De stop-loss bestelling - zorg dat u hem gebruikt

Met zoveel facetten om naar te kijken en over na te denken bij het wegen van een aandelenaankoop, is het gemakkelijk om de kleine dingen te vergeten. De stop-loss order is een van die kleine dingen, maar het kan ook een wereld van verschil maken. Bijna iedereen kan op een of andere manier profiteren van deze tool. Lees verder om erachter te komen waarom.

Wat is een stop-loss bestelling?

Een stop-loss bestelling is een bestelling geplaatst bij een makelaar om te kopen of verkopen zodra de voorraad een bepaalde prijs bereikt. Een stop-loss is bedoeld om het verlies van een belegger op een beveiligingspositie te beperken. Als u een stop loss-bestelling instelt voor 10% onder de prijs waartegen u de voorraad hebt gekocht, beperkt u uw verlies tot 10%. Stel bijvoorbeeld dat u zojuist Microsoft (Nasdaq: MSFT) hebt gekocht voor $ 20 per aandeel. Direct na het kopen van de voorraad voert u een stop-loss order in voor $ 18. Als het aandeel onder de $ 18 daalt, worden uw aandelen verkocht tegen de geldende marktprijs.

Stop verlies bestelstrategie

Positieven en minpunten

Het voordeel van een stop-loss bestelling is dat u niet hoeft te controleren hoe een voorraad dagelijks presteert. Dit gemak is vooral handig wanneer u op vakantie bent of in een situatie waarin u uw aandelen gedurende langere tijd niet kunt bekijken.

Het nadeel is dat een schommeling op korte termijn in de koers van een aandeel de stopprijs zou kunnen activeren. De sleutel is het kiezen van een stop-losspercentage waarmee een aandeel van dag tot dag kan fluctueren terwijl zoveel mogelijk neerwaartse risico's worden voorkomen. Een stopverlies van 5% instellen op een aandeel met een geschiedenis van 10% of meer in een week met schommelingen is niet de beste strategie. U verliest waarschijnlijk gewoon geld aan de commissie die is gegenereerd door de uitvoering van uw stop-loss-bestelling.

Er zijn geen harde regels voor het niveau waarop haltes moeten worden geplaatst. Dit hangt volledig af van uw individuele beleggingsstijl: een actieve handelaar kan 5% gebruiken, terwijl een langetermijnbelegger 15% of meer kan kiezen.

Een ander ding om in gedachten te houden is dat, zodra u uw stopprijs bereikt, uw stoporder een marktorder wordt en dat de prijs waartegen u verkoopt veel kan verschillen van de stopprijs. Dit feit is vooral waar in een snel bewegende markt waar aandelenkoersen snel kunnen veranderen.

Een laatste beperking met de stop-loss order is dat veel brokers u niet toestaan ​​om een ​​stop-order te plaatsen op bepaalde effecten zoals OTC Bulletin Board-aandelen of penny-aandelen.

Belangrijkste leerpunten

• De meeste beleggers kunnen profiteren van de uitvoering van een stop-loss order.
• Een stop-loss is bedoeld om het verlies van een belegger te beperken op een beveiligingspositie die een ongunstige zet maakt.
• Een belangrijk voordeel van het gebruik van een stop-loss bestelling is dat u uw bezittingen niet dagelijks hoeft te controleren.
• Een nadeel is dat een kortetermijnprijsfluctuatie de stop kan activeren en een onnodige verkoop kan veroorzaken.

Niet alleen om verliezen te voorkomen

Stop-loss orders worden traditioneel gezien als een manier om verliezen te voorkomen, dus de naamgenoot. Een ander gebruik van dit hulpmiddel is echter om winst vast te houden, in welk geval het soms een "trailing stop" wordt genoemd. Hier wordt de stop-loss-bestelling ingesteld op een procentueel niveau onder de huidige marktprijs, niet de prijs waartegen u deze hebt gekocht. De prijs van het stop-loss past zich aan naarmate de aandelenkoers fluctueert. Onthoud dat als een aandeel omhoog gaat, u een niet-gerealiseerde winst heeft, wat betekent dat u het contante geld niet bij de hand hebt totdat u verkoopt. Door een trailing-stop te gebruiken, kunt u de winst laten lopen en tegelijkertijd ten minste enige gerealiseerde meerwaarde garanderen.

Als u doorgaat met ons Microsoft-voorbeeld van hierboven, stelt u dat u een volgstoporder instelt voor 10% onder de huidige prijs en dat de aandelen binnen een maand omhoogschieten naar $ 30. Uw volgstopbestelling zou dan vastlopen op $ 27 per aandeel ($ 30 - (10% x $ 30) = $ 27). Omdat dit de slechtste prijs is die u zou ontvangen, zelfs als de voorraad een onverwachte dip neemt, staat u niet in het rood. Houd er natuurlijk rekening mee dat de stop-loss-order nog steeds een marktorder is - deze blijft gewoon slapend en wordt alleen geactiveerd wanneer de triggerprijs wordt bereikt - dus de prijs waar uw verkoop daadwerkelijk tegen handelt, kan iets afwijken van de opgegeven triggerprijs.

Voordelen van de stop-loss bestelling

Allereerst is het mooie van de stop-loss bestelling dat het niets kost om te implementeren. Uw reguliere commissie wordt pas in rekening gebracht zodra de stop loss-prijs is bereikt en de voorraad moet worden verkocht. Je kunt het zien als een gratis verzekering.

Het belangrijkste is dat een stop-loss ervoor zorgt dat de besluitvorming vrij is van emotionele invloeden. Mensen hebben de neiging om verliefd te worden op aandelen, in de overtuiging dat als ze een aandeel een nieuwe kans geven, het zal komen. Dit veroorzaakt uitstel en vertraging, bij het geven van de voorraad kan een nieuwe kans alleen maar leiden tot verliezen.

Het maakt niet uit welk type belegger u bent, u moet weten waarom u een aandeel bezit. De criteria van een waardebelegger zullen verschillen van die van een groei-belegger, die nog steeds zal verschillen van een actieve handelaar. Elke strategie kan werken, maar alleen als u zich aan de strategie houdt. Dit betekent ook dat als u een hardcore buy-and-hold-belegger bent, uw stop-loss-orders vrijwel nutteloos zijn.

Het punt hier is om vertrouwen te hebben in je strategie en door te gaan met je plan. Stop-loss-bestellingen kunnen u helpen op koers te blijven zonder uw oordeel met emotie te vertroebelen.

Ten slotte is het belangrijk om te beseffen dat stop-loss-bestellingen niet garanderen dat u geld op de aandelenmarkt verdient; u moet nog steeds intelligente investeringsbeslissingen nemen. Als je dat niet doet, verlies je net zoveel geld als zonder een stop-loss, alleen in een veel langzamer tempo.

Gevolgtrekking

Een stop-loss order is een eenvoudig hulpmiddel, maar toch gebruiken zoveel beleggers deze niet. Of het nu gaat om het voorkomen van buitensporige verliezen of het blokkeren van winst, bijna alle beleggingsstijlen kunnen profiteren van deze transactie. Zie een stop-loss als een verzekeringspolis: u hoopt dat u het nooit hoeft te gebruiken, maar het is goed om te weten dat u de bescherming hebt als u het nodig hebt.