Serie 7
Het Series 7-examen geeft de houder de licentie om alle soorten effectenproducten te verkopen, behalve grondstoffen en futures. Formeel bekend als het kwalificatieonderzoek van de algemene effectenvertegenwoordiger, wordt het examen van serie 7 en de bijbehorende vergunningen beheerd door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Effectenmakelaars in de Verenigde Staten moeten slagen voor het examen van serie 7 om een handelsvergunning te verkrijgen. Het Series 7-examen is gericht op beleggingsrisico's, belastingen, aandelen en schuldinstrumenten; verpakte effecten, opties, pensioenplannen en interacties met klanten.
In 2019 introduceerde FINRA een introductie op 1 oktober 2018. potentiële professionals in de effectensector. Dit inleidende examen beoordeelt de kennis van een kandidaat van basisinformatie over de effectensector, inclusief concepten die essentieel zijn voor het werken in de industrie
Het doel van de Series 7-licentie is het vaststellen van een competentieniveau voor een geregistreerde vertegenwoordiger of effectenmakelaar om in de effectenindustrie te werken. De Series 7-licentie is een essentiële vereiste voor een instapmakelaar. Het licentie-examen behandelt een uitgebreid scala aan financiële voorwaarden en onderwerpen, evenals effectenregelgeving.
Belangrijkste leerpunten
- De Series 7 is een examen en licentie die de houder het recht geeft om alle soorten effectenproducten te verkopen, behalve grondstoffen en futures.
- Het Series 7-examen behandelt onderwerpen over beleggingsrisico's, belastingen, aandelen- en schuldinstrumenten, verpakte effecten, opties en pensioenplannen.
- Het doel van de Series 7-licentie is het vaststellen van een competentieniveau voor geregistreerde vertegenwoordigers in de effectenindustrie.
Kandidaten die slagen voor het Series 7-examen kunnen veel effecten verhandelen, zoals aandelen, beleggingsfondsen, opties, gemeentelijke effecten en variabele contracten. De Series 7-licentie dekt niet de verkoop van onroerend goed of levensverzekeringsproducten. Naast het verkrijgen van de Series 7-licentie, vereisen veel staten dat geregistreerde vertegenwoordigers slagen voor het Series 63-examen, ook wel het Uniform Securities Agent State Law Exam genoemd.
Serie 7 vereisten
Serie 7-kandidaten moeten het Securities Industry Essentials (SIE) examen afleggen voordat ze deelnemen aan de Serie 7. Volgens FINRA is de SIE een inleidend examen dat "de kennis van een kandidaat beoordeelt over basisinformatie over de effectensector, inclusief concepten die essentieel zijn voor het werken in de industrie, zoals soorten producten en hun risico's; de structuur van de effectenmarkt, regelgevende instanties en hun functies; en verboden praktijken. " Als u meer informatie over de SIE nodig hebt, biedt het SIE-exameninhoudsoverzicht van FINRA meer informatie.
Kandidaten die het Series 7-examen willen afleggen, moeten worden gesponsord door een FINRA-lidfirma en FINRA heeft andere Series 7-vereisten. Het bedrijf moet een formulier U4 (Uniforme aanvraag voor registratie van de effectensector) indienen om de kandidaat te laten registreren voor het licentie-examen. FINRA regelt de activiteiten van effectenbedrijven en geregistreerde makelaars, zodat iedereen die effectenproducten verkoopt gekwalificeerd en getest is.
Kandidaten die het Series 7-examen willen afleggen, moeten worden gesponsord door een FINRA-lidfirma en FINRA heeft andere Series 7-vereisten.
Serie 7 examenstructuur
Sinds 1 oktober 2018 moeten Series 7-kandidaten het SIE-examen afleggen voordat ze deelnemen aan de Series 7, die als volgt is gestructureerd:
- Zoekt zaken voor de makelaar-dealer van klanten en potentiële klanten: 9 vragen
- Opent rekeningen na het verkrijgen en evalueren van het financiële profiel en de beleggingsdoelstellingen van klanten: 11 vragen
- Biedt klanten informatie over investeringen, doet passende aanbevelingen, brengt activa over en houdt passende administratie bij: 91 vragen
- Verkrijgt en verifieert de aankoop- en verkoopinstructies en overeenkomsten van klanten; Verwerkt, voltooit en bevestigt transacties: 14 vragen
Het Series 7-examen heeft 125 meerkeuzevragen, duurt 225 minuten en kost $ 245. De voldoende score is 72%.
Vóór 1 oktober 2018 bevatte het Series 7-examen 250 vragen over vijf belangrijke functies. De examenduur was zes uur, had geen vereisten en kostte $ 305. Een score van 72% was vereist om te slagen.
FINRA biedt kandidaten geen fysiek certificaat als bewijs van het examen. Huidige of potentiële werkgevers die een bewijs van voltooiing willen zien, moeten toegang hebben tot deze informatie via de Central Registration Depository (CRD) van FINRA.
Het afleggen van het Series 7-examen is een voorwaarde voor vele andere effectenlicenties, zoals de Series 24, waarmee de kandidaat filiaalactiviteiten kan controleren en beheren.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.