Beleggingsadvies gedefinieerd
Beleggingsadvies is elke aanbeveling of begeleiding die een belegger probeert te informeren, te informeren of te begeleiden met betrekking tot een bepaald beleggingsproduct of een reeks producten. Beleggingsadvies kan professioneel zijn - dat wil zeggen dat de belegger een vergoeding betaalt in ruil voor de begeleiding en expertise van de gekwalificeerde professional, zoals te zien bij financiële planners - of het kan amateur zijn, zoals bij bepaalde internetblogs, chatrooms of zelfs gesprekken.
Beleggingsadvies afbreken
Beleggingsadvies verwijst naar eventuele aanbevelingen met betrekking tot de portefeuille van een belegger. Veel professionals, waaronder financiële planners, bankiers en makelaars, kunnen beleggers beleggingsadvies geven dat specifiek is voor hun financiële situatie en financiële doelstellingen op korte en lange termijn. Vanwege de enorme hoeveelheid beleggingsadvies die beschikbaar is, met name online, kan een belegger de kwalificaties van de persoon die het advies afgeeft, bepalen voordat hij een belegging doet. Entiteiten die ter referentie informatie verstrekken over de financiële markten of specifieke activa, kunnen een poging doen om te verduidelijken dat zij de informatie niet specifiek als beleggingsadvies vertegenwoordigen. Uiteindelijk is het aan de individuele belegger om te beslissen welke investeringen het meest geschikt zijn.
De verplichtingen die gepaard gaan met het aanbieden van beleggingsadvies
Gezien de invloed en mogelijke gevolgen van beleggingsadvies, worden professionals die in staat zijn dergelijke input te leveren vaak gewaarschuwd voor het mogelijke effect dat ze kunnen hebben. Of het nu gaat om een bank of een onafhankelijk financieel adviseur, er kunnen bepaalde vereisten zijn waaraan moet worden voldaan bij het aanbieden van beleggingsadvies. Dit kan het verzamelen van voldoende informatie over de financiële draagkracht van de klant en zijn behoeften omvatten.
Er kunnen ook vereisten zijn om de aard van het aangeboden beleggingsadvies te begrijpen en hoe het zich verhoudt tot de cliënt. Degenen die beleggingsadvies bieden, moeten mogelijk ook bewijzen dat er geen belangenconflict is in de begeleiding die ze bieden. Dit kan met name van cruciaal belang zijn als er een plotselinge neergang is in een bedrijfs-, markt- of handelsactief waarvoor een adviseur investeerders heeft aanbevolen om hun financiering te gebruiken. Als de bron van beleggingsadvies dergelijke plichten niet vervult, kunnen ze aansprakelijk worden gesteld voor bepaalde schade die de belegger oploopt op basis van hun aanwijzingen.
Onder fiduciaire vereisten van de Employee Retirement Income Security Act (ERISA), kunnen andere soorten professionals, zoals estate-planning advocaten, zich in gevallen bevinden waarin ze aansprakelijk kunnen worden gesteld als ze begeleiding bieden die als beleggingsadvies kan worden samengesteld. Onder ERISA kan een persoon als een fiduciair worden beschouwd als hij beleggingsadvies aanbiedt voor een vergoeding of andere vergoeding, ongeacht of de vergoeding direct of indirect is. Dit omvat advies gegeven met betrekking tot 401 (k) en andere door de werkgever gesteunde uitkeringsprogramma's.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.