Investeringspiramide

Wat is een investeringspiramide

Een investeringspiramide is een portfoliostrategie die activa toewijst op basis van het relatieve risiconiveau van beleggingen. De onderkant van de piramide bestaat uit beleggingen met een laag risico, het middengedeelte bestaat uit investeringen in groei en de bovenkant is speculatieve investeringen. Het risico van een belegging wordt bepaald door de variantie van het beleggingsrendement of de waarschijnlijkheid dat de belegging in grote mate in waarde zal dalen.

01:30

Uitleg over de investeringsrisicopiramide

UITBREIDING Investeringspiramide

Een investeringspiramide-strategie bouwt een portefeuille op met beleggingen met een laag risico als basis, aandelen van gevestigde bedrijven als het midden en speculatieve effecten als de top. De basis (het breedste deel van de piramide) bevat staatsobligaties en geldmarkteffecten, aandelen vormen het midden van de piramide en dan zijn de opties en futures bovenaan. Dus hoe hoger je de piramide beklimt, hoe groter het risico en het potentiële rendement.

Voorbeeld van een investeringspiramide

Als voorbeeld ging Harold naar zijn financieel adviseur voor advies over het positioneren van zijn portefeuille. De adviseur suggereerde dat hij op basis van de doelstellingen van Harold, risicotolerantie en tijdshorizon een strategie voor een investeringspiramide zou moeten hanteren. De adviseur stelde voor dat Harold 40-50% van zijn portefeuille in obligaties en geldmarkteffecten stopte, 30-40% in aandelen en de rest in speculatieve posten zoals derivaten en futures.

Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.

Gerelateerde termen

Portefeuille van financiële activa Een portefeuille is een groep van financiële activa zoals aandelen, obligaties en kasequivalenten, ook hun wederzijdse, tegen beurs verhandelde en tegenwaardefondsen met gesloten fonds. meer Portfolio-investeringen Definitie Een portfolio-investering is een passieve investering van activa in een portefeuille, gemaakt met de verwachting een rendement te zien. meer Agressieve beleggingsstrategie Definitie Een agressieve beleggingsstrategie is een middel voor portfoliobeheer dat probeert het rendement te maximaliseren door een relatief hoger risico te nemen. meer Kapitaalgroeistrategie Een kapitaalgroeistrategie is gericht op het maximaliseren van kapitaalgroei op lange termijn van een portefeuille via een allocatie gericht op activa met een hoog verwacht rendement. meer Beleggingsdoelstelling Een beleggingsdoelstelling is een door de vermogensbeheerders gebruikt formulier voor klantinformatie dat helpt bij het bepalen van de optimale portefeuillemix voor de klant. meer Glide Path Glide path verwijst naar een formule die de activaspreidingmix van een doeldatumfonds definieert, gebaseerd op het aantal jaren tot de doeldatum. meer partnerlinks