Legacy-planning
Legacy-planning is een financiële strategie die een persoon voorbereidt op het nalaten van zijn vermogen aan een geliefde of naasten na de dood. Deze zaken worden meestal gepland en georganiseerd door een financieel adviseur.
Legacy Planning uitgelegd
Legacy-planning is belangrijk om te overwegen voordat een persoon overlijdt. Nadat een persoon is overleden, worden hun rijkdom en bezittingen overgedragen aan nabestaanden of aan mensen of liefdadigheidsinstellingen die in een testament zijn gespecificeerd. Als u geen plan voor uw landgoed heeft, kan het beheer ervan tegen uw wensen ingaan zodra het is doorgegeven. Legacy-planning is vooral belangrijk voor mensen met kleine bedrijven of andere activa die onderhoud nodig hebben.
Financiële adviseurs en legacy-planning
Net als bij het schrijven van een testament, is het belangrijk om je nalatenschap vroeg te plannen, zodat je zaken op het juiste moment zijn geregeld. Een financieel adviseur geeft advies over hoe u uw nalatenschap het beste kunt voorbereiden en kan u helpen met eventuele vragen of speciale verzoeken. Ten eerste begeleidt de financieel adviseur u bij het bereiken van een niveau van financiële zekerheid dat u zowel een comfortabel leven zal geven als waarmee u rijkdom kunt achterlaten als onderdeel van uw nalatenschap. Veel mensen vergeten dat ze geen financiële erfenis kunnen achterlaten als ze financieel niet veilig genoeg waren om die erfenis in de eerste plaats te vergaren.
Na de kwestie van financiële zekerheid te hebben aangepakt, geeft de financieel adviseur advies over hoe u ervoor kunt zorgen dat uw zaken worden beheerd en blijven bloeien nadat ze zijn doorgegeven. De adviseur beveelt meestal aan een ontmoeting met uw nabestaanden op te zetten om te bespreken hoe u uw nalatenschap kunt beheren, zodat er geen verrassingen zijn. Hiermee kunt u eventuele voorkeuren of wensen die u hebt over hoe het moet worden beheerd of wat ervan moet worden, communiceren. Het is altijd handig om deze wensen schriftelijk te hebben, zoals in een testament. De financieel adviseur kan u ook helpen bij het doneren van een deel van uw vermogen aan een goed doel.
Als u bijvoorbeeld een klein bedrijf bezit, kunt u zich ook zorgen maken over het beschermen van uw nalatenschap tegen juridische kwesties of crediteuren. Financiële adviseurs kunnen advies geven over hoe u stappen kunt ondernemen om ervoor te zorgen dat uw activa worden beschermd nadat ze zijn doorgegeven.
Successierechten
Naast het assisteren bij de ontwikkeling en het beheer van het landgoed, zal de financieel adviseur eventuele belastingen bespreken die van invloed kunnen zijn op uw landgoed. Belastbare activa omvatten levensverzekeringen, individuele pensioenrekeningen (IRA's) en annuïteiten. Veel mensen realiseren zich niet hoe hoge belastingen op hun landgoederen kunnen zijn, en ze realiseren zich vaak niet de echte waarde van hun activa, dus het is van cruciaal belang om tijdens het planningsproces een financieel adviseur te ontmoeten om ervoor te zorgen dat alle mogelijke belastingscenario's wordt rekening mee gehouden.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.