Liberty Reserve
Liberty Reserve was voorheen een bedrijf in Costa Rica dat mensen toestond om veilige betalingen te verzenden en ontvangen zonder hun rekeningnummers of echte identiteiten te onthullen. Liberty Reserves (LR's) waren de elektronische valuta van het bedrijf, die heen en weer kon worden omgezet tussen Amerikaanse dollars of euro's. Onder leiding van Arthur Budovsky, die afstand deed van zijn Amerikaans staatsburgerschap om een nieuw leven in Costa Rica te creëren, opereerde het bedrijf van 2006-2013 totdat de autoriteiten er hard aan begonnen toen ze ontdekten dat het een massaal witwasbedrijf van miljarden dollars was.
Inzicht in Liberty Reserve
Klanten gebruikten de online uitwisselingsservice van Liberty Reserve om betalingstransacties te verwerken en geld van hun rekeningen toe te voegen of op te nemen. Een account kan eenvoudig worden ingesteld met een naam en geboortedatum, die beide niet hoefden te worden geverifieerd, en een e-mailadres. Met weinig of geen toezicht op internationale financiële transacties in Costa Rica, was Liberty Reserve vrij om een geldwisselbedrijf op te zetten waar legitieme, zij het ongereguleerde, transacties konden plaatsvinden, maar ook waar illegaal witwassen gemakkelijk aan de ogen van de wet kon ontsnappen. Elke transactiekosten waren 1% van het verwerkte bedrag of $ 2, 99, indien dit lager is. Op het hoogtepunt bediende Liberty Reserve meer dan een miljoen klanten wereldwijd, waaronder 200.000 in de VS en verwerkte ongeveer 12 miljoen transacties per jaar, wat Budovsky en zijn medewerkers verrijkte.
De Patriot Act stelde Amerikaanse autoriteiten in staat om Liberty Reserve na te gaan omdat het bedrijf in het buitenland USD behandelde. Een deel van het mandaat van de Patriot Act was ervoor te zorgen dat terroristen niet in staat waren USD te gebruiken om hun activiteiten te financieren. In 2013 hebben de VS Liberty Reserve in beslag genomen en gesloten, en een jaar later werden Budovsky en enkele andere voormalige Liberty Reserve-werknemers gearresteerd in Spanje en uitgeleverd aan de VS om beschuldigingen van samenzwering tegen het witwassen van geld onder ogen te zien. In eerste instantie pleitte Budovsky niet schuldig aan de aanklachten, maar vervolgens veranderde enkele maanden later zijn pleidooi in schuldig in een deal met aanklagers. Sommige voormalige werknemers van het bedrijf kregen relatief lichte straffen en straffen. Het brein, Budovsky, werd daarentegen in 2016 veroordeeld tot 20 jaar opsluiting.
Vergelijk beleggingsrekeningen Aanbieder Naam Beschrijving Adverteerder Openbaarmaking × De aanbiedingen die in deze tabel worden weergegeven, zijn afkomstig van samenwerkingsverbanden waarvan Investopedia een vergoeding ontvangt.