vliegeren
Vliegeren is het frauduleuze gebruik van een financieel instrument om extra krediet te verkrijgen dat niet is toegestaan. Vliegeren omvat twee soorten fraude:
- Uitgifte of wijziging van een cheque of bankcheque waarvoor onvoldoende geld beschikbaar is.
- De waarde van een financieel instrument verkeerd weergeven om kredietverplichtingen uit te breiden of de financiële hefboom te vergroten.
Belangrijkste leerpunten
- Vliegeren omvat het illegale gebruik van financiële instrumenten om op frauduleuze wijze extra krediet te verkrijgen
- Effectenbedrijven "vliegen" als ze zich niet houden aan de SEC-regels voor het tijdig verkrijgen van effecten
- Controleer vliegeren doelen banken of retailers door middel van een reeks slechte controles, soms getrokken op meerdere accounts
Controleer vliegeren waarbij banken betrokken zijn
Uitgevoerd binnen het banksysteem, omvat vliegeren meestal het passeren van een reeks cheques bij twee of meer bankinstellingen, met rekeningen die onvoldoende middelen hebben. Op basis van de vlottertijd die vereist is voor een cheque die bij de ene bank is gestort om bij een andere bank te wissen, schrijft de kiter typisch een cheque bij de eerste bank tegen een rekening bij de andere.
Voordat die cheque wordt gewist, neemt hij of zij vervolgens het geld op van de tweede bankrekening en stort het geld terug op de eerste. Het proces kan dan worden herhaald in de omgekeerde volgorde, soms herhaald. Het nettoresultaat is een reeks frauduleuze opnames die erop zijn gebaseerd de frauduleuze controle waarop ze zijn gebaseerd, een stap voor te zijn.
Verminderde tijden voor het wissen van cheques hebben bijgedragen aan het verminderen van het aantal check-kites waarbij banken betrokken zijn, net zoals praktijken die banken inhouden op ingelegde middelen en kosten in rekening brengen voor geretourneerde cheques.
Retail vliegeren
Een variant van check kiten staat bekend als "retail kiten". Dit is afhankelijk van het verzilveren van een slechte cheque (# 1) bij een detailhandelaar om een item te kopen. Vervolgens, voordat die cheque is gewist, schrijft de kiter nog een cheque (# 2), die een cashback-betaling kan omvatten (of volledig omvat). Hoewel cashback tegenwoordig meestal wordt geassocieerd met betaalpassen, bieden sommige retailers dit gemak nog steeds met cheques.
Het contante geld van cheque # 2 wordt vervolgens op de rekening gestort, zodat cheque # 1 kan worden gewist. De fraude wordt vervolgens herhaald om cheque # 2 te dekken en kan worden gehandhaafd om de float voor te blijven en op frauduleuze wijze een reeks items en geldopnames te verkrijgen.
Vliegeren met effecten
Vliegeren waarbij effecten verkeerd worden voorgesteld, treedt meestal op wanneer effectenbedrijven zich houden aan SEC-voorschriften met betrekking tot de tijdige levering van aan- en verkooptransacties, die binnen een afwikkelingsperiode van drie dagen moeten worden voltooid. Als een onderneming de effecten niet binnen die termijn ontvangt, moet ze het tekort op de open markt kopen en de achterstallige onderneming in rekening brengen voor de bijbehorende vergoedingen.
De delinquente onderneming wordt geacht de frauduleuze handeling van het vliegeren uit te oefenen als zij nalaat de effecten op de open markt te kopen en een shortpositie handhaaft, de levering vertraagt of deelneemt aan transacties die in strijd zijn met de juiste afwikkeling van transacties.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.