Hoe de risicoanalyse-software van Riskalyze werkt

Riskalyze is gebaseerd op het uitgangspunt dat de risicotolerantie van een belegger kan worden gekwantificeerd in een enkel getal, dat vervolgens wordt gebruikt om een ​​portefeuille te creëren die aan deze tolerantie voldoet. Het werd opgericht door Aaron Klein, Michael McDaniel en Matt Pistone, die een gemeenschappelijke visie hadden op de toepassing van risicoanalyses. Het hoofdkantoor is gevestigd in Auburn, Californië, en werd populair bij adviseurs die het systeem met één nummer en de gemakkelijke en effectieve manier hebben gevonden om producten op de markt te brengen en klantprofielen te maken. in het verleden moeite hadden om risico's te kwantificeren als een manier om producten of diensten op de markt te brengen.

(Zie voor meer informatie: Riskalyze krijgt $ 20 miljoen financiering om Advisor Tech te verbeteren .)

Hoe Riskalyze werkt

Met de service die het biedt, kunnen adviseurs hun klanten een lijst met vragen stellen die betrekking hebben op financieel risico en vervolgens een nummer toekennen op basis van die antwoorden. Gepatenteerde Risk Number-technologie maakt gebruik van een rekenplatform dat in 2002 de Nobelprijs voor de economie heeft gewonnen. Adviseurs kunnen de door dit programma gegenereerde cijfers gebruiken om portefeuilles te maken die precies de juiste hoeveelheid risico bevatten. Ze kunnen het ook gebruiken om klanten te laten zien dat ze mogelijk meer risico nemen in hun huidige portefeuilles dan ze zich realiseren.

Riskalyze biedt een risicovragenlijst. Zodra het is ingediend, zal de adviseur de investeringskeuzes van zijn klant rechtstreeks in het programma invoeren. Adviseurs vinden het programma uitzonderlijk nuttig bij het samenstellen van complexe gegevens, omdat een enkel nummer gemakkelijker te verkopen is dan theoretische risicoprofilering. Het is om deze reden dat het bedrijf opmerkelijk succes vond op het gebied van beleggingsadviseurs.

Riskalyze verkoopt zijn producten aan geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA's), onafhankelijke broker-dealers, hybride adviseurs, RIA-netwerken, plan- en accountbewaarders, clearingbedrijven en vermogensbeheerders, evenals lokale banken. De producten van het bedrijf hebben adviseurs geholpen om in 2012 meer dan $ 2 miljard aan portefeuilles op te bouwen. Er zijn momenteel geen specifieke plannen om producten buiten de VS op de markt te brengen of om het particuliere bedrijf publiek te maken. (Lees voor meer informatie Clientrisico beheren: een kijkje in Riskalyze .)

Beschikbare hulpmiddelen

Het bedrijf biedt ook een geautomatiseerd investeringsprogramma genaamd AutoPilot, dat kan worden gebruikt voor het beheren van zowel particuliere als pensioenrekeningen en -plannen. Andere producten omvatten Compliance Cloud, een uitgebreid compliance-programma dat automatisch het bedrijfsboek van een adviseur bewaakt en een waarschuwing verzendt wanneer een verordening is overtreden. Met deze module kunnen adviseurs hun bedrijfsboek doorzoeken en snel verkeerde doelstellingen en overgeconcentreerde posities en andere potentiële problemen vinden voordat ze problemen worden. Het kan ook adviseurs helpen hun workflow te automatiseren en hun accounts intelligent te prioriteren volgens verschillende criteria.

Naast het kwantificeren van risico in een enkel nummer, stelt het Riskalyze-programma ook adviseurs in staat om stresstests op een portefeuille uit te voeren met behulp van een breed scala aan scenario's, zoals een marktcrash of rentestijging. Met de stresstesttool kunnen klanten zien waar ze zijn kwetsbaar in hun portefeuilles en hoe ze deze risico's kunnen beperken. De portfoliomappingmodule van het programma biedt adviseurs een manier om met 95% nauwkeurigheid te projecteren of de portefeuille van een bepaalde klant het rendement zal behalen dat de klant wil. Deze unieke tools brachten aanzienlijke externe investeringen in het bedrijf van externe bronnen, wat gestaag toeneemt vanaf de lancering tot hun meest recente financieringsronde eind 2016. (Zie voor meer informatie: Riskalyze krijgt $ 20 miljoen financiering om Advisor Tech te verbeteren .)

MoneyGuidePro-integratie

In november 2016 kondigde PIEtech aan dat het zijn MoneyGuidePro-software voor financiële planning integreert met Riskalyze. Door de integratie kunnen gebruikers van beide programma's het ene systeem vanaf het andere starten. "Door de Riskalyze tools voor risicoprofilering op korte termijn in de tijd te koppelen aan de holistische risicoprofilering van MoneyGuidePro op lange termijn, zullen adviseurs beter in staat zijn om de huidige risicoblootstelling en ware risicocapaciteit van een klant te evalueren, " zei Kevin Knull, president van PIEtech. een verklaring. (Zie voor meer informatie: Hoe technologie financiële adviseurs helpt .)