmogelijk is om alle functies van Excel onder de knie te krijgen, is het van cruciaal belang om te begrijpen hoe u functies uitvoert die essentieel zijn voor een specifieke analistenrol. Probeer iets toe te passen dat lijkt op de 80-20-regel op uw Excel-gebruik - 80 procent van uw resultaten kan afkomstig zijn van 20 procent van uw Excel-functies en snelkoppelingen.

Veel voorkomende analysefuncties zijn onder meer gegevensmanipulatie, opmaak, draaitabellen, opzoek- en waarderingsvergelijkingen.

Excel voor beleggers

Beleggers voeren een financiële analyse uit op een van de twee brede manieren. De eerste richt zich op gegevens die zijn opgehaald uit de financiële overzichten van een bedrijf (fundamentele analyse), die Excel de bouwstenen voor geavanceerde vergelijkingen kunnen bieden. De tweede richt zich op het in kaart brengen, kansen en zo-dan-analyse (technische analyse).

Excel is waarschijnlijk nuttiger voor de fundamentele analist. Technische analyse is vaak sterk afhankelijk van interactieve grafieken. Deze grafieken zijn gemakkelijker te gebruiken en worden snel bijgewerkt via echte technische kaartsoftware in plaats van Excel.

Excel voor accountants en consultants

Soms gaat financiële analyse over het aanpassen van bekende informatie in plaats van het voorspellen van toekomstige informatie. Voor accountants en consultants kan Excel functies uitvoeren voor afschrijvingen, amortisatie, belastingen en budgettering.

Excel leent zich uiteraard voor kostenberekening door zijn flexibiliteit. In tegenstelling tot de financiële boekhouding, die strikte regels en een relatief uniforme methode heeft, moet de kostenboekhouding worden aangepast aan de individuele behoeften van de onderneming.

Excel kan informatie volgen, bijwerken en presenteren op manieren die intelligentere zakelijke beslissingen mogelijk maken.